Szigorítások a kereszttulajdonlás és a banki manipuláció terén 2024. július 1-jétől

A 2024-es, módosított hitelintézeti törvény július 1-jétől szigorítja a kereszttulajdonlást és a bankmanipulációt. Illusztráció: Hai Nguyen.

Az Országgyűlés 2024. január 18-án döntött a módosított hitelintézeti törvény elfogadásáról, amely 2024. július 1-jétől lépett hatályba. Ennek megfelelően az újonnan módosított törvény szabályokat tartalmaz a hitelintézetek banki tevékenységében a kereszttulajdonlás, a manipuláció és az uralkodás megakadályozásával kapcsolatban.

Csökkentse a részvényesek és a kapcsolt felek tulajdoni arányát

Az Állambank által a XV. Nemzetgyűlés 7. ülésszakán az Országgyűlésnek küldött jelentés szerint a hitelintézetek, hitelintézetek és vállalkozások közötti, a limitet meghaladó részvénytulajdonlás, a kezelést követő kereszttulajdonlás jelentősen csökkent a korábbi időszakokhoz képest. A kereszttulajdonlás kezelése azonban nehézzé válik azokban az esetekben, amikor a főrészvényesek és a főrészvényesek kapcsolt személyei szándékosan eltitkolják, más személyeket/szervezeteket kérnek meg arra, hogy a nevükben részvényeket birtokoljanak, és ezzel megkerülik a törvényi rendelkezéseket, ami oda vezet, hogy a hitelintézetet ezen részvényesek irányítják, ami potenciálisan a nyilvánosság és az átláthatóság nélküli működés kockázatát hordozza magában.

Ennek megfelelően a fenti helyzet megelőzése érdekében a 2024. évi hitelintézeti törvény a régi törvényhez képest az alábbiak szerint csökkentette a hitelintézetekben a részvényesek tulajdoni arányát:

Egyéni részvényes nem birtokolhat a hitelintézet alaptőkéjének 0,5%-ánál nagyobb részvényeket. Szervezeti részvényes nem birtokolhat a hitelintézet alaptőkéjének 10%-ánál (korábban 15%-ánál) nagyobb részvényeket. A részvényes és az adott részvényessel kapcsolatban álló személy nem birtokolhat a hitelintézet alaptőkéjének 15%-ánál (korábban 20%-ánál) nagyobb részvényeket. A hitelintézet fő részvényese és az adott részvényessel kapcsolatban álló személy nem birtokolhat egy másik hitelintézet alaptőkéjének 0,5%-ánál nagyobb részvényeket.

A részvényesek és a kapcsolt felek adatainak nyilvános közzététele

Korábban a 2010. évi hitelintézeti törvény előírta, hogy a hitelintézeteknek nyilvánosan közzé kell tenniük az igazgatótanács, a tagok tanácsa, a felügyelőbizottság, a vezérigazgató/igazgató, a vezérigazgató-helyettes/igazgató és az azzal egyenértékű pozíciók tagjainak összefüggő érdekeltségeit.

Ezenkívül a 2019-es értékpapírtörvény azt is előírja, hogy a tőke 5%-át vagy annál nagyobb részesedéssel rendelkező hitelintézetek részvényeseinek információkat kell közzétenniük.

A 2024. évi hitelintézeti törvény szerint azonban az alaptőke 1%-át vagy annál nagyobb részesedéssel rendelkező részvényesi csoportoknak is be kell jelenteniük az információkat.

Az új törvény azt is előírja, hogy a részvényesekkel kapcsolatban álló személyeknek is átlátható információkat kell bejelenteniük. Ezek a személyek a következők: hitelintézetek leányvállalatainak leányvállalatai; nagyszülők, unokák, nagynénik, nagybácsik, unokahúgok, unokaöcsök, nagynénik, nagybácsik és fordítva.

Határozottan szigorítani kell a kereszttulajdonlást és a bankmanipulációt

Az Állami Bank szerint a jövőben is figyelemmel kíséri majd a hitelintézetek működésének biztonságát a tőke, a hitelintézetek részvénytulajdona, a hitelezés, a befektetések, a tőkejuttatási tevékenységek stb. ellenőrzése révén. Kockázatok vagy szabálysértések észlelése esetén ez az ügynökség utasítja majd a hitelintézeteket a meglévő problémák kezelésére azok megelőzése érdekében.

Azokban az esetekben, amikor bűncselekményre utaló jeleket észlelnek, az Állami Bank mérlegeli azok átadását a rendőrségnek a kivizsgálás és az esetleges törvénysértések tisztázása érdekében, kivizsgálás és eljárás céljából.

Forrás: https://laodong.vn/kinh-doanh/siet-chat-tinh-trang-so-huu-cheo-thao-tung-ngan-hang-tu-172024-1358767.ldo