Az Agribank pénzmosás elleni központja: egy „kettős pajzs”, amely a bankot és az embereket is védi

Hatékony üzleti működése és a digitális ökoszisztéma kiépítésére irányuló erőfeszítései mellett az Agribank vezető bank a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni törvények betartatásában is. Pénzmosás Elleni Központjának létrehozásával az Agribank több millió gazdálkodót és saját rendszerét védi az illegális hitelek ördögi körétől.

Báo Đại biểu Nhân dân•12/12/2025

Határozott intézkedéseket kell hozni a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megakadályozása érdekében.

2024 elején hivatalosan is megkezdte működését az Agribank Pénzmosás Elleni Központja, 26 elkötelezett tisztviselővel. A Központ létrehozásával és a vietnami pénzmosás elleni törvény szigorú betartásával az Agribank szigorú belső eljárásokat vezetett be, és mélyreható képzéseket szervezett a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás kockázatainak azonosításáról minden alkalmazott, különösen az ügyfélszolgálati munkatársak számára, annak érdekében, hogy a rendszer egészében „megfelelőségi kultúrát” építsen ki.

Ezt követően számos fontos operatív tevékenységet szerveztek, mint például: képviselők küldése a tömegpusztító fegyverek finanszírozása elleni küzdelemmel foglalkozó képzési programba 2024 márciusában; 16 pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel foglalkozó képzés sikeres megszervezése 2024 májusában és júniusában; továbbképzések szervezése a pénzmosás, a terrorizmusfinanszírozás és a tömegpusztító fegyverek finanszírozásával kapcsolatos mélyreható ismeretek bővítése érdekében... Ezek a tevékenységek gyorsan növelték a rendszer tisztjei és alkalmazottai körében a tudatosságot és a szakmai készségeket a pénzmosás és az illegális hitelezés elleni küzdelemmel kapcsolatos problémák azonosításában és kezelésében.

Az Agribank javítja az emberek tőkéhez való hozzáférését, hozzájárulva az illegális hitelezés megelőzéséhez. Fotó: Agribank

Különösen a pénzügyi és banki szektorra jelentős kockázatot jelentő, a felvásárlásokkal, a kifinomult pénzmosással és a terrorizmusfinanszírozással kapcsolatos tevékenységek összetett jellegére tekintettel, 2025. október 13-án Pham Toan Vuong, az Agribank vezérigazgatója kiadta a 15030/NHNo-PCRT számú dokumentumot a „felvásárlással” és a pénzmosással kapcsolatos illegális tevékenységek proaktív megelőzése érdekében. Ennek megfelelően a vezérigazgató felkérte a rendszeren belüli egységek vezetőit, hogy szigorúan hajtsák végre a pénzmosás megelőzésére vonatkozó jogszabályokat; intézkedéseket tegyenek a bankszámlák vételének, eladásának, lízingelésének és kölcsönzésének, valamint az elektronikus pénztárcák és közvetítő fizetési szolgáltatások illegális célokra történő visszaélésének megakadályozására; valamint erősítsék meg a rendszeren belüli belső kommunikációt és az ügyfelek felé a jogszerű hitelmechanizmusokkal és -politikákkal kapcsolatban, és figyelmeztessenek a „felvásárlási” tevékenységek kockázataira. Bővítsék a nagyméretű és gyanús tranzakciókban előforduló anomáliák észlelésével kapcsolatos ismereteket; erősítsék a felügyeletet és az ellenőrzést, alkalmazzanak technológiát és digitális transzformációt a gyanús tevékenységek és a kockázati jeleket hordozó tranzakciók korai és távoli megelőzése és felderítése érdekében; határozottan utasítsák el a szerencsejáték, az uzsora, a csalás és az illegális hitelezési tevékenységek támogatását vagy eltűrését.

Proaktívan előzze meg a ragadozó hitelezést.

A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás kockázatai mellett az illegális hitelezés is egyre nagyobb kihívást jelent, beszivárog a mindennapi életbe, instabilitást okoz a biztonságban és a rendben, megzavarva a stabil hitelszerkezetet. Ami még aggasztóbb, hogy ezek az elkövetők gyakran vidéki területeket – az Agribank fő ügyfélkörét – veszik célba.

Az Agribank, mivel rendelkezik az országos legnagyobb tranzakciós hálózattal, amely még a távoli és vidéki területeket is lefedi, kettős felelősséget visel: egyszerre elsődleges tőkeáramlási csatornaként és „pajzsként” is szolgál, amely több millió gazdálkodót véd az illegális hitelezés ördögi körétől. A „feketepiaci hitelezés” proaktív megelőzése érdekében az Agribank évek óta a legalapvetőbb megoldást alkalmazza: gyorsan, kényelmesen és a legkedvezőbb áron biztosít hivatalos tőkét a gazdálkodóknak. Az Agribank a gazdálkodóknak nyújtott tőketámogatást nemcsak üzleti tevékenységnek, hanem társadalmi felelősségnek is tekinti.

Ennek megfelelően a bank növelte a mobil tranzakciós pontok szervezésének gyakoriságát speciális járművek használatával, pénzügyi szolgáltatásokat nyújtva a falvaknak és tanyáknak. A Gazdaszövetséggel, a Nők Szövetségével és más helyi politikai és társadalmi szervezetekkel való szoros együttműködés mellett az Agribank elvégezte a tőke felmérését és a megfelelő kedvezményezetteknek történő kifizetését, szilárd társadalombiztosítási hálózatot hozva létre.

Határozott és összehangolt megoldásokkal, a hivatalos tőkeforrásokkal rendelkezők proaktív támogatásától kezdve a fegyelem szigorításán át a nemzetközi szabványok betartásáig, az Agribank egy biztonságos és átlátható pénzügyi rendszert épít, védi az ügyfelek jogos jogait és hozzájárul a gazdaság általános stabilitásához.

Hozzászólás (0)