Több bank figyelmeztető funkcióval rendelkezik, ha csalárd számlára utalnak pénzt

(NLDO) – Egy bank nemrégiben bevezetett egy olyan funkciót, amely automatikusan figyelmezteti a kedvezményezettek számláit a gyors pénzátutalási tranzakciók során felmerülő csalások vagy átverések gyanújára utaló jelekre.

A Vietcombank nemrég tesztelt egy olyan funkciót, amely automatikusan figyelmezteti a kedvezményezettek számláit a VCB Digibankon keresztül lebonyolított Napas24/7 gyors pénzátutalási tranzakciók gyanúja esetén.

Ez a bank egyik megoldása az egyre kifinomultabb és összetettebb csalások kontextusában.

Ennek megfelelően, amikor az ügyfelek pénzátutalási tranzakciókat hajtanak végre a VCB Digibankon, a rendszer automatikusan azonosítja és figyelmezteti az ügyfeleket, ha a kedvezményezett számlaszáma bármilyen szokatlan jelet mutat.

Konkrétan a kedvezményezett adatai nem egyeznek meg a Nemzeti Népességadatbázisban szereplő adatokkal. A kedvezményezett számlája szerepel az illetékes hatóság figyelmeztető listáján. A kedvezményezett számlája szerepel a gyanús kockázatok listáján (szokatlanul nagy tranzakciók, több számláról érkező pénzösszeg stb.).

Amikor egy ügyfél pénzt utal, és a kedvezményezett számlaszáma bármilyen szokatlan jelet mutat, a bank gyanús figyelmeztetést küld.

„Az automatikus figyelmeztető rendszeren keresztül az ügyfelek tájékoztatást kapnak a kedvezményezett számla biztonsági szintjéről, amelyből proaktívan eldönthetik, hogy folytatják-e a tranzakciót vagy sem” – mondta a Vietcombank képviselője.

Korábban a BIDV volt az első bank, amely április 1-jétől alkalmazta a gyanús tranzakciókra figyelmeztető rendszert. Amikor az ügyfelek belépnek a címzett számlájára, a rendszer beolvassa és figyelmeztet, ha a számla szerepel a gyanús listán. Egy hónapos tesztelés alatt 40 000 tranzakciót állítottak le, amelyek teljes értéke elérte a 160 milliárd VND-t.

A BIDV képviselőjének értékelése szerint ez a funkció hatékonyan támogatta a felhasználókat a csalás jeleinek észlelésében és hozzájárult a pénzügyi veszteségek megelőzéséhez. A BIDV együttműködik a Közbiztonsági Minisztériummal és az Állami Bankkal a gyanús számlák adatbázisának folyamatos frissítése érdekében.

Pham Anh Tuan, az Állami Bank fizetési osztályának igazgatója elmondta, hogy az MB, a VietinBank és az Agribank lesznek a következő bankok, amelyek hasonló figyelmeztető rendszert vezetnek be.

Az Állami Bank 2025 júliusa után előzetes felülvizsgálatot fog végezni, és kiterjeszti az alkalmazást az egész iparágra. Ez az ügynökség azt is előírja, hogy a hitelintézeteknek információkat kell küldeniük a gyanított csalárd számlákról az Állami Banknak, hogy megvalósíthassa a gyanús adattárház felépítésének projektjét, amelyet megoszthat a hitelintézetekkel.

Az adatbázis eddig több mint 350 000 gyanús fiókot gyűjtött össze, és azt megosztják majd hitelintézetekkel, abban a szellemben, ahogyan azt minden olyan egység is meg fogja osztani, amely információt küld az Állami Banknak.

Forrás: https://nld.com.vn/them-ngan-hang-co-tinh-nang-canh-bao-khi-chuyen-tien-toi-tai-khoan-lua-dao-196250703083412219.htm