Bagaimana Ibu Truong My Lan menarik lebih dari satu juta miliar VND dari SCB?

Nyonya Truong My Lan dan kaki tangannya meminjam lebih dari 1.066 triliun VND.

Berdasarkan hasil investigasi, sejak 1 Januari 2012 hingga 7 Oktober 2022, Bank SCB telah memberikan pinjaman dan pencairan kepada 1.366 nasabah. Di antaranya, Ibu Truong My Lan dan rekan-rekannya bertanggung jawab atas 2.527 pinjaman dengan total lebih dari VND 1.066 triliun. Per 17 Oktober 2022, terdapat 857 nasabah yang meminjam 1.284 pinjaman dengan saldo terutang sebesar VND 677.286 miliar (termasuk pokok pinjaman sebesar VND 483.971 miliar dan bunga serta biaya sebesar VND 193.315 miliar, pinjaman-pinjaman ini berada dalam kelompok 5, tanpa kemungkinan pengembalian). Pokok pinjaman Ibu Truong My Lan yang terutang mencapai 93% dari total pokok pinjaman yang terutang sebanyak 23.042.

Sekilas pukul 12 siang tanggal 19 November: Angka-angka besar dalam kasus Van Thinh Phat | Jalan yang menghantui di pinggiran Kota Ho Chi Minh

Hasil investigasi terhadap pinjaman beredar sebesar 483.971 miliar VND dari 1.284 pinjaman untuk 875 nasabah di SCB menunjukkan bahwa setelah mengambil alih SCB, untuk menarik uang dari bank ini untuk keperluan pribadi, Truong My Lan, melalui orang-orang kepercayaan yang memegang peran kunci di SCB (termasuk Vo Tan Hoang Van, Nguyen Phuong Hong, Truong Khanh Hoang, Tran Thi My Dung, dll.) bersama dengan pejabat kunci di Van Thinh Phat (Ho Buu Phuong, Nguyen Phuong Anh, dll.) melakukan penarikan uang dari Bank SCB dalam bentuk pencairan untuk aplikasi pinjaman yang sah (pinjaman palsu), bahkan ada pinjaman yang ditarik terlebih dahulu baru kemudian diselesaikan pengajuannya. Setiap jumlah yang perlu ditarik pada setiap tahap memiliki cara yang berbeda dan ditugaskan kepada kelompok Van Thinh Phat untuk mendirikan perusahaan "bayangan", "menyusun" rencana investasi untuk proyek, dan menugaskan departemen untuk menghitung aset agunan yang sesuai.

Ibu Truong My Lan dituduh "mengambil alih" SCB.

Khususnya, selama pencairan VND 483.917 miliar, dokumen investigasi menunjukkan bahwa sebagian besar jumlah ini terkonsentrasi di 3 unit di bawah kantor pusat (Pusat Bisnis Pelanggan Grosir, Saluran Bisnis Langsung untuk Pelanggan Korporat, HCM Real Estate Lending Hub 2. 3 unit ini didirikan terutama untuk mencairkan pinjaman untuk Truong My Lan, menghindari kendali Bank Negara Vietnam, cabang Kota Ho Chi Minh) dan 3 cabang besar (cabang SCB Saigon, cabang SCB Cong Quynh, cabang SCB Ben Thanh) adalah cabang yang mematuhi perintah Truong My Lan dan kaki tangannya (mencakup 93% dari jumlah yang dipinjamkan Bank SCB, cabang yang tersisa hanya meminjamkan 7% kepada pelanggan tetap). Departemen terkait termasuk Dewan Direksi, Dewan Direktur Umum, Dewan Bisnis dan Investasi, Komite Bisnis dan Investasi, cabang dan unit bisnis hanya menandatangani dokumen hukum tanpa bertemu dan untuk menangani inspeksi dan pemeriksaan, menyembunyikan kegiatan kriminal mereka.

Aplikasi pinjaman kelompok Ibu Truong My Lan memiliki simbol tersendiri

Catatan pinjaman dan pencairan grup Truong My Lan memiliki simbol dan pelacakan terpisah seperti "HSTT" (yaitu Kantor Pusat Pemasaran), "Rencana, proyek", yang dilihat dan dipahami oleh subjek sebagai pinjaman kepada perusahaan Truong My Lan. Truong My Lan menugaskan beberapa orang dari SCB untuk berkoordinasi dengan Van Thinh Phat Group guna menggunakan rencana pinjaman yang telah dibuat untuk mencairkan dan mentransfer uang ke rekening individu dan badan hukum "hantu" untuk mentransfer uang keluar dari sistem perbankan SCB atau untuk individu dan badan hukum menarik uang tunai guna memutus arus kas.

Truong My Lan secara langsung mengarahkan atau melalui subjek seperti Nguyen Phuong Hong, Truong Khanh Hoang, Tran Thi My Dung... untuk mengarahkan subjek di SCB Bank, Van Thinh Phat, dan unit penilaian aset untuk melakukan trik seperti menciptakan nasabah pinjaman palsu, menyewakan, meminta orang untuk menandatangani nama mereka pada aset; membuat dokumen pinjaman palsu; menilai aset agunan, untuk membuat serangkaian dokumen sesuai dengan peraturan guna menyembunyikan dan berurusan dengan lembaga inspeksi dan pemeriksaan, yang intinya adalah untuk "menghancurkan" SCB Bank.

Kasus Van Thinh Phat: Mantan Direktur Bank Negara Kembalikan Suap 118 Miliar VND

Van Thinh Phat Group telah mendirikan ribuan badan hukum, mempekerjakan dan menggunakan ribuan individu sebagai perwakilan hukum, pemegang saham, aplikasi pinjaman, dan jaminan untuk menarik uang secara legal dari Bank SCB. Alasan mengapa "gudang" badan hukum dan individu semakin besar adalah karena banyak badan hukum yang harus didirikan, banyak individu baru yang "diciptakan" untuk mengambil pinjaman, sehingga ketika memeriksa informasi kredit di CIC, tidak akan ada saldo kredit yang besar; dan ketika menggunakan individu dan badan hukum lama, ketika memeriksa CIC, akan ditemukan bahwa mereka mengambil pinjaman yang sangat besar, tidak memenuhi syarat untuk mengajukan pinjaman. Dari 875 nasabah (440 individu dan 435 badan hukum), sebagian besar menyatakan bahwa mereka hanya menandatangani dokumen dan berkas, tidak menerima atau menggunakan uang tersebut, dan tidak tahu bahwa mereka memiliki utang sebesar itu kepada SCB. Individu yang namanya tercantum pada jaminan semuanya menyatakan bahwa mereka hanya atas nama rumah tangga mereka, bukan aset mereka.

Selain itu, untuk menarik dana dari Bank SCB, Truong My Lan dan komplotannya menggunakan agunan yang tidak memenuhi persyaratan hukum, sehingga nilainya berkali-kali lipat dengan modal pinjaman Bank SCB. Sebagai contoh, untuk 1.284 pinjaman terutang grup Truong My Lan, terdapat 1.166 kode aset dengan nilai buku yang dicatat dan dialokasikan oleh Bank SCB sebesar 1.265 triliun VND. Sementara itu, Perusahaan Penilai Hoang Quan menilai 726/1.166 kode aset dengan total nilai buku yang dialokasikan sebesar 643.029 miliar VND, dengan nilai yang dievaluasi ulang sebesar 253.692 miliar VND... Atau, 240 aset agunan untuk 430 pinjaman ditukar (termasuk banyak pinjaman yang ditukar berkali-kali, beberapa aset hingga 12 kali). Nilai aset yang dijaminkan lebih dari 487,451 miliar VND, tetapi jika dikonversi menjadi 278 aset yang dijaminkan, nilai bukunya lebih dari 351,948 miliar VND. Per 30 September 2022, Perusahaan Penilai Hoang Quan hanya menilai 260/278 aset, sehingga nilainya lebih dari 108,109 miliar VND.

Trik lama mendirikan perusahaan hantu, valuasi aset tinggi…

Pengacara Truong Thanh Duc, Direktur Firma Hukum ANVI, berkomentar bahwa tipu daya Ibu Truong My Lan dalam mendirikan perusahaan "hantu", mempekerjakan orang untuk mewakili namanya dalam pengajuan pinjaman, atau menggelembungkan harga properti sebagai jaminan untuk menarik uang dari Bank SCB bukanlah hal baru.

Pengacara Truong Thanh Duc menekankan: secara hukum, peraturan saat ini tidak melarang seseorang mendirikan beberapa bisnis. Demikian pula, sebuah bisnis dapat membuka anak perusahaan tanpa batasan jumlah. Namun pada kenyataannya, tidak ada individu atau bisnis yang membuka terlalu banyak perusahaan karena tidak dapat dikelola dan tidak memberikan efisiensi yang nyata kecuali ada motif lain. Misalnya, Truong My Lan mempekerjakan hampir seribu orang untuk mendirikan beberapa perusahaan, dengan sengaja menipu atau menghindari hukum, menyembunyikan perilakunya yang mencurigakan. "Trik Truong My Lan dan Van Thinh Phat Group bukanlah hal baru, tetapi untuk meminjam modal dari bank, harus ada dukungan internal, dukungan dari pengawasan Bank Negara, dan polisi telah secara khusus mengumumkan siapa saja kaki tangan dan kaki tangannya," tambah Pengacara Duc.

Senada dengan itu, Dr. Nguyen Huu Huan - Universitas Ekonomi Kota Ho Chi Minh mengatakan bahwa tipu muslihat canggih kelompok Truong My Lan dan antek-anteknya bukanlah hal baru, seperti mendirikan perusahaan bayangan, mempekerjakan orang untuk mewakili mereka dalam aset yang digadaikan, menilai aset tinggi untuk meminjam pinjaman tinggi... Namun, hal ini sulit dideteksi oleh pihak berwenang, terutama ketika seorang individu atau organisasi telah mengendalikan semua operasi bank seperti Truong My Lan dengan SCB. Untuk mendeteksi tipu muslihat penipuan untuk menarik uang dari bank melalui kontrak pinjaman seperti di atas, Bapak Nguyen Huu Huan mengatakan bahwa pihak berwenang perlu menerapkan teknologi AI kepada manajemen untuk mendeteksi kelainan dini dalam operasi perbankan. Daripada saat ini hanya menggunakan manusia untuk pergi memeriksa dan menginspeksi cabang bank, akan sulit untuk mendeteksi ketika berkas tersebut dipindahkan ke cabang lain untuk pinjaman. Atau menggunakan ekosistem perusahaan bayangan, mempekerjakan atau meminta orang untuk mewakili mereka yang didukung oleh teknologi pemindaian juga akan membantu pihak berwenang mendeteksi dengan lebih mudah.

Tautan sumber: https://thanhnien.vn/ba-truong-my-lan-va-dong-pham-da-vay-hang-trieu-ti-dong-tu-scb-bang-cach-nao-18523111912353603.htm