Rangkaian metode 'manipulasi' SCB oleh Truong My Lan dan kaki tangannya

[iklan_1]

Dalam perkara yang terjadi di Perusahaan Saham Gabungan Van Thinh Phat Group, Perusahaan Saham Gabungan An Dong Investment Group, Bank Saham Gabungan Komersial Saigon (SCB) dan unit terkait, perilaku Truong My Lan (lahir tahun 1956, Ketua Dewan Direksi Van Thinh Phat Group) beserta komplotannya dinilai banyak mengandung tipu muslihat dan metode kriminal yang canggih.

Dengan berbagai metode kriminal, Lan dan kaki tangannya menggerakkan dan "membuat kekacauan" di SCB, dengan tujuan mengambil alih dan mengendalikan seluruh operasi bank.

Truong My Lan (lahir tahun 1956, Ketua Dewan Direksi Van Thinh Phat Group) dan kaki tangannya dinilai memiliki banyak trik dan metode kriminal yang canggih.

Memperoleh, mengendalikan dan mengoperasikan semua kegiatan SCB

Menurut dakwaan Kejaksaan Rakyat Agung , Truong My Lan adalah Ketua Van Thinh Phat Group, yang mencakup sekelompok anak perusahaan dan perusahaan afiliasi.

Untuk memiliki sumber modal yang besar guna melayani operasi sistem Perusahaan di atas serta terus berinvestasi dan membeli proyek real estat, Truong My Lan berupaya untuk mengakuisisi, mengendalikan, dan mengoperasikan semua aktivitas SCB Bank, termasuk aktivitas peminjaman.

Oleh karena itu, sebelum merger, Truong My Lan sudah memiliki mayoritas saham di ketiga bank tersebut. Setelah merger, Truong My Lan tetap memiliki 73 pemegang saham yang menguasai lebih dari 85% saham SCB, dan terus membeli dan menggunakan individu untuk memiliki saham SCB sehingga meningkatkan rasio kepemilikannya di bank ini menjadi lebih dari 91% pada 1 Januari 2018.

Untuk mengendalikan, mengarahkan dan mengoperasikan semua kegiatan SCB, Truong My Lan memilih dan menempatkan orang-orang yang dipercaya dan berkualifikasi di bidang keuangan dan perbankan, yang mengikuti instruksi Lan, pada posisi-posisi kepemimpinan kunci di SCB Bank (Dewan Direksi, Dewan Direktur Umum, Direktur cabang besar, Kepala Dewan Pengawas), dengan gaji tinggi mulai dari 200 hingga 500 juta VND/bulan; memberikan dan memberi penghargaan berupa uang dan saham SCB, sehingga melalui orang-orang ini, mereka dapat mengoperasikan semua kegiatan SCB...

Menggunakan SCB sebagai alat keuangan

Dengan mengakuisisi, memegang saham, mengendalikan dan mengoperasikan aktivitas perbankan melalui entitas utama, Truong My Lan menggunakan SCB sebagai alat keuangan, memobilisasi simpanan dan modal dari sumber lain, lalu mengarahkan penarikan dengan menciptakan pinjaman palsu untuk keperluan pribadi.

Untuk menarik uang, Truong My Lan mengarahkan dan mengarahkan orang-orang kepercayaan yang memegang peran kunci di SCB dan Van Thinh Phat Group untuk mendirikan banyak departemen, unit, dan perusahaan, mempekerjakan dan menggunakan ribuan orang, berkolusi erat satu sama lain, dan berkolusi dengan Perusahaan Penilai untuk menarik uang.

Secara khusus, Truong My Lan membentuk unit-unit di bawah SCB hanya untuk memberikan pinjaman dan pencairan sesuai permintaan Truong My Lan. Truong My Lan mengarahkan Dinh Van Thanh, Ketua Dewan Direksi; Vo Tan Hoang Van, Direktur Jenderal SCB; Nguyen Phuong Hong, Wakil Direktur Jenderal SCB untuk membentuk 3 unit pinjaman untuk melayani pinjaman, yaitu: Pusat Bisnis Pelanggan Grosir, Saluran Bisnis Langsung di bawah Divisi Perusahaan, dan Saluran Bisnis Langsung di bawah Divisi Layanan Perbankan dan Keuangan Pribadi.

Ketiga unit ini memiliki fungsi peminjaman seperti cabang, tetapi berada di bawah manajemen Kantor Pusat SCB. Mereka tidak memiliki departemen perbendaharaan dan stempel sendiri, tetapi menggunakan stempel unit lain saat beroperasi dan hanya menyiapkan dokumen pinjaman untuk pinjaman Truong My Lan.

Dari jumlah tersebut, sejak 3 Juni 2020 sampai dengan 24 Juni 2022, ketiga unit peminjaman tersebut telah menyiapkan dokumen dan mencairkan 396 pinjaman/total utang yang belum dilunasi sebesar VND 212,725 miliar, yang mana pokok utang yang belum dilunasi sebesar VND 185,183 miliar, bunga/biaya utang sebesar VND 27,542 miliar (mencakup 38,27% dari pokok utang pinjaman Truong My Lan).

Membuat sistem “penghancuran” SCB

Kejaksaan Agung Rakyat menetapkan bahwa Truong My Lan mengarahkan pembentukan dan penggunaan perusahaan "hantu", mempekerjakan/meminta individu untuk mewakili nama mereka dalam pengajuan pinjaman, saham, agunan, menandatangani dokumen penarikan dan penyetoran yang sah untuk membuat aplikasi pinjaman palsu dan menarik uang dari SCB.

Hasil investigasi menetapkan bahwa ada 875 nasabah termasuk 440 individu dan 435 badan hukum dengan 1.284 pinjaman, yang didirikan, dipekerjakan atau memiliki orang lain yang disebutkan oleh Truong My Lan sebagai sekelompok subjek di Van Thinh Phat Group.

Selain menciptakan perusahaan "hantu" dengan nama aplikasi pinjaman, Truong My Lan juga berkolusi dengan dan mengarahkan subjek yang merupakan pemilik, perwakilan hukum, atau ditugaskan untuk mengelola perusahaan sebenarnya yang memiliki kegiatan bisnis.

Di dalamnya, Truong Hue Van adalah keponakan Truong My Lan, yang ditugaskan untuk mengelola dan mengoperasikan sejumlah perusahaan di Van Thinh Phat Group; Nguyen Phi Long (Direktur Jenderal), Dang Quang Nguyen, (Wakil Direktur Jenderal) Perusahaan Lavifood; Chu Nap Kee Eric (Chu Lap Co) adalah suami Truong My Lan, Ketua Perusahaan Saham Gabungan Investasi Times Square... sehingga perusahaan-perusahaan ini dapat meminjam modal atas nama mereka atau membuat lebih banyak perusahaan "hantu", membuat profil dan rencana pinjaman palsu, menarik uang dari SCB untuk penggunaan bersama.

Pencairan dulu, legalisasi kemudian

Setiap kali dia perlu menarik uang, Truong My Lan mengarahkan pejabat SCB dan kaki tangannya untuk membuat dokumen pinjaman palsu dan berencana melegalkannya; menyuruh orang menyewa/menugaskan orang untuk menandatangani dokumen pinjaman, dokumen properti, dan perwakilan dari perusahaan "hantu" untuk menandatangani dokumen pinjaman dan dokumen hipotek palsu, sebagian besar pada lembar kertas kosong yang ditandai dengan posisi tanda tangan yang diperlukan.

Perwakilan hukum dan individu yang namanya tercantum pada pinjaman tidak berhak menikmati atau menggunakan uang tersebut, dan tidak tahu bahwa mereka telah meminjam dan berutang kepada SCB sejumlah uang yang sangat besar; orang-orang yang namanya tercantum pada aset semuanya mengonfirmasi bahwa aset tersebut bukanlah milik mereka.

Sebagian besar pinjaman Truong My Lan - Van Thinh Phat Group dicairkan terlebih dahulu dan kemudian dilegalisasi. Catatan pinjaman menunjukkan waktu pencairan bersamaan dengan penandatanganan kontrak kredit dan hipotek, tetapi kenyataannya, penarikan uang di SCB Bank dilakukan sebelum prosedur kontrak kredit dan hipotek selesai dan dilegalisasi.

Dari 1.284 pinjaman di bawah tanggung jawab Truong My Lan yang masih memiliki utang, terdapat 684 pinjaman dengan utang sebesar VND 382,876 miliar yang belum memiliki prosedur hipotek saat pencairan, dengan aset agunan yang tersisa sebagian besar berupa saham dan hak milik. Khususnya, terdapat 201 pinjaman dengan utang sebesar VND 11,686 miliar yang dokumen pinjamannya belum disetujui oleh otoritas yang berwenang di SCB.

Meningkatkan nilai agunan

Kejaksaan menetapkan bahwa Truong My Lan berkolusi dengan Perusahaan Penilai untuk menerbitkan Sertifikat nilai aset agunan yang digelembungkan dan memasukkannya ke dalam aplikasi pinjaman; memberikan aset agunan yang secara hukum tidak mencukupi; tidak mendaftarkan transaksi yang dijamin; menarik aset bernilai tinggi dan menukarnya dengan aset bernilai lebih rendah.

Secara khusus, untuk menarik uang dari SCB melalui tipu daya pembuatan dokumen pinjaman palsu, Truong My Lan mengarahkan pejabat SCB untuk berkolusi dengan subjek di Perusahaan Penilaian untuk menerbitkan Sertifikat Penilaian guna melegalkan dokumen pinjaman Truong My Lan.

Hasil investigasi menunjukkan: SCB mempekerjakan 19 perusahaan penilai/46 subjek, termasuk Direktur, Wakil Direktur, Penilai, dan staf penerbitan, untuk berpartisipasi dalam penerbitan 378 sertifikat terkait pinjaman terutang Grup Truong My Lan. Hingga saat ini, telah ditetapkan bahwa 5 perusahaan penilai telah menerbitkan 23 sertifikat penilaian yang sah untuk pinjaman Grup Truong My Lan.

Untuk melegalkan dokumen dan menarik uang, Truong My Lan dan komplotannya menggunakan banyak aset yang tidak memenuhi persyaratan hukum dan menaikkan harga aset tersebut sebagai jaminan pinjaman. Dari 1.284 pinjaman yang belum lunas di bawah tanggung jawab Truong My Lan, terdapat 1.166 kode aset dengan nilai buku tercatat sebesar VND 1.265.504 miliar yang dicatat oleh SCB. Namun, Perusahaan Penilai Hoang Quan hanya dapat menilai 726/1.166 kode aset. Sisanya tidak dapat dinilai karena aset tersebut berupa saham, hak milik, properti tanpa dokumen yang memadai, legalitas properti, dll.

Ketika diperlukan penarikan aset sah dan berharga untuk dijual atau digunakan untuk tujuan lain, Truong My Lan mengarahkan rekan-rekannya untuk menukar dan menarik aset agunan berharga dari SCB, menggantinya dengan aset lain yang sebagian besar nilainya lebih rendah dari aset yang ditarik. Untuk memudahkan penukaran aset agunan, Truong My Lan dan rekan-rekannya di SCB tidak mendaftarkan transaksi agunan sebagaimana diwajibkan atau mengubahnya menjadi "Hak Milik" untuk menghindari pencatatan transaksi agunan.

Potong arus kas, jual utang macet

Untuk melegalkan penarikan dana yang telah dicairkan SCB dengan skema palsu, memutus, menyembunyikan aliran kas, serta menghindari deteksi dan penanganan oleh pihak berwenang, Truong My Lan memerintahkan bawahannya untuk menyusun rencana pelaksanaan "pencairan dana" dengan membuat kontrak yang menjanjikan transfer saham palsu untuk menggunakan dana tersebut tanpa diperiksa dan ditangani oleh pihak berwenang, dan sekaligus menghindari kewajiban membayar pajak sesuai hukum; sekaligus mempekerjakan individu untuk menjadi penerima pinjaman, pemegang saham... untuk datang ke Bank guna menandatangani dokumen penarikan dan penyetoran.

Ketika pinjaman jatuh tempo dan harus dicatat sebagai kelompok utang macet 5, sementara tingkat pertumbuhan kredit dibatasi sesuai peraturan Bank Negara, Truong My Lan tidak membayar utang tersebut tetapi juga memerintahkan komplotannya untuk menjual utang macet kepada Perusahaan Manajemen Aset Vietnam (VAMC) dan menjual utang tangguhan kepada perusahaan "hantu" yang didirikan oleh kelompok Van Thinh Phat untuk menyembunyikan sebagian utang macet, tidak memperhitungkan bunga, mengurangi saldo kredit, dan terus mengambil uang dari SCB. Hasil investigasi menetapkan: Selama periode 1 Januari 2012 hingga 7 Oktober 2022, Truong My Lan dan komplotannya memerintahkan subjek di SCB untuk menjual utang macet kepada VAMC, menjual pinjaman kredit tangguhan, dan mengkompensasi 269 pinjaman dari 216 nasabah.

Tutupi kesalahan-kesalahan

Agar dapat menutupi kejahatan tersebut pada saat dilakukan pemeriksaan dan penyidikan, Truong My Lan memerintahkan pejabat-pejabat kunci di lingkungan SCB untuk memberikan suap kepada pejabat dan pimpinan Badan Pengawasan dan Pemeriksaan Perbankan, pimpinan Bank Negara Vietnam Cabang Kota Ho Chi Minh , serta Ketua Tim Pengawasan Intensif di SCB, agar oknum-oknum berwenang tersebut menutupi dan menyembunyikan keterangan mengenai pelanggaran serta melaporkan hasil pemeriksaan dan penyidikan yang tidak jujur dan tidak lengkap.

Selain itu, Truong My Lan mengarahkan para pemimpin utama SCB untuk mengalokasikan pinjaman Truong My Lan dari beberapa cabang utama (Sai Gon, Cong Quynh, Pham Ngoc Thach, Ben Thanh) ke beberapa cabang lain (Dong Sai Gon, Cu Chi, Tan Dinh ...) untuk mengurangi perhatian pihak berwenang.

Khususnya, pada periode 2017-2018, Tim Inspeksi Interdisipliner berfokus pada pemeriksaan Cabang SCB Pham Ngoc Thach karena menemukan indikasi pelanggaran. Untuk menutupi dan menangani situasi tersebut, Truong My Lan mengarahkan penyelesaian pinjaman di cabang ini dengan membuat pinjaman baru di cabang SCB lainnya, dan menggunakan dana yang telah dicairkan untuk melunasi pinjaman di Cabang Pham Ngoc Thach.

Kejaksaan Agung Rakyat menyimpulkan bahwa dalam kasus ini, Truong My Lan telah mengakuisisi dan secara praktis memegang hampir seluruh saham SCB Bank (dari 85% hingga 91,5% saham), sehingga menjadi pemegang saham dengan "kekuasaan" untuk mengarahkan dan mengoperasikan, pada hakikatnya memanipulasi semua kegiatan untuk melayani tujuannya sendiri.

(Sumber: Surat Kabar Tin Tuc)

[iklan_2]
Sumber