Transfer uang sebesar 500 juta VND atau lebih harus dilaporkan.

(Dan Tri) - Transaksi pengiriman uang sebesar 500 juta VND atau lebih harus dilaporkan ke Bank Negara, menurut Surat Edaran tentang anti pencucian uang yang baru dikeluarkan.

Bank Negara Vietnam baru saja menerbitkan Surat Edaran 27/2025 yang memandu penerapan sejumlah pasal dalam Undang-Undang Anti Pencucian Uang. Dokumen ini memuat banyak peraturan baru untuk meningkatkan efektivitas pengendalian dan pencegahan pencucian uang dan pendanaan teroris dalam kegiatan keuangan.

Salah satu poin penting adalah regulasi mengenai rezim pelaporan transaksi transfer uang elektronik. Lembaga keuangan, penyedia jasa perantara pembayaran, dan unit terkait wajib melaporkan transaksi yang mencapai ambang batas tertentu.

Entitas wajib melaporkan transaksi transfer uang yang melibatkan organisasi domestik bernilai VND500 juta atau lebih atau setara dengan mata uang asing. Untuk transaksi internasional, ambang batas pelaporan berlaku jika transaksi transfer uang elektronik bernilai USD1.000 atau lebih.

Karyawan bank bertransaksi uang di cabang (Foto: Manh Quan).

Laporan harus mencakup informasi lengkap tentang organisasi pemrakarsa dan penerima, pengirim dan penerima, serta detail nomor rekening, jumlah, mata uang, tujuan, dan tanggal transaksi. Informasi tersebut harus disampaikan secara elektronik, dengan memastikan keakuratan dan ketepatan waktu sebagaimana diwajibkan oleh badan pengatur.

Selain kewajiban pelaporan, lembaga keuangan juga harus secara proaktif meninjau, menangguhkan atau menolak transaksi jika mendeteksi informasi yang tidak akurat atau tanda-tanda kecurigaan terkait dengan pencucian uang.

Surat Edaran tersebut juga mengatur nilai dan dokumen yang harus diserahkan ke bea cukai perbatasan apabila membawa mata uang asing secara tunai, Dong Vietnam secara tunai, instrumen yang dapat dinegosiasikan, logam mulia, dan batu permata yang melebihi tingkat yang ditentukan.

Khususnya, nilai logam mulia (kecuali emas) dan batu permata adalah 400 juta VND. Demikian pula, nilai instrumen transfer juga 400 juta VND atau lebih.

Nilai mata uang asing dalam bentuk tunai, Dong Vietnam dalam bentuk tunai, dan emas yang harus dideklarasikan di bea cukai di gerbang perbatasan saat keluar atau masuk harus mematuhi peraturan Bank Negara saat ini.

Surat edaran baru ini berlaku mulai 1 November. Namun, untuk memberi waktu bagi berbagai organisasi untuk bersiap, Bank Negara telah menetapkan masa transisi. Khususnya, hingga 31 Desember tahun ini, unit-unit pelaporan akan tetap menerapkan prosedur internal dan manajemen risiko sesuai dengan peraturan yang berlaku.

Sumber: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-se-phai-bao-cao-20250920081035281.htm