Da Nang: Menguji pelacakan transaksi mata uang kripto senilai $500 atau lebih.

Kabar bahwa Da Nang menjadi tempat pertama di negara ini yang menjalankan proyek konversi mata uang kripto terkontrol menarik perhatian banyak pihak. Bagaimana pemerintah akan mengelola hal ini untuk mencegah penyalahgunaan dana?

Da Nang dipenuhi dengan berbagai proyek besar yang sedang diimplementasikan dan diuji coba - Foto: BD

Berbicara kepada Tuoi Tre Online pada tanggal 1 September, Departemen Sains dan Teknologi Kota Da Nang mengumumkan bahwa mereka telah mengeluarkan lisensi untuk pengujian terkontrol perangkat lunak Basal Pay, yang menggunakan teknologi blockchain untuk menukar aset kripto dengan mata uang fiat, sesuai dengan peraturan internasional tentang anti pencucian uang dan pendanaan kontra terorisme (Travel Rule).

Pantau dengan cermat transaksi senilai $500 atau lebih di Da Nang.

Untuk memastikan implementasi perangkat lunak yang lancar dan transparan, izin uji coba yang dikeluarkan oleh Dinas Sains dan Teknologi Kota Da Nang menetapkan banyak persyaratan khusus untuk mengontrol transaksi.

Secara spesifik: AlphaTrue Solutions Joint Stock Company (perusahaan yang diberi wewenang untuk melakukan uji coba) bertanggung jawab untuk mengendalikan aliran dana yang disetorkan ke mata uang kripto, serta mematuhi rekomendasi tentang anti pencucian uang dan pendanaan kontra terorisme.

Semua transaksi akan menjalani verifikasi asal secara otomatis dan berkelanjutan, yang ditinjau pada saat penyetoran berdasarkan riwayat pergerakan aset dengan pihak-pihak terkait.

Perangkat lunak harus mematuhi peraturan internasional tentang anti pencucian uang dan pendanaan kontra terorisme untuk transaksi deposit dan penarikan mata uang kripto senilai $500 atau lebih. Untuk transaksi yang lebih kecil yang menunjukkan tanda-tanda terkait dengan jumlah yang lebih besar yaitu $500 atau lebih, perangkat lunak akan secara otomatis memicu mekanisme Travel Rule.

Jika alat analitik mendeteksi transaksi mencurigakan, departemen anti pencucian uang akan melakukan investigasi internal dan melacak alur transaksi di blockchain.

Para karyawan yang bekerja di Software Park No. 2, salah satu dari tiga lokasi percontohan proyek konversi aset kripto - Foto: BD

Dari situ, asal muasal transaksi yang tidak biasa diidentifikasi, dan transaksi yang menunjukkan tanda-tanda keterlibatan dalam dana ilegal, pencucian uang, atau pendanaan terorisme dicatat untuk dikoordinasikan dengan pihak berwenang terkait guna penanganan sesuai dengan peraturan.

Terkait pengendalian fluktuasi nilai tukar aset kripto, Departemen Sains dan Teknologi Da Nang meminta unit pengujian untuk berkoordinasi dengan bank komersial guna mengembangkan rencana lindung nilai risiko terhadap fluktuasi nilai tukar, risiko likuiditas, dan untuk memastikan arus kas yang stabil selama proses pengujian.

Blokir transaksi tidak sah di luar cakupan pengujian.

Persyaratan penting lainnya yang ditetapkan oleh badan pengelola negara bagian di Da Nang terkait pengoperasian perangkat lunak Gaji Pokok adalah menerapkan solusi untuk memverifikasi identitas elektronik semua pelanggan (eKYC) sebelum transaksi.

Identifikasi pelanggan elektronik wajib dilakukan ketika pengguna memiliki total nilai transaksi sebesar USD 500 atau lebih. Semua data identifikasi harus dicocokkan dan diverifikasi oleh departemen anti pencucian uang terhadap daftar hitam terbaru sesuai dengan standar internasional.

Jika seorang pengguna ditemukan berada dalam daftar yang diblokir atau menunjukkan tanda-tanda keterlibatan dalam pencucian uang atau pendanaan terorisme, akun mereka akan segera dibekukan dan dilaporkan kepada pihak berwenang yang relevan.

Dalam izin tersebut, Dinas Sains dan Teknologi Da Nang mensyaratkan unit percontohan hanya melaksanakan proyek di 3 lokasi di dalam Kota Da Nang, termasuk: Pusat Inovasi dan Dukungan Startup Da Nang, Zona Teknologi Informasi Taman Perangkat Lunak Da Nang, dan Taman Perangkat Lunak Da Nang No. 2.

Da Nang Software Park No.2 - Foto: BD

Untuk memastikan perangkat lunak tidak diuji di luar cakupan yang diizinkan, badan pengatur mensyaratkan pemantauan yang ketat. Jika diterapkan di luar lokasi yang diizinkan, perangkat lunak akan mengeluarkan peringatan dan memblokir seluruh proses transaksi, mencegah langkah pembayaran selanjutnya.

Informasi lokasi dan transaksi akan dicatat sepenuhnya untuk keperluan inspeksi, pemantauan, dan pelaporan kepada otoritas pengatur.

Selanjutnya, jika terjadi pengaduan terkait tanda-tanda penipuan, pencucian uang, penggunaan dana ilegal, atau serangan perangkat lunak, departemen layanan pelanggan dari unit pengujian harus segera meneruskan kasus tersebut ke departemen anti pencucian uang untuk penyelidikan dan penanganan sesuai dengan prosedur yang telah ditetapkan.

Unit pengujian akan mengeluarkan peringatan ketika total saldo aset mata uang kripto seorang pengguna melebihi $10 juta (diperbarui dalam perangkat lunak atau ketika perangkat lunak mencatat seorang pengguna atau total deposit beberapa pengguna melebihi $2 juta dalam waktu 1 jam).

Setiap akun dibatasi maksimal $1.000 per transaksi, dan jumlah total transaksi per hari tidak boleh melebihi $1.000.

Pada tanggal 26 Agustus, Wakil Ketua Komite Rakyat Kota Da Nang, Ho Quang Buu, menandatangani keputusan yang menyetujui uji coba terkontrol selama 36 bulan terhadap solusi teknologi terkait konversi aset kripto.

Berdasarkan keputusan tersebut, proyek yang akan diujicobakan dalam kondisi terkontrol adalah perangkat lunak Gaji Pokok dari Alphatrue Solutions Joint Stock Company (perusahaan yang baru didirikan di Da Nang).

THAI BA DUNG

Sumber: https://tuoitre.vn/da-nang-thu-nghiem-theo-doi-cac-giao-dich-ma-hoa-tu-500usd-tro-len-20250901114918767.htm