Da Nang: Menguji pelacakan transaksi kripto senilai $500 atau lebih

Kabar bahwa Da Nang menjadi kota pertama di negara ini yang memulai proyek konversi aset kripto terkendali menarik perhatian banyak pihak. Bagaimana pemerintah akan mencegah penyalahgunaan aliran uang?

Da Nang ramai dengan banyak proyek besar yang sedang dilaksanakan dan diuji - Foto: BD

Berbicara kepada Tuoi Tre Online pada tanggal 1 September, Departemen Sains dan Teknologi Kota Da Nang mengatakan pihaknya baru saja mengeluarkan lisensi untuk pengujian terkendali perangkat lunak Basal Pay untuk menyebarkan aplikasi teknologi blockchain, menukar aset kripto dengan uang fiat, mematuhi peraturan internasional tentang anti pencucian uang dan anti pendanaan teroris (Aturan Perjalanan).

Pantau ketat transaksi 500 USD atau lebih di Da Nang

Untuk memfasilitasi dan menyebarkan perangkat lunak secara transparan, lisensi percontohan dari Departemen Sains dan Teknologi Kota Da Nang menetapkan banyak persyaratan khusus untuk mengendalikan transaksi.

Secara khusus: Perusahaan Saham Gabungan AlphaTrue Solutions (perusahaan yang diberi wewenang untuk menguji) bertanggung jawab untuk mengendalikan aliran penyetoran aset kripto, mematuhi rekomendasi tentang anti pencucian uang dan anti pendanaan teroris.

Semua transaksi akan secara otomatis diperiksa asal usulnya secara terus-menerus, ditinjau pada saat penyetoran berdasarkan riwayat pergerakan aset dengan orang terkait.

Perangkat lunak harus mematuhi peraturan internasional tentang anti pencucian uang dan anti pendanaan teroris untuk penyetoran dan penarikan aset kripto senilai 500 USD atau lebih. Untuk transaksi kecil dengan total nilai 500 USD atau lebih, perangkat lunak akan secara otomatis mengaktifkan mekanisme Aturan Perjalanan.

Jika alat analitik memperingatkan adanya transaksi yang mencurigakan, departemen anti pencucian uang akan melakukan investigasi internal dan menelusuri aliran transaksi pada blockchain.

Karyawan bekerja di Software Park No. 2, salah satu dari tiga lokasi yang menguji proyek konversi aset kripto - Foto: BD

Dari situ, identifikasi asal transaksi yang tidak lazim, catat transaksi yang memiliki tanda-tanda terkait uang haram, pencucian uang, dan pendanaan teroris untuk berkoordinasi dengan instansi berwenang agar ditangani sesuai ketentuan.

Mengenai pengendalian fluktuasi nilai tukar aset kripto, Departemen Sains dan Teknologi Da Nang meminta unit pengujian untuk berkoordinasi dengan bank komersial guna mengembangkan rencana untuk mengasuransikan terhadap risiko akibat fluktuasi nilai tukar, risiko likuiditas, dan memastikan arus kas yang stabil selama proses pengujian.

Blokir transaksi tidak sah di luar cakupan pengujian

Persyaratan penting yang juga ditetapkan oleh badan manajemen negara di Da Nang mengenai pengoperasian perangkat lunak Basal Pay adalah menyiapkan solusi untuk mengendalikan identifikasi elektronik semua pelanggan (eKYC) sebelum transaksi.

Identifikasi elektronik nasabah diwajibkan jika total nilai transaksi mencapai 500 USD atau lebih. Semua data identifikasi harus dibandingkan dan disaring oleh departemen anti pencucian uang dengan daftar terlarang yang diperbarui sesuai standar internasional.

Apabila ada pengguna yang masuk dalam daftar terlarang atau terdapat indikasi terlibat tindak pidana pencucian uang atau pendanaan terorisme, maka akan langsung diblokir dan dilaporkan kepada instansi yang berwenang.

Dalam lisensi tersebut, Departemen Sains dan Teknologi Da Nang mengharuskan unit percontohan untuk hanya menyebarkan proyek di 3 lokasi di Kota Da Nang, termasuk: Pusat Da Nang untuk Mendukung Startup Inovatif, Taman Teknologi Informasi Terkonsentrasi Taman Perangkat Lunak Da Nang, dan Taman Perangkat Lunak Da Nang No. 2.

Danang Software Park No. 2 - Foto: BD

Untuk memastikan perangkat lunak tidak diuji di luar cakupannya, badan pengelola negara mewajibkan pemantauan ketat. Jika digunakan di luar lokasi yang diizinkan, perangkat lunak akan memperingatkan dan memblokir seluruh proses transaksi, sehingga langkah pembayaran berikutnya tidak dapat dilakukan.

Informasi lokasi dan transaksi akan direkam sepenuhnya untuk melayani pemeriksaan, pemantauan, dan pelaporan lembaga manajemen.

Selain itu, apabila terdapat pengaduan terkait indikasi penipuan, pencucian uang, penggunaan dana haram, atau serangan perangkat lunak, maka bagian layanan pelanggan unit pengujian wajib segera meneruskan kasus tersebut ke unit anti pencucian uang guna dilakukan investigasi dan penanganan sesuai prosedur.

Unit pengujian akan memberi peringatan saat total saldo aset kripto pengguna mencapai lebih dari 10 juta USD (diperbarui dalam perangkat lunak atau saat perangkat lunak mencatat total setoran pengguna atau beberapa pengguna melebihi 2 juta USD dalam waktu 1 jam).

Satu akun hanya dapat memperdagangkan maksimum 1.000 USD/transaksi dan jumlah total transaksi tidak boleh melebihi 1.000 USD/hari.

Pada tanggal 26 Agustus, Wakil Ketua Komite Rakyat Kota Da Nang Ho Quang Buu menandatangani keputusan yang menyetujui uji coba terkendali selama 36 bulan atas solusi teknologi terkait konversi aset kripto.

Berdasarkan keputusan tersebut, proyek percontohan yang terkendali adalah perangkat lunak Basal Pay dari Alphatrue Solutions Joint Stock Company (perusahaan yang baru didirikan di Da Nang).

Thai Ba Dung

Sumber: https://tuoitre.vn/da-nang-thu-nghiem-theo-doi-cac-giao-dich-ma-hoa-tu-500usd-tro-len-20250901114918767.htm