Menurut tuduhan tersebut, Li Zhao Qiang (lahir tahun 1988, berkewarganegaraan Tiongkok) memasuki Vietnam pada tahun 2017, dan tak lama kemudian membangun jaringan rentenir dan penagihan utang dengan cara ala mafia, yang beroperasi dengan cara yang sangat canggih dan metodis.

"Bos" ini diidentifikasi sebagai dalang, pemimpin, dan pencipta aplikasi "Cash VN", "Vaynhanhpro", dan "Ovay" untuk meminjamkan uang kepada nasabah Vietnam dengan suku bunga tinggi, mulai dari 1.570% hingga 2.190% per tahun. Ketika para "debitur" gagal membayar, Li Zhao Qiang mengarahkan orang lain untuk melakukan taktik penagihan utang yang mengerikan.

Badan investigasi tersebut menetapkan bahwa dari tahun 2019 hingga 2022, "bos" Li Zhao Qiang mengoperasikan perusahaan, memberikan pinjaman melalui aplikasi kepada total 120.780 pelanggan dengan jumlah lebih dari 1,607 miliar VND, secara ilegal memperoleh keuntungan sekitar lebih dari 732 miliar VND.

Ada 31 "debitur" yang menjadi korban dalam kasus tersebut setelah mereka diperas hartanya oleh staf departemen penagihan utang Li Zhao Qiang dengan jumlah total lebih dari 218 juta VND.

resep.jpg
Foto ilustrasi.

Di bawah Li Zhao Qiang adalah Zhang Min Min (lahir tahun 1986, berkewarganegaraan Tiongkok). Orang ini ditugaskan untuk mengelola dan mengarahkan langsung departemen penagihan utang di perusahaan-perusahaan Li Zhao Qiang. Zhang Min menugaskan Nghiem Duc Giang untuk bertanggung jawab atas departemen penagihan utang.

Berdasarkan tuduhan tersebut, debitur dibagi menjadi 5 tingkatan. Tim penagih utang akan menghubungi nasabah untuk mengingatkan mereka agar membayar utang tepat waktu. Jika mereka tidak membayar utang tepat waktu, tim yang dikelola oleh Zhang Min akan menghubungi mereka secara bertahap untuk mengingatkan mereka agar membayar utang. Tim juga akan menghubungi kerabat dan kenalan nasabah.

Jika pelanggan tetap tidak membayar, kelompok Zhang Min akan menelepon untuk mengancam, mengumpat pelanggan, memotong dan menempel foto, lalu mengirimkannya kepada pelanggan dan kerabatnya, untuk memaksa "debitur" membayar.

Pelatihan penagihan utang gangster

Bui Duc Hoang ditugaskan oleh Nghiem Duc Giang untuk mengelola sekelompok penagih utang. Hoang mulai bekerja di Metag Company pada tahun 2019. Sejak awal, Hoang dilatih oleh Giang dalam teknik penagihan utang. Oleh karena itu, jika pelanggan menolak membayar utang, Hoang akan memotong dan menempelkan gambar tersebut dan mengirimkannya kepada pelanggan untuk mengancam mereka.

Jika pelanggan tetap tidak membayar, gambar tersebut akan dikirimkan ke kerabat pelanggan atau diunggah di media sosial untuk memaksa "debitur" membayar.

Selama masa kerjanya, Hoang ditugaskan untuk menagih utang dari sekelompok nasabah berkode M2, aplikasi "Cash VN". Selain itu, terdakwa ditugaskan untuk memimpin tim yang terdiri dari 5 karyawan.

Sebagai ketua tim penagihan utang, tugas Hoang adalah mengelola karyawan, melakukan absensi, mengingatkan semua orang tentang pekerjaan mereka, mengingatkan mereka tentang etos kerja mereka, mendesak mereka untuk melakukan panggilan penagihan utang, secara bertahap meningkatkan tingkat penagihan utang, dari pengingat hingga mengumpat, mengancam, dan meneror mental peminjam.

Selain itu, Hoang menggunakan komputer yang disediakan perusahaan setiap hari untuk masuk ke sistem data pelanggan perusahaan. Di sana, terdapat informasi lengkap pelanggan, tanggal jatuh tempo utang, dan sebagainya.

Jika nasabah tidak membayar utangnya tepat waktu, Hoang akan mengirimkan pesan-pesan berisi kutukan, ancaman, dan mengirimkan gambar nasabah yang disertai gambar-gambar sensitif untuk menekan mereka agar membayar utangnya.

Hasil investigasi menunjukkan bahwa sejak tahun 2019 hingga 24 Mei 2022, Bui Duc Hoang membantu Li Zhao Qiang, Zhang Min, dan Nghiem Duc Giang mengelola kegiatan peminjaman uang melalui aplikasi "Cash VN" dengan total nilai lebih dari 1,229 miliar VND, yang menghasilkan keuntungan ilegal sekitar lebih dari 547 miliar VND.

Terkait dengan perbuatan pemerasan yang dituduhkan kepada Hoang, dalam dokumen penyidikan disebutkan bahwa pada tahun 2022, Hoang secara langsung menelepon untuk menagih utang, kemudian memotong dan mengedit foto-foto tidak senonoh dan mengirimkannya kepada Sdr. T untuk mengancam dan memaksanya membayar sebesar 8 juta VND.

Dugaannya adalah banyak terdakwa Vietnam dibayar untuk melakukan pekerjaan yang sama dengan Hoang. Investigasi menetapkan bahwa dari tahun 2021 hingga 2022, Zhang Min mengorganisir dan mengarahkan sekelompok karyawan penagih utang yang bekerja di perusahaan-perusahaan yang didirikan oleh Li Zhao Qiang untuk meminjamkan uang melalui aplikasi "Cash VN" dan "Vaynhanh" dengan total lebih dari 1.106 miliar VND, yang secara ilegal menghasilkan keuntungan lebih dari 623 miliar VND.

Terdapat bukti yang menunjukkan bahwa pria Tionghoa ini melakukan tindak pidana Pemerasan sebagai dalang, dengan total uang pemerasan lebih dari 218 juta VND dari 31 orang yang disebabkan oleh karyawan bagian penagihan utang.

Sidang kasus rentenir, penagih utang, dan penggelapan pajak yang dipimpin "bos" Li Zhao Qiang (lahir 1988, warga negara Tiongkok) digelar pada 25 Juni lalu, namun terpaksa ditunda karena 10 dari 135 terdakwa tidak hadir.