Hasil investigasi menunjukkan bahwa Ny. Truong My Lan memiliki aset yang sangat besar. Badan Investigasi Kepolisian telah menahan dan menyita sementara aset properti terkait Ny. Truong My Lan, termasuk: 1.266 sertifikat hak guna tanah asli, 1.784 fotokopi sertifikat hak guna tanah, daftar 269 rumah dan tanah untuk disewakan, 21 kontrak notaris, dan 147 perjanjian ganti rugi atas bidang tanah milik proyek Phuoc Kien, Distrik Nha Be, Kota Ho Chi Minh.

Badan investigasi tersebut juga menyita 1.237 properti real estat di perusahaan-perusahaan yang terkait dengan terdakwa Truong My Lan; menyita lebih dari 857 juta saham SCB milik Truong My Lan dan orang-orang yang terdaftar atas namanya; menyita lebih dari 137 juta saham milik 5 perusahaan badan hukum dan orang-orang yang terdaftar atas namanya, bersama dengan 1 kapal pesiar, 2 kapal, 19 mobil, dan aset lainnya.

Menurut badan investigasi, Ibu Truong My Lan menugaskan Ibu Dang Phuong Hoai Tam (Kepala Kantor Dewan Direksi Van Thinh Phat Group) untuk memantau real estat individual guna mengetahui aset mana yang telah diajukan untuk pinjaman bank dan aset mana yang belum diajukan untuk pinjaman.

nh scb.png
Pinjaman yang terkait dengan grup Van Thinh Phat di SCB Bank semuanya memiliki kesamaan, yakni Kantor Pusat mentransfer informasi nasabah, unit bisnis menyiapkan dokumen berdasarkan informasi yang diberikan oleh Kantor Pusat, mencairkan terlebih dahulu, baru kemudian menyiapkan dokumen agar sah secara hukum.

Ibu Tam juga mengelola dan memantau daftar perusahaan/individu yang namanya tercantum dalam aset dan pinjaman; bertanggung jawab atas karyawan untuk menjalankan prosedur hukum dan menetapkan perusahaan yang akan digunakan saat mengajukan pinjaman dari SCB Bank.

Pada tahun 2022, Ibu Truong My Lan menunjukkan kepada Ibu Tam daftar asetnya yang digadaikan di Bank SCB dan memintanya untuk memeriksa informasi untuk setiap aset untuk melihat apakah ada kesalahan atau apakah ada aset yang tidak dikembalikan setelah pinjaman dilunasi.

Menurut pernyataan Ibu Tam, dari sekitar tahun 2013 hingga 2014, ia ditugaskan ke tim manajemen untuk memantau aset, termasuk aset individu milik Ibu Truong My Lan dan Van Thinh Phat Group.

Pada awal tahun 2020, Ibu Tam diangkat menjadi Wakil Kepala Kantor Dewan Direksi, yang bertanggung jawab atas seluruh pekerjaan kantor. Saat itu, Ibu Tam menugaskan dua orang lainnya untuk memantau utang yang belum lunas (termasuk nama perusahaan peminjam, jumlah pinjaman, tanggal pencairan, agunan, utang yang belum lunas, jangka waktu pinjaman, dan sebagainya).

Kedua orang ini akan menghubungi SCB Bank atas nama Ibu Tam untuk mendapatkan informasi mengenai utang yang belum dibayar terkait dengan aset, termasuk aset individu milik Ibu Truong My Lan dan Van Thinh Phat Group sehingga ketika Ibu Lan meminta laporan, Ibu Tam akan memiliki informasi untuk segera melaporkannya.

Ibu Tam mengakui bahwa ia telah mengelola informasi dan utang terkait di Bank SCB untuk 98 properti perumahan dan lahan di Kota Ho Chi Minh dan 28 properti lahan pertanian di Distrik 9 (Thu Duc), Kota Ho Chi Minh. Ibu Tam mengetahui bahwa properti-properti ini digadaikan untuk pinjaman di Bank SCB.

Selain itu, Ibu Tam juga menghubungi langsung Bapak Tran Hoang Giang, Wakil Direktur Departemen Persetujuan Kredit Bank SCB untuk memperbarui saldo terutang pinjaman SCB dan aset yang dijaminkan.

Masuk ke dalam "pusaran"

Mengenai kasus tersebut, Tn. Tran Hoang Giang menyatakan: Pada tahun 2014, ia bekerja sebagai staf penjualan, kemudian diangkat sebagai Wakil Kepala Departemen Penilaian di Bank SCB, Cabang Saigon.

Setelah beberapa tahun bekerja di Bank SCB, ia diberitahu oleh para pemimpin Kantor Pusat dan Cabang Saigon bahwa SCB harus menyetujui dan mencairkan pinjaman kepada sekelompok nasabah yang terkait dengan "Nyonya", orang yang berkuasa di SCB, yang berhak mengelola dan mengarahkan pinjaman yang terkait dengan kelompok Van Thinh Phat di Bank SCB.

Pinjaman yang terkait dengan grup Van Thinh Phat di SCB Bank semuanya ditampilkan pada sistem "Core Banking" SCB dengan kolom informasi "HSTT" (yaitu "Kantor Pusat Pemasaran"); intinya adalah Kantor Pusat mentransfer informasi nasabah, unit bisnis menyiapkan dokumen berdasarkan informasi yang diberikan oleh Kantor Pusat, mencairkan terlebih dahulu, baru kemudian menyiapkan dokumen untuk dilegalisasi.

Dalam proses penyiapan berkas persetujuan yang sah untuk grup pelanggan Van Thinh Phat dengan kolom informasi "HSTT", Bapak Giang menerima instruksi langsung dari Ibu Tran Thi My Dung, Wakil Direktur Jenderal sekaligus Direktur Divisi Persetujuan Kredit, dan Bapak Bui Nhan, Wakil Direktur Divisi yang membawahi Departemen Grosir.

Pada bulan November 2020, Bapak Giang diangkat sebagai Kepala Departemen Persetujuan Kredit Nasabah Grosir, di bawah Divisi Persetujuan Kredit dan Penyelesaian Utang SCB. Sejak 31 Agustus 2022 hingga dakwaannya, Bapak Tran Hoang Giang diangkat sebagai Wakil Direktur Divisi Persetujuan Kredit dan Penyelesaian Utang, menggantikan Bapak Bui Nhan.

Bapak Giang membenarkan: Dari tanggal 7 Oktober 2020 sampai dengan tanggal 2 Juni 2022, dalam jabatannya sebagai Direktur Departemen Penilaian Kembali SCB, terdakwa telah menandatangani dan menyetujui 192 laporan penilaian pinjaman, 160 laporan penilaian kembali, dan menyetujui pemberian 208 pinjaman kepada 160 nasabah perorangan dan badan hukum Van Thinh Phat Group milik Ibu Truong My Lan dengan saldo terutang per tanggal 17 Oktober 2022 sebesar lebih dari VND 128,507 miliar.

Dari jumlah tersebut, saldo pokok sebesar 115,030 miliar VND dan saldo bunga lebih dari 13,477 miliar VND, termasuk utang bunga/biaya yang telah dijual/utang yang telah dikompensasi.

Bapak Giang juga menyatakan bahwa beliau mengetahui bahwa pengajuan dan persetujuan pinjaman "HSTT" yang terkait dengan kelompok nasabah Van Thinh Phat milik Ibu Truong My Lan bertentangan dengan proses peminjaman normal dan melanggar ketentuan hukum pemberian kredit.