Hasil investigasi menunjukkan bahwa Ny. Truong My Lan memiliki aset yang sangat besar. Badan investigasi telah menahan dan menyita sementara aset properti terkait Ny. Truong My Lan, termasuk: 1.266 sertifikat hak guna tanah asli, 1.784 fotokopi sertifikat hak guna tanah, daftar 269 rumah dan tanah untuk disewakan, 21 kontrak notaris, dan 147 perjanjian ganti rugi atas bidang tanah di proyek Phuoc Kien, Distrik Nha Be, Kota Ho Chi Minh.

Badan investigasi tersebut juga menyita 1.237 aset real estat di perusahaan-perusahaan yang terkait dengan terdakwa Truong My Lan; menyita lebih dari 857 juta saham SCB milik Truong My Lan dan individu-individu yang terdaftar atas nama Lan; menyita lebih dari 137 juta saham milik 5 perusahaan badan hukum dan individu yang terdaftar atas nama Lan, bersama dengan 1 kapal pesiar, 2 kapal, 19 mobil, dan aset lainnya.

Menurut badan investigasi, Ibu Truong My Lan menugaskan Ibu Dang Phuong Hoai Tam (Kepala Kantor Dewan Direksi Van Thinh Phat Group) untuk memantau real estat individual guna mengetahui aset mana yang telah diajukan untuk pinjaman bank dan aset mana yang belum diajukan untuk pinjaman.

nh scb.png
Pinjaman terkait grup Van Thinh Phat di SCB Bank semuanya memiliki kesamaan yaitu Kantor Pusat mentransfer informasi pelanggan, unit bisnis menyiapkan dokumen sesuai dengan informasi yang diberikan Kantor Pusat, melakukan pencairan terlebih dahulu, dan kemudian menyiapkan dokumen untuk dilegalkan.

Ibu Tam juga mengelola dan memantau daftar perusahaan/perorangan yang namanya tercantum pada aset dan pinjaman; bertugas bagi karyawan untuk menjalankan prosedur hukum dan mendirikan perusahaan untuk digunakan ketika mengajukan pinjaman dari Bank SCB.

Pada tahun 2022, Ibu Truong My Lan menunjukkan kepada Ibu Tam daftar asetnya yang digadaikan di Bank SCB dan memintanya untuk memeriksa informasi setiap aset untuk melihat apakah ada kesalahan atau apakah ada aset yang tidak dikembalikan setelah pinjaman dilunasi.

Menurut kesaksian Nona Tam, sekitar tahun 2013 hingga 2014, dia ditugaskan ke tim manajemen untuk memantau aset, termasuk aset individu Nona Truong My Lan dan Grup Van Thinh Phat.

Pada awal tahun 2020, Ibu Tam diangkat sebagai Wakil Kepala Kantor Direksi yang membawahi seluruh pekerjaan kantor. Pada saat ini, Ibu Tam menugaskan tugas untuk memantau hutang yang belum dibayar (termasuk nama perusahaan peminjam, jumlah pinjaman, tanggal pencairan, jaminan, hutang yang belum dibayar, jangka waktu pinjaman...) kepada dua orang lainnya untuk mendapatkan dukungan.

Kedua orang ini akan menghubungi SCB Bank atas nama Ms. Tam untuk mendapatkan informasi mengenai hutang terkait aset, termasuk aset individu Ms. Truong My Lan dan Van Thinh Phat Group, sehingga ketika Ms. Lan meminta laporan, Ms. Tam akan memiliki informasi untuk segera dilaporkan.

Ms Tam mengaku pernah mengelola informasi dan hutang di Bank SCB untuk 98 properti perumahan dan tanah di Kota Ho Chi Minh dan 28 properti lahan pertanian di Distrik 9 (Kamis Duc), Kota Ho Chi Minh. Nona Tam mengetahui bahwa properti ini digadaikan untuk pinjaman di Bank SCB.

Selain itu, Ibu Tam juga langsung menghubungi Tuan Tran Hoang Giang, Wakil Direktur Departemen Persetujuan Kredit Bank SCB untuk memperbarui saldo pinjaman SCB dan aset yang digadaikan.

Masuk ke dalam "pusaran"

Mengenai kasus tersebut, Bapak Tran Hoang Giang menyatakan: Pada tahun 2014, beliau bekerja sebagai staf penjualan, kemudian diangkat sebagai Wakil Kepala Departemen Penilaian di SCB Bank, Cabang Saigon.

Setelah beberapa tahun bekerja di SCB Bank, dia diberitahu oleh pimpinan Kantor Pusat dan Cabang Saigon bahwa SCB harus menyetujui dan menyalurkan pinjaman kepada sekelompok pelanggan yang terkait dengan "Nyonya", orang yang berkuasa di SCB, dengan hak untuk mengelola dan mengarahkan pinjaman terkait dengan grup Van Thinh Phat di SCB Bank.

Pinjaman yang terkait dengan grup Van Thinh Phat di Bank SCB semuanya ditampilkan pada sistem "Core Banking" SCB dengan bidang informasi "HSTT" (yaitu "Marketing Headquarters"); titik umumnya adalah Kantor Pusat mentransfer informasi pelanggan, unit bisnis membuat profil sesuai dengan informasi yang diberikan oleh Kantor Pusat, melakukan pencairan terlebih dahulu, kemudian membuat profil untuk dilegalkan.

Selama proses pelaksanaan tugas menyiapkan file persetujuan yang valid untuk kelompok pelanggan Van Thinh Phat dengan bidang informasi "HSTT", Bapak Giang menerima instruksi langsung dari Ibu Tran Thi My Dung, Wakil Direktur Jenderal dan Direktur Divisi Persetujuan Kredit dan Bapak Bui Nhan, Wakil Direktur Divisi, yang membawahi Departemen Grosir.

Pada bulan November 2020, Bapak Giang ditunjuk sebagai Kepala Departemen Persetujuan Kredit Pelanggan Wholesale, di bawah Divisi Persetujuan Kredit dan Penyelesaian Hutang SCB. Sejak tanggal 31 Agustus 2022 hingga penuntutannya, Tuan Tran Hoang Giang diangkat sebagai Wakil Direktur Divisi Persetujuan Kredit dan Penyelesaian Hutang, menggantikan Tuan Bui Nhan.

Tuan Giang membenarkan: Dari 7 Oktober 2020 hingga 2 Juni 2022, dalam perannya sebagai Direktur Departemen Evaluasi Ulang SCB, terdakwa menandatangani dan menyetujui 192 laporan penilaian pinjaman, 160 laporan evaluasi ulang menyetujui untuk meminjamkan 208 pinjaman kepada 160 pelanggan yang merupakan perorangan dan badan hukum Grup Van Thinh Phat milik Ny. Truong My Lan dengan saldo terutang per 17 Oktober, 2022 lebih dari VND 128,507 miliar.

Dari jumlah tersebut, saldo pokok sebesar 115,030 miliar VND dan saldo bunga lebih dari 13,477 miliar VND, termasuk utang bunga/fee yang telah dijual/penghapusan utang.

Tuan Giang juga menyatakan bahwa dia mengetahui bahwa pengajuan dan persetujuan pinjaman "HSTT" yang terkait dengan kelompok pelanggan Van Thinh Phat milik Ms. Truong My Lan bertentangan dengan proses peminjaman normal dan melanggar ketentuan undang-undang tentang pemberian kredit.