Mencegah dan menghentikan kejahatan “kredit hitam”

Banyaknya kasus yang telah diungkap dan dituntut baru-baru ini menunjukkan bahwa aktivitas "kredit hitam" semakin canggih, yang menyebabkan konsekuensi serius bagi kehidupan orang-orang.

Menurut Kepolisian Daerah, dalam 6 bulan pertama tahun 2025, pihak berwenang telah menemukan dan membongkar banyak proyek yang terkait dengan kegiatan "kredit hitam", mendakwa 11 kasus dengan 15 terdakwa, dan jumlah keuntungan ilegal yang disita diperkirakan sekitar 2,5 miliar VND, dengan tingkat bunga 54-56% per tahun.

Biasanya, pada bulan Juni 2025, Satuan Polisi Pamong Praja Provinsi (Satpol PP) mendakwa 5 orang atas tindakan "Meminjamkan uang dengan bunga tinggi dalam transaksi perdata" berupa penjaminan akun iCloud ponsel, yang dilakukan di dunia maya. Kelompok ini melakukan lebih dari 9.000 transaksi rentenir dengan ribuan korban di berbagai provinsi dan kota di seluruh negeri. Awalnya, pihak berwenang menetapkan bahwa jumlah keuntungan ilegal mencapai lebih dari 5 miliar VND, dengan bunga "selangit" hingga 30% per bulan. Khususnya, terdapat kasus di mana pelaku merupakan pegawai bank yang secara langsung melakukan kejahatan tersebut (pelaku Nguyen Thu Hoai, pegawai Kantor Transaksi Bank Kebijakan Sosial Cam Pha, telah berulang kali meminjamkan uang dengan bunga 109,5% per tahun, dan secara ilegal memperoleh penghasilan lebih dari 315 juta VND).

Sebelumnya, pada bulan September 2024, di Mong Cai, Nguyen Van Duc diketahui telah meminjamkan uang kepada banyak orang dengan bunga hampir 200% per tahun. Tindakannya ini menyebabkan banyak orang terjerumus ke dalam kesengsaraan, risiko kebangkrutan, serta menimbulkan kekacauan dan ketidakamanan. Kasus ini ditangani dengan tegas, sehingga menciptakan efek jera yang nyata.

Departemen Kepolisian Kriminal bekerja sama dengan Kepolisian Distrik Bai Chay untuk memantau situasi keamanan dan ketertiban. Foto: Thanh Trung (Departemen Kepolisian Kriminal, Kepolisian Provinsi)

Menurut pihak berwenang, rentenir semakin sering menggunakan trik baru untuk mengendalikan peminjam. Selain bersembunyi di balik kedok pegadaian atau perusahaan keuangan, mereka juga memanfaatkan teknologi canggih. Beberapa kasus menunjukkan bahwa pemberi pinjaman meminta peminjam untuk menggadaikan akun iCloud iPhone mereka, dengan demikian mengambil alih kendali ponsel dan menghubungi kerabat untuk menekan mereka agar menagih utang.

Konsekuensi dari "kredit hitam" tidak hanya membebani keuangan korban, tetapi juga menimbulkan berbagai konsekuensi sosial lainnya seperti konflik, kekerasan, ancaman terhadap nyawa, dan hilangnya keamanan serta ketertiban di wilayah tersebut. Menghadapi situasi ini, Kepolisian Daerah telah secara proaktif menyarankan Komite Rakyat Daerah untuk secara serentak menerapkan berbagai solusi: Meluncurkan periode puncak serangan dan penindakan kejahatan "kredit hitam", menuntut dan menangani kasus dengan cepat untuk mencegah; menerapkan teknologi modern dalam investigasi dan pendeteksian kejahatan, terutama di dunia maya; memperkuat manajemen negara atas usaha pegadaian, keuangan, perumahan, dan jasa luar negeri; berkoordinasi dengan departemen, cabang, dan organisasi untuk memerangi dan mendukung masyarakat dalam mengakses pinjaman legal...

Petugas Bank Kebijakan Sosial Cam Pha bertransaksi di komune Hai Hoa. Foto: Cao Quynh

Provinsi juga dengan jelas mengidentifikasi bahwa upaya pencegahan dan pemberantasan "kredit hitam" tidak hanya bergantung pada kepolisian, tetapi juga membutuhkan partisipasi seluruh sistem politik . Oleh karena itu, perlu untuk terus mempromosikan propaganda dalam berbagai bentuk visual yang mudah diakses, yang sesuai untuk setiap kelompok sasaran; departemen dan cabang berkoordinasi dengan unit-unit untuk secara efektif menerapkan mekanisme dan kebijakan tentang jaminan sosial, penanggulangan kelaparan dan kemiskinan, penciptaan lapangan kerja bagi pekerja, untuk membatasi oknum yang memanfaatkan pekerja yang menganggur, tanpa penghasilan untuk meminjamkan dengan suku bunga tinggi, dan melakukan tindakan ilegal; pada saat yang sama, memobilisasi masyarakat untuk berpartisipasi aktif dalam kelompok-kelompok pencegahan kejahatan lokal, zalo, dan melaporkan pelaku kejahatan...

"Kredit hitam" adalah jebakan berbahaya, dengan suku bunga berkali-kali lipat lebih tinggi daripada yang diwajibkan hukum, berpotensi menimbulkan konsekuensi yang tak terduga, ancaman bagi kehidupan sosial, siklus utang yang tak terkendali, dan berbagai masalah sosial lainnya. Untuk menangkal kejahatan semacam ini, selain proaktifnya aparat, setiap warga negara perlu meningkatkan kewaspadaan, membekali diri dengan pengetahuan hukum, mengidentifikasi dan mewaspadai "jebakan" kredit hitam, tidak hanya untuk melindungi hak-hak mereka yang sah, tetapi juga untuk berkontribusi dalam menjaga keamanan dan ketertiban di wilayah tersebut.

Tran Thanh

Sumber: https://baoquangninh.vn/phong-ngua-ngan-chan-toi-pham-tin-dung-den-3375267.html