Gubernur jelaskan pengelolaan pertumbuhan kredit yang lambat

Komite Ekonomi Majelis Nasional mengatakan bahwa manajemen Bank Negara pada akhir tahun lalu masih memiliki banyak kekurangan, sehingga memperlambat pertumbuhan kredit, tetapi Gubernur Nguyen Thi Hong menjelaskan bahwa pada saat itu, pihaknya terpaksa memprioritaskan likuiditas.

Pada 16 Oktober, Komite Tetap Majelis Nasional membahas situasi sosial-ekonomi untuk tahun 2023-2024 dan periode lima tahun (2021-2025). Laporan inspeksi Komite Tetap Komite Ekonomi menyatakan bahwa penekanan yang berlebihan pada pengendalian inflasi merupakan penyebab tingginya suku bunga. Lambatnya penyesuaian pertumbuhan kredit pada akhir tahun 2022 dan awal tahun ini merupakan salah satu kekurangan dalam pengelolaan kebijakan moneter.

Menanggapi pendapat ini, Gubernur Nguyen Thi Hong menyatakan bahwa komentar di atas hanya dilihat dari perspektif individu, sementara manajemen kebijakan moneter lembaga ini mengikuti dengan cermat persyaratan Majelis Nasional dan didasarkan pada situasi ekonomi secara keseluruhan. Artinya, penurunan suku bunga, stabilitas mata uang, valuta asing, dan operasional sistem perbankan diperlukan.

Ibu Hong menganalisis bahwa suku bunga operasional tetap dipertahankan oleh Bank Negara ketika banyak prakiraan menunjukkan bahwa inflasi sepanjang tahun terkendali sesuai target yang ditetapkan oleh Majelis Nasional (di bawah 4%). Namun, pada bulan Oktober, ketika terjadi penarikan dana massal dari Saigon Bank (SCB), Bank Negara terpaksa memprioritaskan keamanan dan mencegah risiko keruntuhan sistem perbankan.

"Saat itu, beberapa bank kekurangan cadangan wajib, dan ada risiko kebangkrutan. Situasi valuta asing juga sangat tegang, dengan nilai tukar terkadang meningkat 10%," Gubernur menjelaskan, seraya menambahkan bahwa Bank Negara harus secara bersamaan menerapkan tiga langkah untuk menstabilkan pasar valuta asing, termasuk intervensi valuta asing, menaikkan suku bunga operasional pada bulan September dan Oktober 2022, dan tidak menyesuaikan kredit.

"Fakta bahwa Bank Negara tidak menyesuaikan pertumbuhan kredit pada saat itu adalah untuk memenuhi kebutuhan pembayaran masyarakat dan memastikan likuiditas sistem," ujar Ibu Hong. Pada awal Desember, ketika likuiditas sistem membaik, Bank Negara menyesuaikan target kredit, dengan target pertumbuhan 14-15% pada tahun 2023.

Gubernur Bank Negara Nguyen Thi Hong menjelaskan pada rapat Komite Tetap yang membahas isu-isu sosial-ekonomi pada 16 Oktober. Foto: Hoang Phong

Senada dengan itu, Gubernur Bank Negara juga mengatakan bahwa pernyataan "inflasi rendah dan suku bunga tinggi merupakan hal yang paradoks, mencerminkan ketidakcukupan dalam pengelolaan kebijakan fiskal dan moneter" yang tercantum dalam laporan tinjauan Komite Ekonomi Baru hanya menilai aspek suku bunga dan inflasi, dan tidak mencakup situasi secara keseluruhan.

Menurutnya, dalam mengelola kebijakan moneter, kita tidak boleh subjektif terhadap inflasi, dan kita perlu melihat tren jangka panjang. Misalnya, Federal Reserve AS (The Fed) selalu mengandalkan indikator inflasi untuk memutuskan apakah akan menaikkan suku bunga atau tidak.

Ia menginformasikan bahwa inflasi telah menunjukkan tren peningkatan sejak Juli, sementara inflasi inti dalam sembilan bulan pertama tahun ini meningkat sebesar 4,49%, menurut data Badan Pusat Statistik. Menurut Gubernur, hal ini merupakan indikasi yang perlu dicermati dalam pengelolaan kebijakan moneter ke depan.

Berdasarkan laporan tinjauan sosial-ekonomi 5 tahun (2021-2025), Komite Ekonomi menilai pertumbuhan kredit rendah dan utang macet tinggi akibat lemahnya daya serap modal perusahaan dan perekonomian. Pada tahun 2023, kredit yang disalurkan per 21 September hanya meningkat 5,9%, separuh dari periode yang sama tahun 2022 (10,83%).

Laporan Bank Negara menunjukkan bahwa kredit meningkat hampir 7% pada akhir September, sekitar setengah dari target pertumbuhan kredit tahun ini (14-15%). Namun, Ibu Hong memperkirakan bahwa dengan berbagai solusi untuk merangsang konsumsi domestik dan menemukan pasar ekspor baru, kredit akan meningkat pada akhir tahun.

"Risiko dalam sistem perbankan semakin erat kaitannya dengan risiko di lembaga keuangan non-bank, pasar saham, dan properti. Utang macet masih menimbulkan banyak risiko terhadap keamanan dan efisiensi operasional lembaga kredit," demikian pernyataan laporan tersebut, dan menyarankan agar Pemerintah mempercepat penanganan bank-bank yang lemah, yang sebelumnya tertunda.

Gubernur Nguyen Thi Hong mengatakan bahwa menangani bank-bank yang lemah itu sulit dan membutuhkan waktu. Sejak awal masa jabatan Pemerintah, Perdana Menteri telah mengarahkan penanganan yang sangat drastis. Bank Negara telah mengajukan proposal kepada otoritas yang berwenang untuk menyetujui kebijakan penanganan bank-bank yang lemah.

Sebelumnya, menurut laporan Pemerintah kepada Majelis Nasional tentang pelaksanaan resolusi tentang pemeriksaan dan pengawasan sejak awal masa jabatan, otoritas yang berwenang menyetujui kebijakan transfer wajib dengan 4 bank di bawah pengawasan khusus, termasuk Bank Konstruksi (CBBank), Bank Samudra (OceanBank), Bank Minyak Global (GP Bank) dan Bank DongA (DongABank).

Adapun SCB, bank yang telah ditempatkan di bawah pengawasan khusus sejak Oktober 2022, Bank Negara saat ini sedang mencari investor untuk berpartisipasi dalam restrukturisasi SCB, untuk diajukan kepada Pemerintah guna pertimbangan dan keputusan tentang kebijakan restrukturisasi bank ini sesuai peraturan.

"Restrukturisasi dan penanganan bank-bank yang lemah berada pada tahap akhir," tambah Gubernur Nguyen Thi Hong.

Tuan Minh

Tautan sumber: https://vnexpress.net/thong-doc-giai-trinh-viec-cham-dieu-hanh-tang-truong-tin-dung-4665305.html