Pusat Anti Pencucian Uang Agribank: "Perisai Ganda" yang Melindungi Baik Bank maupun Masyarakat

Ambil tindakan tegas untuk mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme.

Pada awal tahun 2024, Pusat Anti Pencucian Uang Agribank , dengan tim yang terdiri dari 26 petugas yang berdedikasi, secara resmi memulai operasinya. Seiring dengan pembentukan Pusat tersebut dan dengan mematuhi secara ketat Undang-Undang Anti Pencucian Uang Vietnam, Agribank telah mengeluarkan prosedur internal yang ketat dan menyelenggarakan pelatihan mendalam tentang identifikasi risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme untuk seluruh staf, terutama teller lini depan, guna membangun "budaya kepatuhan" di seluruh sistem.

Selanjutnya, serangkaian kegiatan operasional penting diselenggarakan, seperti: mengirim perwakilan untuk berpartisipasi dalam Program Pelatihan tentang Pemberantasan Pendanaan Senjata Pemusnah Massal pada Maret 2024; berhasil menyelenggarakan 16 kursus pelatihan tentang anti pencucian uang dan pendanaan kontra terorisme pada Mei dan Juni 2024; menyelenggarakan pelatihan lanjutan untuk meningkatkan pengetahuan mendalam tentang anti pencucian uang, pendanaan kontra terorisme, dan pendanaan senjata pemusnah massal... Kegiatan-kegiatan ini dengan cepat meningkatkan kesadaran dan keterampilan profesional dalam mengidentifikasi dan menangani masalah yang berkaitan dengan anti pencucian uang dan pinjaman ilegal bagi petugas dan karyawan di seluruh sistem.

Agribank meningkatkan akses masyarakat terhadap modal, berkontribusi dalam mencegah praktik pinjaman ilegal. Foto: Agribank

Secara khusus, mengingat kompleksitas praktik rentenir, pencucian uang yang canggih, dan pendanaan terorisme, yang menimbulkan risiko signifikan bagi sektor keuangan dan perbankan, pada tanggal 13 Oktober 2025, Direktur Jenderal Agribank Pham Toan Vuong mengeluarkan Dokumen No. 15030/NHNo-PCRT untuk secara proaktif mencegah kegiatan ilegal terkait "rentenir" dan pencucian uang. Oleh karena itu, Direktur Jenderal meminta kepala unit dalam sistem untuk secara ketat menerapkan peraturan perundang-undangan tentang pencegahan pencucian uang; mengambil langkah-langkah untuk mencegah pembelian, penjualan, penyewaan, dan pemberian pinjaman rekening bank, serta penyalahgunaan dompet elektronik dan layanan pembayaran perantara untuk tujuan ilegal; dan memperkuat komunikasi internal dalam sistem dan kepada pelanggan mengenai mekanisme dan kebijakan kredit yang sah, serta memperingatkan risiko dari kegiatan "rentenir". Meningkatkan pengetahuan dalam mendeteksi anomali dalam transaksi besar dan mencurigakan; memperkuat pengawasan dan inspeksi, menerapkan teknologi dan transformasi digital untuk mencegah dan mendeteksi aktivitas dan transaksi mencurigakan dengan tanda-tanda risiko sejak dini dan dari jarak jauh; dengan tegas menolak untuk membantu atau membiarkan perjudian, riba, penipuan, dan kegiatan pinjaman ilegal.

Bertindak proaktif untuk mencegah praktik pinjaman yang merugikan.

Selain risiko dari pencucian uang dan pendanaan terorisme, pinjaman ilegal juga menjadi tantangan besar, menyusup ke kehidupan sehari-hari dan menyebabkan ketidakstabilan dalam keamanan dan ketertiban, mengganggu struktur kredit yang sehat. Yang lebih mengkhawatirkan, para pelaku ini sering menargetkan daerah pedesaan – kelompok pelanggan inti Agribank.

Dengan keunggulan memiliki jaringan transaksi terbesar di seluruh negeri, yang mencakup bahkan daerah terpencil dan pedesaan, Agribank memikul tanggung jawab ganda: berfungsi sebagai saluran utama aliran modal dan sebagai "perisai" yang melindungi jutaan petani dari siklus buruk pinjaman ilegal. Selama bertahun-tahun, untuk secara proaktif mencegah "pinjaman pasar gelap," Agribank telah menerapkan solusi paling mendasar: menyediakan modal resmi kepada petani dengan cepat, mudah, dan dengan biaya yang paling wajar. Agribank menganggap penyediaan dukungan modal kepada petani bukan hanya kegiatan bisnis tetapi juga tanggung jawab sosial.

Oleh karena itu, bank meningkatkan frekuensi penyelenggaraan titik transaksi bergerak menggunakan kendaraan khusus, membawa layanan keuangan ke desa-desa dan dusun-dusun. Bersama dengan koordinasi erat dengan Asosiasi Petani, Asosiasi Wanita, dan organisasi politik dan sosial lokal lainnya, Agribank telah melaksanakan pekerjaan penilaian dan penyaluran modal kepada penerima yang tepat, menciptakan jaringan jaminan sosial yang solid.

Dengan solusi yang tegas dan terkoordinasi, mulai dari dukungan proaktif kepada masyarakat dengan sumber modal resmi hingga pen 강화an disiplin dan kepatuhan terhadap standar internasional, Agribank membangun sistem keuangan yang aman dan transparan, melindungi hak-hak sah nasabah dan berkontribusi pada stabilitas ekonomi secara keseluruhan.

Komentar (0)