1. カウンターで直接お金を預けてください。
これは各銀行に明確に規定されている預金に関する規定です。しかしながら、実際には例外的に、銀行に出向くことなく、慣れた銀行員が口座開設をサポートしてくれるケースも少なくありません。
これは非常に危険です。なぜなら、多くの場合、銀行員は顧客の口座にお金を入金しなかったり、顧客が署名するために必要なすべての書類を提供しなかったり、取引書類に署名した後でも銀行員が書類を交換したりすることがあるからです。
さらに、カウンターでの取引時にはカメラで顧客が録画されるため、後で問題が発生した場合に優れた証拠となります。
普通預金口座とは、個人が銀行口座に預金する個人口座です。（イメージ画像：BHX）
2. 空白の文書には事前に署名しないでください。
預金、引き出し、または送金を行う際、お客様は空白の用紙に署名してはいけません。これは、預金、引き出し、送金に関するすべての銀行取引用紙に明確な情報が記載されており、銀行員はお客様とのやり取りにおいて正しい手順を遵守しなければならないためです。
さらに、顧客が署名済みの空白の用紙があれば、銀行員は情報を入力し、様々な方法で顧客の資金を引き出すことができます。複数の部署間の共謀などにより、顧客が署名した電話番号に引き出し通知が届かない場合もあります。
3. 貯金通帳は大切に保管してください。
預金通帳は、署名や本人確認書類に加え、お客様が銀行に預け入れた金額を証明する重要な書類です。そのため、預金者は通帳を大切に保管し、紛失した場合は直ちに銀行に届け出なければなりません。
銀行に電話で連絡してから24時間以内に、お客様は銀行に直接出向き、紛失した通帳の届出を行ってください。届出を怠ると、詐欺師が署名や身分証明書を偽造し、お客様の預金が失われる可能性があります。
さらに、預金通帳を誰かに貸してはいけません。多くの場合、署名や身分証明書を偽造したり、銀行員と共謀して顧客の口座からお金を引き出そうとしたりするおそれがあります。
同様に、預金者は、口座を開設し預金した後、銀行員に預金通帳の「借用」をさせてはいけません。銀行員が顧客の口座ではなく、自分の口座や他人の口座に預金してしまう可能性があるからです。
4. 貯金通帳の内容を注意深く確認してください。
預金通帳を確認しなかったために顧客がエラーに気付かなかった場合、または通帳や預金契約書に情報が不足している場合、銀行員が誤って間違った預金金額を入力したり、故意に資金を流用したりすると、顧客はリスクに直面する可能性があります。
貯蓄通帳を受け取る際には、銀行名、通貨の種類、金額、預金期間、預金日、満期日、金利、利息の支払い方法、貯蓄口座の名義人および共同名義人の氏名と住所、国民識別番号またはパスポート番号、ユニット長（または権限を与えられた人物）のカード番号、印鑑、署名などの情報を確認する必要があります。
5. 預金口座の残高を定期的に確認してください。
こうしたチェックは毎週または毎月行う必要があります。そうすれば、お金が紛失した場合に、顧客はすぐに銀行または当局に報告して、緊急の協調措置を取ることができます。
これを考慮しなければ、顧客は資金の回収が困難になる可能性があります。当局や銀行は、捜査、起訴、裁判に多大な時間を費やす必要があり、特に犯人が顧客に返済する資金を失っている場合は、判決の執行さえも非常に複雑になるためです。
6. 署名の一貫性を維持するようにしてください。
アカウントが無効になることはありませんが、署名を頻繁に変更することは非常によくある間違いであり、多くの顧客に多大な不便をもたらします。
銀行との取引では、あなたのペンの一筆一筆と署名が非常に重要です。そのため、銀行取引全体を通して一貫した署名を維持することは、口座への入金、出金、振替を便利かつ迅速に行うために不可欠です。
コン・ヒエウ編纂
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