5億VND以上の送金を報告する必要があるのは誰ですか?

（NLDO） - 送金を行う個人や組織には報告の責任はありませんが、その責任は他の部署にあります。

11月1日から発効される通達27/2025/TT-NHNNによれば、5億ベトナムドンまたは1,000米ドル以上（国際取引の場合は同等の価値の外貨を含む）の国内電子送金取引は、 ベトナム国家銀行に報告する必要があります。

さらに、疑わしい送金取引も報告の対象となります。ただし、送金を行う個人や組織には報告義務はなく、報告責任は商業銀行および仲介決済機関にあります。

送金を行う個人や組織には報告義務はありません。この責任は商業銀行および仲介支払組織にあります。

ベトナム対外貿易株式会社商業銀行（ ベトコムバンク）副総裁のレー・ホアン・トゥン氏は、グオイ・ラオ・ドン紙の記者に対し、金融機関は、送金や受取を行う銀行、送金者と受取人、口座番号、金額、通貨、取引目的、取引日などの全情報を含む電子データを使用して取引を報告しなければならないと語った。

トゥン氏によれば、ベトコムバンクのシステムは現在、5億ドン以上の送金取引、複数の口座に送金する不審な取引、高頻度の送金を特定する準備ができているとのこと。その後、ベトコムバンクは国立銀行にオンラインレポートをまとめる予定だ。

同様に、ベトナム商工銀行や他の多くの銀行も、5億VND以上の送金の報告はベトコムバンクと同様に行われていると述べた。

国家銀行の幹部は、5億ドン（または同等の外貨）以上の送金取引や疑わしい取引を報告してデータを提供するという規制は、国家銀行が異常な取引をスクリーニングして検出するためのものだと語った。

同時に、国家銀行はマネーロンダリング活動や違法な資金源の隠蔽に関連する兆候も監視し、大規模な取引が厳重に監視され、違法活動への資金の使用が速やかに検出され防止されるようにすることで、ベトナムが国際機関の勧告に従ってマネーロンダリングとテロ資金供与の防止と対策に関する国際基準に準拠するようにしています。

出典: https://nld.com.vn/cap-nhat-moi-nhat-ve-quy-dinh-chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-196251030123431026.htm