ベトナム銀行協会（VNBA）の文書を偽造して詐欺を働いた

同協会によると、2025年5月22日、「コミットメント」と題された文書が配布され、VNBA副会長兼事務局長のグエン・クオック・フン氏の偽造署名が見られた。この文書の内容は、ベトナム銀行協会が、トー・ティ・カム・ンガーという人物（ HDBANKの口座番号197704070004039）が「銀行認証」を完了した後、多額の資金（2,300,242,600ドン）を支出することを「コミット」したことであった。

この文書には、協会が支払いを怠った場合に「100％補償する」という条項も露骨に盛り込まれており、信頼感を醸成し、被害者が早くお金を受け取りたいという欲求に訴えかけている。

銀行協会は、これは完全に偽造された文書であり、巧妙な詐欺を目的として作成されたものであると断言します。ベトナム銀行協会は、会員金融機関の法的権利と利益を代表する組織であり、法律の規定に従って運営されており、上記の偽造文書の内容のように、個人の支出取引を「委託」したり、直接処理したりする機能は一切ありません。口座および支出に関するすべての取引は、顧客と商業銀行の間で直接行われます。

特に金融・銀行業界において、評判の良い機関や組織の文書を偽造する手口は目新しいものではありません。VNBAと多くの加盟銀行はこれまでも、銀行のブランド名を偽装したウェブサイト、メール、SMSメッセージ、銀行員を装った偽の電話による個人情報やワンタイムパスワードの要求、偽の「賞品受取通知」や「当選通知」を作成し、ユーザーに手数料の支払いや詐欺師の口座への送金を求めるといった、同様の事例について繰り返し警告を発してきました。

詐欺師は、人々の騙されやすさ、情報不足、あるいは貪欲さにつけ込んで犯罪を犯すことがよくあります。印鑑や署名の偽造から複雑な詐欺シナリオの作成まで、彼らはますます巧妙で専門的な手口を用いています。

資産と個人情報を保護するため、VNBAは個人、企業、組織に対し、VNBAや銀行を含むあらゆる組織の名称に関わらず、出所不明または疑わしい兆候のある文書、通知、メール、メッセージは絶対に信用しないよう、警戒を呼びかけています。個人情報や銀行口座情報（ログイン名、パスワード、ワンタイムパスワード、カード番号、CVVコードなど）を、電話、メール、ソーシャルネットワーク、または不審なリンクを介して他人に提供しないでください。銀行職員やVNBAが顧客にこれらの情報の提供を求めることは決してありません。送金、報酬の受け取りのための手数料の支払い、贈り物の受け取り、口座に関する「問題」の処理の依頼にはご注意ください。疑わしい情報を受け取った場合は、最寄りの銀行支店／取引窓口に直接連絡するか、銀行／VNBAの公式ホットラインに電話して情報を確認してください。

同協会は、当局と連携し、上記の文書偽造事件の捜査・解明に努め、違反者には法に基づき厳正に対処すると表明した。同時に、地域社会に対し、詐欺行為の防止と安全で透明な金融取引環境の保護に向け、協力していくよう呼びかけた。

出典: https://baodautu.vn/gia-mao-van-ban-cua-hiep-hoi-ngan-hang-viet-nam-vnba-de-lua-dao-d292077.html