「返金」金は他の銀行からACBに送金される

ホーチミン市の企業がアジア商業銀行（ACB）が偽の署名と印鑑を使った小切手から金を引き出していたと訴えている事件に関して、ACBはベトナムネット新聞にフィードバック情報を提供した。

具体的には、ACBは、RIINグループ社（口座の金銭紛失を訴えていた企業）が3月5日に謎の人物から受け取った9,500万ドンの「小切手引き出し」として記録された送金内容について通知した。

以前、RIINグループの代表者は、同社がACBに3月6日までに9,500万ドンの返金を要求したと述べていた。3月5日、見知らぬ人物がグエン・ズイ・ティン氏（RIINグループの取締役兼法定代理人）に電話をかけ、小切手を引き出した人物であると主張し、返金を約束した。すぐに、同社の口座に「小切手を引き出すための送金」という内容の9500万ドンの送金が届いた。

同社は上記の送金内容に同意できず、ACBにメールを送信し、同社の上記金額の使用に関する銀行の意見を求めました。

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この小切手は、Riin Group によって偽造されたものであると言われています。

ACBはVietNamNetの取材に対し、3月5日に同銀行はRiin Groupから、小切手の受取人から返金があったことを知らせるメールを、メッセージ内容の写真とともに受け取ったと述べた。しかし、メッセージの内容は、RIIN グループが報道機関に提供した内容と同じではありません。

ACBは「顧客情報セキュリティに関する規制により、法律で義務付けられている場合を除き、ACBは顧客コンテンツ情報や詳細なスクリーンショットを報道機関に提供することはできません」と回答した。

ACB は、第三者が当社の口座に資金を振り込むことは第三者と顧客との間の民事取引であり、ACB は顧客の口座の資金の使用についてコメントする権利を有しないことを断言します。

なお、送金取引には、送金者が返金した金額や送金取引の内容に関する情報が表示されます。他の銀行からACBに送金されます。 ACB はこの送金指示を実行しません。

「ACBは、送金者がACBへの送金を行う前に、送金者と企業の法定代理人が協議を行っていたという証拠を保有しています。ACBは捜査機関の要請に応じて証拠を提出します」と銀行の担当者は断言した。

事件を捜査機関に移送する

これに先立ち、ACBは3月5日にも顧客に対し書面で回答し、ACBのサービス利用条件について顧客とACBの間で締結された契約に従い、常に顧客をサポートする責任を十分に果たすことを確認していた。

顧客の返金要求（他人が送金する前）に関しては、独立した評価機関または管轄当局の結論がなければ、銀行には返金を検討する十分な根拠がないとACBは考えています。

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ライングループによると、ACBホアン・ダオ・トゥイ（ ハノイ）支店から9,500万ドンが引き出されたのは2月27日午後だった。

RIINグループの口座が2月27日朝にロックされたという情報（同社は同日午後、ハノイのACBホアンダオトゥイ取引事務所で同社の口座から引き出された小切手から9500万が引き出されたと訴えていた）に関して、同銀行は、顧客のオンライン取引ログインユーザーが規則に従って5回以上間違ったパスワードを入力したために2月27日にロックされたと述べた。

ACBはまた、3月5日に顧客が口座に9500万ドンを受け取ったと報告した後、顧客に「ACBに調査を継続するかどうか」を尋ねる電子メールを送信したことについても明らかにした。

同日、ACBは3月6日までに顧客Thinh氏の返金要求に対する2度目の返信を送り（顧客に通知するために郵便、電子メール、電話で手紙を送った）、確認メールを送信し、顧客Thinh氏に電話して、顧客が引き続きACBに小切手注文の確認を依頼するかどうかについて話し合い、ACBが引き続き確認できるようにしました。

ACB は、常に透明性のある情報を提供し、顧客の正当な権利と利益を保護する責任を果たすことを約束します。 ACB は、この事件を受理した後、さまざまな措置を講じました。

ACBは、顧客の権利を解決するために顧客を本社に2度招いたが、顧客は応じなかったと述べた。 ACB は、今週も引き続き、顧客の利益の解決に向けて 3 回目の作業に顧客を招待します。

それと同時に、ACBは、この事件の背後にプロの詐欺組織の疑いの兆候を発見したため、この事件を国家銀行に報告し、ハノイ、ダナン、ホーチミン市の捜査機関にファイルを移送した。

ACBによると、同銀行は3月15日に顧客に次の内容の業務依頼の3通目の招待状を送付した。払い戻し要求に対するACBの解決策。顧客は、ACB が規制に従って検証を実施するための手続きを完了します。お客様は、アカウント不正使用のリスクを回避するために、法定代理人の印鑑と署名を最新のものに更新してください。