5億VND以上の送金は報告が必要です。
11月1日から発効される通達第27/2025/TT-NHNN号は、マネーロンダリング防止法のいくつかの条項の実施をガイドします。
この通達は、電子送金取引に関する報告制度を規定しています。具体的には、報告主体は、以下の場合に送金取引を行う際に、電子データを用いて情報を収集し、マネーロンダリング対策局に報告する責任を負います。送金取引に参加する組織がベトナム国内に所在し、その金額が5億ベトナムドン（または相当外貨）以上の送金取引。ベトナム国外に所在する組織がベトナム国外に所在し、その金額が1,000米ドル以上の送金取引。
この通達では、規定額を超える外貨、ベトナムドンの現金、有価証券、貴金属、宝石を持ち込む際に国境税関に提示すべき価値と書類も規定されている。
したがって、貴金属（金を除く）および宝石の価値は4億ドンです。同様に、送金手段の価値も4億ドンです。出入国の際に国境税関で申告しなければならない現金（外貨）、現金（ベトナムドン）、および金の価値は、出入国時の現金（外貨）、現金（ベトナムドン）、および金の携行に関する国家銀行の現行規則に従って運用されます。
11月1日から5億VND以上の送金は報告が義務付けられる。（イラスト写真）
新しい基準による信用機関の格付け
11月1日から発効される通達21/2025/TT-NHNNにより、信用機関および外国銀行支店の格付けが規制されます。
これを受けて、資本の安全性、資産の質、経営能力、業績、流動性といった基準に基づき、毎年格付けが実施されます。この規制は、信用機関の財務健全性を総合的に評価し、銀行業務の透明性を高め、経営管理機関が適切なモニタリング措置を講じるための基盤となることを目的としています。
ランキング結果は複数のレベルに分かれており、ライセンスネットワークの拡大、新商品・サービスの展開、信用リスク管理の重要な基盤となります。銀行は、新たな基準を満たすために内部管理・統制システムを見直し、システム全体の質の向上に貢献する必要があります。
商業銀行は金塊を受け取ることが許可されています。
通達 33/2025/TT-NHNN は 11 月 15 日から発効し、貴金属および宝石の分類、梱包、配送に関する通達 17/2014/TT-NHNN を修正および補足します。
この通達によると、国立銀行および信用機関は、売買契約または加工契約に基づき金塊の授受を行うことが許可されている。授受は、適切な手続きに従い、法的文書、明確な印鑑、そして金塊の品質と数量に対する責任をもって行われなければならない。
この通達では、金は3つのグループに分類されています。宝飾品（美術工芸品用金、8カラット以上の金）、金塊（特定のコード、パラメータ、基準を持つもの）、そして原金（塊、粒、小片の形）です。金塊の包装は偽造防止対策が施され、商業銀行または金塊製造の認可を受けた事業者の基準に準拠する必要があります。
さらに、新しい規制では梱包と密封のプロセスが厳格化されています。同じ種類の金の延べ棒は 100 本または 100 の倍数 (最大 500 本) のロットで梱包され、未精製の金は 5 本または 5 の倍数 (最大 25 本) のロットで梱包され、ステンレス製の箱に入れられて密封され、検証情報が明確にラベル付けされます。
ベトナム経済セクターシステムの公布
首相は、11月15日から発効するベトナム経済セクターシステムを公布する決定第36/2025/QD-TTg号に署名した。
このシステムは、デジタルトランスフォーメーション、グリーン経済発展、国際統合の潮流に合わせて、業種コードリストを更新・標準化するものです。本決定は、事業登録、投資登録、国家統計、行政データベースにおける業種コードの使用原則を明確に規定しています。企業は、行政手続きや統計報告の実施において、整合性を確保し、誤りを回避するために、事業登録業種コードを見直し、更新する必要があります。
新システムの導入により、国の経済データが同期化され、政策立案の効率化につながることが期待されます。
キャッシュレス決済に関する規制
11月18日から発効される回状30/2025/TT-NHNNは、非現金決済サービスの提供を規制する回状のいくつかの条項を修正および補足します。
特に、通達15/2024/TT-NHNN（通達30/2025/TT-NHNNの第1条により改正および補足）第3条第10項では、非現金決済サービスで使用される身分証明書には、CCCDカード、IDカード、または電子IDカード（ベトナム国民の場合）、ID証明書（国籍が確定していないベトナム出身の個人の場合）が含まれると規定されています。
ベトナムに居住する外国人の場合は、入国ビザまたはビザに代わる文書、あるいはビザ免除または電子ID（レベル2電子IDアカウントへのアクセスを通じて）を証明する文書（ある場合）を添付した、管轄の外国当局が発行したパスポートまたはその他の身分証明書を使用してください。
自然災害や疫病に遭遇しても社会保険料の支払いを逃れることにはなりません。
11月30日から発効される政令274/2025/ND-CPには、社会保険（SI）の延滞金、強制社会保険の脱税、失業保険、社会保険に関する苦情や告発に関する法律のいくつかの条項が詳述されています。
具体的には、本政令第4条では、暴風雨、洪水、浸水、地震、大火事、長期の干ばつ、その他生産・経営活動に直接かつ重大な影響を及ぼす自然災害など、自然災害予防・管理、緊急事態、民間防衛、疾病予防・管理に関する所管官庁が発表した事由のいずれかがある場合には、強制社会保険および失業保険の脱税とはみなされないと規定しています。
さらに、所管の国家機関により発表された危険な伝染病があり、機関、組織、雇用者の生産活動や事業活動、財務能力に深刻な影響を与えています。また、法律で定められた緊急事態により、機関、組織、雇用者の業務に突然の予期せぬ影響が生じています。
なお、民法に定めるその他の不可抗力事由は、社会保険料の納付の回避とはみなされません。
出典: https://vtcnews.vn/loat-quy-dinh-co-hieu-luc-tu-thang-11-co-the-tac-dong-den-tui-tien-nguoi-dan-ar984301.html
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