決済口座情報の売買：最高2億ドンの罰金を提案

ドンタップ省警察は、決済口座を違法に売買する集団と連携している - 写真：ダン・トゥエット

協議中の金融・銀行部門における違反に対する行政制裁に関する法令の第3次草案では、国立銀行は決済口座に関する違反に対して現行の2倍の厳しい制裁を課すことを提案している。

具体的には、刑事訴追の対象となっていない決済口座1件から10件未満の決済口座を購入、販売、レンタル、リース、借入、貸与する行為、または決済口座情報を売買する行為に対して、1億～1億5千万VNDの罰金が科せられます。

顧客のために決済口座を開設し、決済サービスを提供する過程で法律に違反して顧客に決済口座の使用を許可した場合、1億5千万～2億ドンの罰金が科せられます。

刑事訴追を受けることなく、決済口座を購入、販売、レンタル、リース、借入、貸与すること、または決済口座情報を10件以上購入、販売すること。

違反した組織は罰金に加え、不法に得た利益を国家予算に納めなければならない。

違反が解決されていない間は、ネットワークおよび活動エリアの拡大を許可しないでください。

さらに、この草案では、国家銀行は、銀行員が顧客に支払い口座を開設および使用する際に期限切れまたは偽造の身分証明書の使用を許可した場合、最大1億5000万〜2億ドンの罰金を科すことも提案した。

匿名またはなりすましの支払い口座を開設または維持すること、賭博目的での支払い口座の運営、使用の助長、または不正利用、賭博の組織、詐欺、または偽の支払い取引を行うことなど、まだ刑事訴追の対象となっていない行為に対しては、2億～2億5千万VNDの罰金が科せられます。

刑事訴追に至っていない決済口座情報の窃盗または共謀の場合、最高罰金は2億5000万VNDとなる。

銀行口座情報の売買、貸借の状況について、警察は最近、詐欺やマネーロンダリングを目的として銀行口座の売買、貸借などを専門とする多くのネットワークを解体した。

2023年半ばにも、 ダナン警察は銀行員の協力を得て銀行口座情報を違法に収集・取引していた組織を摘発した。

詐欺師は人々のお金を奪うためにあらゆる手段を使います。その後、当局による検出を避けるために、お金は購入、レンタル、借入口座に送金されます。

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レ・タン

出典: https://tuoitre.vn/mua-ban-thong-tin-tai-khoan-thanh-toan-de-xuat-p​​hat-c​​ao-nhat-200-trieu-dong-20250519083823235.htm