資本の流出を防ぐため、1,000米ドル以上の海外送金は報告が必要

金融市場とベトナムの他の地域との間の資金の流れを管理する必要があります。

金融センターから外国への資本の逆流を防ぐためのフェンスの構築

ベトナム国家銀行（SBV）は、ベトナムの国際金融センター（IFC）における銀行の設立および運営、外国為替管理、マネーロンダリング防止、テロ資金供与防止、大量破壊兵器の拡散への資金供与に関するライセンスを規制する政令を起草している。

この規制は、ベトナム国内からの資本が金融市場に流入し、それを海外投資に回すことを防ぐことを目的としており、これはベトナムに資本を誘致するという政策に反するものである。

ライセンス付与の条件については、草案では、100％外資の商業銀行および外国銀行支店の場合、ライセンス付与の条件は、信用機関法第29条のライセンス付与条件の規定、政令第162/2024/ND-CP号の所有者の条件、およびガイドライン通達と同様であると規定されています。

上記の規定は、金融市場内外を問わず、商業銀行の設立に際して外国投資家間の差別化を回避することを目的としています。100%国内資本の商業銀行については、本規則案は、通達第32/2024/TT-NHNN号に規定されている商業銀行の外国子会社設立条件に関する規定、信用機関法第29条及び政令第162/2024/ND-CP号に規定されているその他の関連規定を参照しています。

ネットワークに関しては、規制案では、投資家/親銀行は金融センターに1つの拠点のみを設立でき、ネットワークを拡大することはできないと規定されています。

資本フローに関しては、金融市場からベトナムへの大規模な資本フローを促進するという目標を確実に達成するため、ベトナム国家銀行の商業銀行および支店は、以下の原則に従って顧客にサービスを提供しています。金融市場からベトナム国内への資本フローの循環、金融市場内の資本フロー、金融市場と世界との間の資本フロー。ただし、ベトナム国内からの資本フローを金融市場に移転することは許可されていません。銀行は、ベトナムの金融市場のメンバーではない組織や個人から資本を動員することはできません。

1,000 ドル以上の海外送金は報告する必要があります。

マネーロンダリング対策に関しては、本政令案は、金融市場における報告主体、その他関連組織・個人のマネーロンダリング対策実施における責任を規定している。同時に、金融市場監督庁、ベトナム国家銀行、公安省、国防省、および関連省庁・機関が、マネーロンダリング対策に関する法律の規定遵守を確保するため、金融市場におけるマネーロンダリング対策の国家管理機能を遂行する責任についても規定している。

草案には、TTTC の報告主体に関するいくつかの具体的かつ顕著な政策が規定されており、その中には、所有者と親銀行が適用している、ベトナムの法律ではまだ規制されていないが、ベトナムの法律に反しないことを保証するマネーロンダリング対策の実施を許可すること、国際電子送金取引の報告制度 (報告基準額 1,000 米ドル) を TTTC の報告主体に適用することなどが含まれています。

国立銀行の提出書類によると、マネーロンダリング防止法の規定では、マネーロンダリング防止は、主権と領土保全、国家安全保障、国家利益の確保、正常な経済・投資活動の確保、組織および個人の正当な権利と利益の保護、権力の濫用、マネーロンダリング防止を利用して関連組織および個人の正当な権利と利益を侵害することの防止を基礎として、法律の規定に従って実施されなければならないとされている。

したがって、資本の流れ、国境を越えた取引に関する金融市場の開放度が高まり、銀行業務以外の分野にも多くの大規模な国際金融機関が存在する状況では、主体が金融市場を「不当に利用」することがないよう厳格な政策メカニズムと、資金源を「合法化」するためのより優れた具体的な政策が必要となります。

外貨管理に関しては、草案は加盟国（商業銀行、ベトナム国家銀行の支店、その他の加盟国を含む）による外貨の使用について規定している。同時に、政策濫用のリスクを制限し、金融市場における決済取引および外貨送金をベトナム国内の他の地域との決済取引および送金から確実に分離するため、草案では、メンバー間の決済取引および送金は、メンバーである商業銀行およびベトナム国家銀行の支店に開設されたメンバーの外貨決済口座を通じて行われなければならないと規定されている。

金融センターの銀行には、早期介入、特別管理、特別融資などは適用されない

政令草案は、国家銀行が早期介入、特別管理、再編措置、特別融資などを行わないこと、そして中央銀行業務（国内銀行システムに関する信用機関法に規定されている）を行わないことを規定している。同時に、商業銀行および外国銀行支店はベトナム預金保険に加入しない（金融センターを設立する銀行はベトナムの個人からの預金を受け入れないため）と規定されている。

代わりに、草案では、TTTC加盟銀行に問題が生じた場合の免許の取り消し、解散、破産、資産の清算について規定しています。したがって、草案では、TTTC加盟銀行に問題が生じた場合の4つのケースが規定されています。

1つは、累積損失が定款資本金および準備金の価値の15％を超え、最低資本安全比率に違反していることです。

2 番目は、最低資本安全比率を 6 か月連続で違反することです。

3 つ目は、30 日連続して支払能力比率に違反することです。

4番目に、大量の現金引き出しがあり、倒産または支払い不能の危険があり、所轄官庁に報告書が送られます。

草案は、加盟銀行である商業銀行及びベトナム国家銀行支店に対し、所轄官庁にライセンス発行、検査、監督権限を与え、銀行が上記の状況に陥った場合の監視を義務付ける。ベトナム国家銀行は、金融市場加盟銀行に問題が生じた場合、早期再介入、特別管理、特別融資等には関与しない。問題を抱えた銀行の破産手続きは、金融市場の専門裁判所で解決される。

ベトナム国家銀行は、政府に対し、簡素化された手続きに従い、銀行業務および金融市場における外国為替取引の実施に関する法的根拠を創設し、マネーロンダリングの検査、監視、防止、撲滅に関する法的根拠を創設する本政令の公布を検討するよう提案している。

同時に、TTTC建設の実施に関する行動計画には、簡素化された手順と命令に従って決議222の実施を導く政令の発行を政府に緊急に提出して検討するよう各省庁や部局に指示することが含まれており、2025年8月に完了する予定です。

出典: https://baodautu.vn/ngan-chay-mau-dong-von-chuyen-tu-1000-usd-ra-nuoc-ngoai-phai-bao-cao-d362571.html