国立銀行：株主が意図的に隠蔽した場合、相互所有を制御することは困難

（ダン・トリ） - 国立銀行は、株主や関係者が法律を回避するために意図的に株式を隠したり、他の個人や組織に自分の名前で株式を登録するよう依頼したりする場合には、株式の相互所有を制御するのは非常に困難であると述べた。

第9回国会に提出された国家銀行の報告書によると、商業銀行の株主や関係者が他の金融機関の株式を5％以上保有する状況は大幅に減少し、株式会社や国有企業のみに見られるようになった。

国立銀行は、資本を中核事業活動に集中させ、資本をより効率的に活用するための指導を引き続き行う必要があると考えています。

運営者によれば、信用機関同士、および信用機関と企業の間の相互所有は主に2010年信用機関法の施行前に発生したが、現在は徐々に解決されつつあるという。

2024年に法律が改正され、株式保有に関する規制が強化された後、信用機関は規制遵守を確保するためのロードマップを作成し続けています。

銀行の株式持ち合いは株主が意図的に隠蔽するため、管理が難しい（写真：マイン・クアン）。

しかし、信用機関における相互所有や操作的・支配的な所有権を検出し、防止し、対処する上で、国立銀行もいくつかの困難や障害に直面しています。

特に、国立銀行は、株主や関係者が規制を回避するために保有株式数を故意に隠したり、他の個人や組織に自分の名義で名乗るよう依頼したりする場合には、相互所有管理が非常に困難になると述べた。

「これは、信用機関の業務に透明性と公開性の欠如という潜在的なリスクをもたらす。こうした行為は、法の規定に従い、捜査機関による調査と検証を通じてのみ発見・特定できる」と中央銀行は述べた。

さらに、国立銀行は、今日の急速に発展する株式市場とテクノロジーの状況において、企業、特に非公開企業の所有権関係や情報源の正確性および信頼性を判断するための情報調査を積極的に行っていません。

国立銀行によれば、相互所有には省庁や支局の管理下にある多くの事業体が関与する可能性がある。 「現在、国有企業である商業銀行の株式保有比率がかなり高く、過剰状態が続いており、銀行はこうした株主に資本の売却を求めるのに苦労している」と国立銀行は報告した。

国立銀行は、信用機関の業務の安全性を継続的に監視すると述べた。資本、株式保有、融資、投資、資本拠出活動などの検査を通じて、リスクや違反が発見された場合、国立銀行は既存の問題の処理を指導し、リスクを防止します。

国立銀行は、今後も予定通り検査を実施し、株式保有比率の内容に留意しながら、必要に応じて抜き打ち検査を実施することを確認した。銀行株の売買、譲渡、大口顧客/顧客グループへの信用供与（融資、社債への投資）...

出典: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-nha-nuoc-kho-kiem-soat-so-huu-cheo-khi-co-dong-co-tinh-che-giau-20250507160204032.htm