Bagaimanakah Cik Truong My Lan mengeluarkan lebih daripada satu juta bilion VND daripada SCB?

Cik Truong My Lan dan rakan sejenayahnya meminjam lebih daripada 1,066 trilion VND.

Mengikut kesimpulan penyiasatan, dari 1 Januari 2012 hingga 7 Oktober 2022, SCB Bank meminjamkan dan mengagihkan kepada 1,366 pelanggan, di mana Cik Truong My Lan dan rakan sejenayahnya bertanggungjawab meminjam 2,527 pinjaman dengan jumlah keseluruhan lebih daripada VND 1,066 trilion. Sehingga 17 Oktober 2022, terdapat 857 pelanggan meminjam 1,284 pinjaman dengan baki tertunggak sebanyak VND 677,286 bilion (termasuk VND 483,971 bilion dalam prinsip dan VND 193,315 bilion dalam faedah dan yuran, pinjaman ini adalah dalam kumpulan 5, tanpa kemungkinan pemulihan). Prinsipal tertunggak bagi pinjaman Cik Truong My Lan merangkumi 93% daripada jumlah pokok tertunggak sebanyak 23,042 pinjaman tertunggak.

Pandangan pantas pada 12 tengah hari pada 19 November: Jumlah besar dalam kes Van Thinh Phat | Jalan menghantui di pinggir bandar Ho Chi Minh

Hasil penyiasatan jumlah 483,971 bilion VND pinjaman terkumpul sebanyak 1,284 pinjaman untuk 875 pelanggan di SCB menunjukkan bahawa selepas mengambil alih SCB, untuk mengeluarkan wang dari bank ini untuk kegunaan peribadi, Truong My Lan, melalui individu yang dipercayai, memegang peranan penting di SCB (termasuk Vo Tan Hoang Van, Nguyen Thongs Khanh Dung Hoang, Nguyen Thuong Thiong Hoang) di Van Thinh Phat (Ho Buu Phuong, Nguyen Phuong Anh...) melaksanakan pengeluaran wang dari SCB Bank dalam bentuk pengeluaran untuk permohonan pinjaman yang sah (pinjaman palsu), malah terdapat pinjaman yang dikeluarkan terlebih dahulu dan kemudian menyelesaikan permohonan. Setiap jumlah yang perlu dikeluarkan dalam setiap peringkat mempunyai cara yang berbeza untuk melakukannya dan ditugaskan kepada kumpulan Van Thinh Phat untuk menubuhkan syarikat "hantu", "melukis" pelan pelaburan untuk projek, menugaskan jabatan untuk mengira aset cagaran yang sesuai...

Cik Truong My Lan dituduh "mengambil alih" SCB.

Khususnya, semasa pengeluaran VND 483,917 bilion, dokumen penyiasatan menunjukkan bahawa kebanyakan jumlah ini tertumpu dalam 3 unit di bawah ibu pejabat (Pusat Perniagaan Pelanggan Borong, Saluran Perniagaan Langsung untuk Pelanggan Korporat, HCM Real Estate Lending Hub 2. 3 unit ini ditubuhkan terutamanya untuk mengeluarkan pinjaman untuk cawangan Truong My Lan of the Ho, Min dan cawangan Min Vietnam). 3 cawangan besar (cawangan SCB Saigon, cawangan SCB Cong Quynh, cawangan SCB Ben Thanh) adalah cawangan yang mematuhi perintah Truong My Lan dan rakan sejenayah (menyumbangkan 93% daripada jumlah pinjaman SCB Bank, cawangan yang selebihnya hanya meminjamkan 7% kepada pelanggan tetap). Jabatan berkaitan termasuk Lembaga Pengarah, Lembaga Pengarah Besar, Majlis Perniagaan dan Pelaburan, Jawatankuasa Perniagaan dan Pelaburan, cawangan dan unit perniagaan hanya menandatangani dokumen undang-undang tanpa bermesyuarat dan untuk menangani pemeriksaan dan pemeriksaan, menyembunyikan aktiviti jenayah mereka.

Permohonan pinjaman kumpulan Cik Truong My Lan mempunyai simbol yang berasingan

Rekod pinjaman dan pengeluaran kumpulan Truong My Lan mempunyai simbol dan penjejakan yang berasingan seperti "HSTT" (iaitu Ibu Pejabat Pemasaran), "Pelan, projek" yang dilihat dan difahami oleh subjek sebagai pinjaman kepada syarikat Truong My Lan. Truong My Lan menugaskan beberapa orang daripada SCB untuk menyelaraskan dengan Kumpulan Van Thinh Phat untuk menggunakan pelan pinjaman yang dicipta untuk mengeluarkan dan memindahkan wang ke akaun individu "hantu" dan entiti undang-undang untuk memindahkan wang keluar daripada sistem perbankan SCB atau untuk individu dan entiti sah mengeluarkan wang tunai untuk memotong aliran tunai.

Truong My Lan mengarahkan secara langsung atau melalui subjek seperti Nguyen Phuong Hong, Truong Khanh Hoang, Tran Thi My Dung... untuk mengarahkan subjek di SCB Bank, Van Thinh Phat, dan unit penilaian aset untuk menjalankan helah seperti mencipta pelanggan pinjaman palsu, menyewa, meminta orang ramai untuk menggunakan nama mereka pada aset; mencipta dokumen pinjaman palsu; menilai aset cagaran, untuk mencipta satu set dokumen mengikut peraturan untuk menyembunyikan dan berurusan dengan agensi pemeriksaan dan peperiksaan, pada dasarnya untuk "usus" SCB Bank.

Kes Van Thinh Phat: Bekas pengarah Bank Negara memulangkan 118 bilion VND sebagai rasuah

Kumpulan Van Thinh Phat menubuhkan beribu-ribu entiti undang-undang, mengupah dan menggunakan beribu-ribu individu sebagai wakil sah, pemegang saham, permohonan pinjaman dan cagaran untuk mengeluarkan wang secara sah daripada SCB Bank. Sebab "gudang" entiti sah dan individu semakin besar dan besar adalah kerana banyak entiti sah perlu ditubuhkan, ramai individu baru "dicipta" untuk mengambil pinjaman, jadi apabila menyemak maklumat kredit pada CIC, tidak akan ada baki kredit yang besar; dan apabila menggunakan individu lama dan entiti undang-undang, apabila menyemak CIC, didapati mereka mengambil pinjaman yang sangat besar, tidak layak untuk membuat permohonan pinjaman. Daripada 875 pelanggan (440 individu dan 435 entiti sah), kebanyakan mereka menyatakan bahawa mereka hanya menandatangani dokumen dan fail, tidak menerima atau menggunakan wang tersebut, dan tidak tahu bahawa mereka mempunyai hutang yang begitu besar kepada SCB. Individu yang namanya ada dalam cagaran semuanya menyatakan bahawa mereka hanya dalam nama isi rumah mereka, bukan aset mereka.

Di samping itu, untuk mengeluarkan wang daripada SCB Bank, Truong My Lan dan rakan-rakan seperjuangannya menggunakan cagaran yang tidak memenuhi syarat undang-undang, menaikkan nilainya berkali-kali menggunakan modal pinjaman Bank SCB. Sebagai contoh, untuk 1,284 pinjaman terkumpul kumpulan Truong My Lan, terdapat 1,166 kod aset dengan nilai buku direkodkan dan diperuntukkan oleh SCB Bank sebanyak 1,265 trilion VND. Sementara itu, Syarikat Penilaian Hoang Quan menilai 726/1,166 kod aset dengan jumlah nilai buku yang diperuntukkan sebanyak 643,029 bilion VND, nilai yang dinilai semula ialah 253,692 bilion VND... Atau 240 aset cagaran untuk 430 pinjaman telah ditukar (termasuk banyak pinjaman, ada yang bertukar menjadi 1 kali ganda). Nilai aset yang dicagarkan adalah lebih daripada 487,451 bilion VND, tetapi apabila ditukar kepada 278 aset terjamin, nilai buku adalah lebih daripada 351,948 bilion VND. Sehingga 30 September 2022, Syarikat Penilaian Hoang Quan hanya menilai 260/278 aset, nilainya melebihi 108,109 bilion VND.

Helah lama menubuhkan syarikat hantu, penilaian aset tinggi…

Peguam Truong Thanh Duc, Pengarah Firma Undang-undang ANVI, mengulas bahawa helah Cik Truong My Lan untuk menubuhkan syarikat "hantu", mengupah orang untuk berdiri atas namanya dalam permohonan pinjaman, atau menaikkan harga hartanah sebagai cagaran untuk mengeluarkan wang dari bank SCB bukanlah perkara baru.

Peguam Truong Thanh Duc menekankan: dari segi undang-undang, peraturan semasa tidak melarang seseorang individu daripada menubuhkan pelbagai perniagaan. Begitu juga, perniagaan boleh membuka syarikat subsidiari tanpa sebarang sekatan ke atas bilangannya. Tetapi pada hakikatnya, tiada individu atau perniagaan membuka terlalu banyak syarikat kerana ia tidak boleh diurus dan tidak membawa kecekapan sebenar melainkan ada motif lain. Contohnya, Cik Truong My Lan mengupah hampir seribu orang untuk menubuhkan syarikat yang berbeza, dengan sengaja menipu atau memintas undang-undang, menyembunyikan tingkah lakunya yang buruk. "Helah Kumpulan Cik Truong My Lan dan Van Thinh Phat bukanlah perkara baru, tetapi untuk meminjam modal daripada bank, mesti ada sokongan dalaman, sokongan daripada penyeliaan Bank Negara, dan polis telah mengumumkan secara khusus rakan sejenayah dan rakan sejenayah," tambah Peguam Duc.

Berkongsi pendapat yang sama, Dr Nguyen Huu Huan - Universiti Ekonomi Bandaraya Ho Chi Minh berkata bahawa helah canggih kumpulan Truong My Lan dan rakan sejenayah bukanlah perkara baru, seperti menubuhkan syarikat hantu, mengupah orang untuk berdiri atas nama mereka untuk aset yang dicagarkan, menilai aset yang tinggi untuk meminjam pinjaman yang tinggi... Tetapi sukar bagi semua pihak berkuasa untuk mengesan operasi bank, terutamanya Truong M. dengan SCB. Untuk mengesan helah penipuan untuk mengeluarkan wang daripada bank melalui kontrak pinjaman seperti di atas, Encik Nguyen Huu Huan berkata pihak berkuasa perlu menggunakan teknologi AI kepada pihak pengurusan untuk mengesan keabnormalan awal dalam operasi perbankan. Daripada menggunakan hanya manusia pada masa ini untuk pergi menyemak dan memeriksa cawangan bank, ia akan menjadi sukar untuk dikesan apabila fail itu dipindahkan ke cawangan lain untuk pinjaman. Atau menggunakan ekosistem syarikat hantu, mengupah atau meminta orang berdiri atas nama mereka disokong oleh teknologi pengimbasan juga akan membantu pihak berkuasa mengesan dengan lebih mudah.

Pautan sumber: https://thanhnien.vn/ba-truong-my-lan-va-dong-pham-da-vay-hang-trieu-ti-dong-tu-scb-bang-cach-nao-18523111912353603.htm