Hampir 300,000 pelanggan diberi amaran untuk menghentikan transaksi sebanyak 1,500 bilion kerana pengesanan risiko penipuan

Bank Negara telah mengumpul kira-kira 600,000 akaun dengan tanda-tanda penipuan. Melalui senarai ini, setakat awal September 2025, ia telah membantu memberi amaran kepada hampir 300,000 pelanggan untuk menghentikan transaksi dengan jumlah keseluruhan kira-kira 1,500 bilion VND.

Encik Pham Anh Tuan - Pengarah Jabatan Pembayaran, Bank Negara Vietnam

Encik Pham Anh Tuan - Pengarah Jabatan Pembayaran, State Bank of Vietnam, menegaskan bahawa baru-baru ini, Bank Negara telah mengeluarkan beberapa siri pekeliling, di mana, pada tahun 2024 sahaja, terdapat 7 pekeliling mengenai bidang pembayaran, akaun, kad, dan e-dompet.

Bank Negara amat mengambil berat tentang isu penipuan dan penipuan; oleh itu, dalam peraturan, penyedia perkhidmatan dikehendaki mempunyai prosedur untuk mencegah, menghentikan, dan memberi amaran terhadap penipuan dan penipuan.

Sepanjang masa lalu, melalui pemantauan, Bank Negara mendapati bahawa kebanyakan penyedia perkhidmatan telah mematuhi peraturan dengan ketat. Selain itu, Bank Negara juga mempunyai peraturan mengenai organisasi untuk menyemak dan menghantar senarai kad dan akaun yang mungkin disyaki terlibat dalam aktiviti penipuan. Sebagai contoh, seseorang membuka banyak akaun yang berbeza, mempunyai tingkah laku transaksi yang mencurigakan; akaun menjana terlalu banyak transaksi setiap hari, tidak sesuai untuk kapasiti akaun...

Menurut Pengarah Jabatan Pembayaran, mengikut peraturan, terdapat kira-kira sepuluh kriteria, berdasarkan kriteria ini, organisasi membuat senarai dan menghantarnya ke Bank Negara. Tuan Tuan berkata bahawa Bank Negara telah mengumpul kira-kira 600,000 akaun berkaitan isu di atas. Daripada senarai ini, melalui pelaksanaan perintis untuk bank, setakat awal September 2025, ia telah membantu memberi amaran kepada hampir 300,000 pelanggan untuk menghentikan transaksi dengan jumlah keseluruhan kira-kira 1,500 bilion VND.

“Dengan alat baharu itu, kami percaya apabila pelanggan memindahkan wang, jika ada amaran, ia akan membantu pelanggan membuat keputusan sama ada untuk memindahkan wang atau tidak,” kata Encik Tuan.

Pengarah Jabatan Pembayaran juga menyatakan bahawa, selepas akaun yang berkaitan dengan individu yang mempunyai tingkah laku penipuan diharamkan, banyak subjek telah bertukar kepada akaun organisasi. Mengenai isu ini, Bank Negara juga sedang meminda peraturan berkaitan untuk memastikan keselamatan, keselamatan, dan mencegah tingkah laku penipuan.

Baru-baru ini, Jabatan Pembayaran Bank Negara turut mengeluarkan amaran kepada orang ramai supaya berwaspada terhadap penipuan dalam sektor perbankan.

Menurut pihak berkuasa ini, baru-baru ini, jenayah berteknologi tinggi dan penipuan kewangan melalui saluran elektronik telah cenderung meningkat dengan banyak helah canggih seperti menyamar sebagai bank untuk menghantar mesej, menyebarkan pautan palsu/kod QR, menyamar sebagai agensi polis, mahkamah, secara penipuan merekrut "pekerjaan mudah dengan gaji tinggi" dari luar negara, atau menggunakan teknologi AI/deepfake yang sesuai.

Sehubungan itu, agensi ini mengesyorkan agar orang ramai tidak memberikan maklumat keselamatan (kata laluan, OTP, nombor kad, CVV, biometrik) kepada sesiapa sahaja dalam apa jua bentuk. Jangan akses atau imbas pautan, kod QR atau aplikasi yang tidak diketahui asalnya. Sentiasa semak dan sahkan maklumat melalui saluran rasmi bank (laman web, aplikasi, pusat panggilan).

Orang ramai juga dinasihatkan untuk melindungi akaun mereka secara proaktif, seperti menukar kata laluan secara berkala, menghidupkan amaran turun naik baki dan mengehadkan had pemindahan wang.

Jika anda mengesan sebarang tanda yang mencurigakan, segera hubungi talian hotline bank atau polis. Berhati-hati dengan pelawaan untuk melabur dengan keuntungan super atau bekerja di luar negara untuk mengelak daripada terjerumus ke dalam "penipuan rentas sempadan".

Menurut pengumuman itu, Bank Negara akan menyelaraskan dengan institusi kredit untuk terus melaksanakan penyelesaian teknikal, perundangan dan komunikasi untuk mencegah jenayah berteknologi tinggi. Kewaspadaan dan kerjasama rakyat adalah faktor utama untuk mengelakkan masalah ini.

Sumber: https://baodautu.vn/canh-bao-gan-300000-khach-hang-ngung-giao-dich-1500-ty-do-phat-hien-nguy-co-lua-dao-d394425.html