Malah, penipuan dalam talian dan penipuan dalam sektor kewangan menjadi semakin biasa. Dua bentuk utama hari ini ialah: Pembahagian wang secara langsung dalam akaun bank pelanggan; atau penipuan melalui mencuri maklumat log masuk dan kod pengesahan. Bahayanya ialah helah ini sering disembunyikan dengan bijak, mengambil kesempatan daripada subjektiviti orang ramai dan kurang memahami keselamatan digital untuk mengaut keuntungan. Dalam banyak kes, dengan hanya satu klik pada pautan palsu, pelanggan telah kehilangan semua wang dalam akaun mereka yang telah mereka simpan selama bertahun-tahun.
Bank-bank di wilayah itu telah menggunakan banyak mesin teknologi digital secara serentak untuk mencegah penipuan kewangan.
Menghadapi cabaran itu, pihak berkuasa dan institusi kredit di wilayah itu secara proaktif mengetatkan pengurusan dan menyelaras secara serentak untuk meningkatkan keupayaan pencegahan dan penindasan. Polis wilayah secara aktif berkoordinasi dengan sektor perbankan, unit dan lokaliti untuk menyebarkan maklumat secara meluas mengenai kaedah dan muslihat jenayah berteknologi tinggi. Pada masa yang sama, semua peringkat dan sektor juga memberi tumpuan kepada membina "perisai" daripada kesedaran masyarakat, meningkatkan kewaspadaan orang ramai dalam melindungi maklumat peribadi, akaun bank dan data digital.
Salah satu sorotan ialah pada 28 Jun 2024, Bank Negara mengeluarkan Pekeliling No. 17, berkuat kuasa mulai 1 Julai 2024, mengawal selia pembukaan dan penggunaan akaun pembayaran di penyedia perkhidmatan pembayaran. Ini ialah koridor undang-undang yang penting, dengan banyak keperluan ketat, bertujuan untuk melindungi keselamatan aset pelanggan dan kestabilan dalam aktiviti perbankan digital. Perkara yang ketara ialah penerapan penyelesaian pengesahan yang kukuh daripada biometrik, pengesahan pelbagai faktor, OTP, FIDO kepada tandatangan digital untuk meningkatkan tahap keselamatan dan meminimumkan risiko penipuan.
Sehingga kini, institusi kredit di wilayah itu telah melengkapkan penyepaduan pengesahan biometrik untuk pelanggan individu dan korporat. Semakan kesahihan dokumen pengenalan pelanggan dijalankan secara berkala, memastikan semua maklumat sentiasa dikemas kini, mengelakkan kelemahan untuk penjenayah mengambil kesempatan. Di samping itu, institusi kredit juga melaksanakan dengan tegas keperluan untuk menyemak dan melaporkan senarai akaun yang mempunyai tanda-tanda keabnormalan. Akaun yang tidak sepadan dengan maklumat dengan pangkalan data nasional tentang populasi, akaun yang dijual dalam talian atau akaun dengan aliran tunai luar biasa dalam tempoh yang singkat... semuanya diletakkan di bawah pemantauan dan penyeliaan rapi. Ini adalah langkah penting untuk membersihkan sistem, mengehadkan risiko untuk pelanggan dan mengukuhkan kepercayaan dalam perkhidmatan perbankan.
Khususnya, dalam usaha perintis, Bank Komersial Saham Bersama Vietnam untuk Pelaburan dan Pembangunan ( BIDV ) telah menggunakan ciri Makluman Pintar sejak 1 April 2025. Apabila pelanggan memasukkan nombor akaun penerima, sistem akan membandingkannya secara automatik dengan data yang diberikan oleh pihak berkuasa, dengan segera memberi amaran jika akaun itu menunjukkan tanda-tanda risiko. Terima kasih kepada itu, dalam masa yang singkat, BIDV telah menghalang lebih daripada 100 bilion VND daripada ditipu, mengekalkan aset sah untuk orang ramai. Ini adalah model yang perlu ditiru di seluruh sistem perbankan.
BIDV Bank Cawangan Phuc Yen telah melaksanakan banyak langkah berkesan untuk mencegah penipuan dan melindungi aset orang ramai.
Di samping itu, institusi kredit secara serentak mengetatkan pengurusan bentuk pembayaran baharu seperti e-dompet, kod QR, kad kredit, kad debit dan gerbang pembayaran elektronik. Usaha ini menunjukkan keazaman yang kuat untuk membina sistem kewangan dan perbankan yang selamat dan telus, mewujudkan kepercayaan kepada orang ramai dan perniagaan.
Dalam konteks transformasi digital menjadi trend yang tidak dapat dielakkan, usaha memerangi jenayah berteknologi tinggi dalam sektor kewangan tidak boleh bergantung semata-mata pada teknologi atau undang-undang. Faktor penentu juga terletak pada kerjasama antara institusi kredit, agensi pengurusan dan rakyat sendiri. Setiap pengguna perlu menjadi "penjaga pintu" yang berwaspada untuk aset dan data peribadi mereka sendiri. Apabila teknologi digunakan dengan bijak, selamat dan bertanggungjawab, manfaat yang dibawanya akan benar-benar mampan, menyumbang kepada memastikan pembangunan sistem perbankan kewangan dan keseluruhan ekonomi yang stabil dan sihat.
Le Minh
Sumber: https://baophutho.vn/siet-chat-an-ninh-so-trong-he-thong-tai-chinh--ngan-hang-239092.htm
Komen (0)