De Dienst Onderzoekspolitie van het Ministerie van Openbare Veiligheid heeft een bevel uitgevaardigd tot tijdelijke aanhouding van de heer Nguyen Ngoc Thuy (Shark Thuy), juridisch vertegenwoordiger van Egroup Education Corporation en Egame Investment and Distribution Corporation. Ook Dang Van Hien, hoofd van de afdeling Aandeelhoudersrelaties van Egame Investment and Distribution Corporation, is tijdelijk aangehouden.

Beiden werden gearresteerd wegens "frauduleuze toe-eigening van eigendommen".

Het politieonderzoek zet het grondige onderzoek voort, breidt de zaak uit en past juridische maatregelen toe om activa te recupereren.

Om het onderzoek te ondersteunen en de rechten van de slachtoffers te waarborgen, verzoekt het onderzoeksbureau van de politie de personen die aandelen hebben gekocht of geld hebben geleend door Egroup-aandelen te verhypothekeren en die nog schulden hebben, maar zich nog niet hebben gemeld, dringend contact op te nemen om gegevens en documenten te verstrekken.

De heer Nguyen Ngoc Thuy is bij veel mensen bekend vanwege zijn deelname aan het programma Shark Tank Vietnam op VTV, waar hij de bijnaam Shark Thuy had.

Het bekendste investeringsproject van Shark Thuy is het Apax English- en EnglishNow English-systeem.

Op het hoogtepunt telde dit systeem landelijk ruim 120 centra onder de merknaam Apax Leaders, verspreid over ruim 30 provincies en steden. Het telde ongeveer 120.000 studenten.

Tijdens de periode dat Egroup actief was, mobiliseerde Shark Thuy kapitaal van vele investeerders met de belofte hoge rentetarieven te betalen. Later raakte het bedrijf echter in een staat van illiquiditeit, waardoor veel investeerders het risico liepen alles te verliezen.

Dit incident roept grote vragen op over de rechten van investeerders en hun eigen 'coulance' bij investeringsactiviteiten.

In een gesprek met PV. VietNamNet zei financieel expert en universitair hoofddocent Dr. Dinh Trong Thinh dat Egroup kapitaal heeft opgehaald op basis van het vertrouwen van individuen, terwijl de investeerders zelf mogelijk geen goed begrip hebben van de wetgeving. Dit kan ertoe leiden dat de kapitaalmobilisator misbruik maakt van vertrouwen om activa te verwerven.

"Door deze incidenten is het duidelijk dat veel mensen een subjectieve mentaliteit hebben en gemakkelijk in 'partners' geloven op basis van mooie woorden of flitsende beelden, zonder specifiek onderzoek te doen voordat ze investeren", aldus universitair hoofddocent Dr. Dinh Trong Thinh.

Volgens hem is de juridische gang in Vietnam vrij compleet, het probleem hier is het gebrek aan bewustzijn van degenen die geld bijdragen. Bij het ondertekenen van het document waarin ze akkoord gaan met een lening aan Shark Thuy, moeten beide partijen verantwoordelijk zijn voor elkaar; en als ze hebben geïnvesteerd, moet de investeerder aandeelhouder van de onderneming worden.

Door zijn deelname aan tv-spelprogramma's heeft Shark Thuy zijn naam opgepoetst.
Foto: Shark Tank Vietnam.

Vanuit juridisch oogpunt wees advocaat Nguyen Danh Hue, voorzitter van de raad van bestuur van advocatenkantoor Hung Dong van de balie van Hanoi , erop dat er in het verleden talloze soortgelijke zaken waren geweest met een omvang van duizenden miljarden VND. De meest recente zaak vond plaats bij de Sen Tai Thu Group, waarbij het gemobiliseerde geldbedrag opliep tot duizenden miljarden. Er waren zelfs mensen die een hypotheek namen op hun huis en dat van hun familieleden om geld te doneren aan organisaties en individuen om kapitaal te mobiliseren.

Advocaat Nguyen Danh Hue analyseerde dat er twee redenen zijn waarom veel mensen het risico lopen alles te verliezen als ze op uitnodiging van Shark Thuy "geld betalen".

Ten eerste laten investeerders hun hebzucht prevaleren boven hun verstand. Ze zien de belofte van hoge rentetarieven en gaan investeren.

Ten tweede leidt het niet kunnen inschatten van de menselijke aard tot misplaatst vertrouwen. Dat vertrouwen komt voort uit naïviteit en gebrek aan basis. Alleen al het zien van iemand die netjes gekleed is, in een luxe auto rijdt, een bedrijf heeft met vestigingen overal,... denkt meteen dat die persoon getalenteerd en rijk is.

Vietnamezen hebben nog steeds een gezegde: "Geld gaat met je gevoel". Je hebt geld in je zak, maar je geeft het aan iemand anders om te beheren zonder te weten hoe diegene zaken doet. Het is bijna alsof je je vermogen aan iemand anders toevertrouwt, dus de kans om alles te verliezen is onvermijdelijk, aldus deze advocaat.

Het allerbelangrijkste is daarom dat iedereen zich bewust wordt van zelfverdediging.

"In de huidige context is het voor bedrijven erg moeilijk om winst te maken door geld te lenen bij banken met rentetarieven tot 10% per jaar. Daarom kan het aantrekken van kapitaal met de verplichting om tientallen procenten rente per jaar te betalen, alleen maar oplichterij zijn", waarschuwde advocaat Nguyen Danh Hue.

Volgens de heer Hue kan Shark Thuy, vanwege het hoge risico, het ontbreken van een effectief businessplan en het ontbreken van onderpand, de kredietlimiet van de bank niet (of heeft) opgebruikt. Als investeerders gevraagd wordt waarom Shark Thuy geen kapitaal via de bank mobiliseert om lage rentes te betalen, zullen ze kunnen antwoorden.

Volgens advocaat Hue is het in zaken die te maken hebben met fraude en onteigening van eigendommen nog steeds het moeilijkst om de onteigende goederen terug te krijgen.

In theorie zullen de autoriteiten een onderzoek instellen en, indien de elementen van het misdrijf duidelijk zijn, zullen zij verzoeken om compensatie van het slachtoffer door geld over te maken naar de tijdelijke rekening van het onderzoeksbureau. Tijdens de behandeling van de zaak zal de rechtbank de omvang van de schade voor het slachtoffer beoordelen om te beslissen het geld terug te geven. Dergelijke zaken zijn echter vaak zeer moeilijk te verhalen.

In het geval van Shark Thuy moet het onderzoeksbureau haar al lang geleden hebben uitgenodigd om te komen werken. Toen ze voor de rechter verschenen, waren de verdachten bereid het geld terug te geven aan het slachtoffer. Maar het probleem is dat het geld is verkwist en de mogelijkheid om te betalen verloren is gegaan.

"Volgens mij is het in dit geval bijna heel moeilijk om het geld terug te krijgen", aldus advocaat Hue.