Het antiwitwascentrum van Agribank: een "dubbel schild" dat zowel de bank als de burgers beschermt.

Naast efficiënte bedrijfsvoering en inspanningen om een digitaal ecosysteem op te bouwen, is Agribank ook een toonaangevende bank in de handhaving van wetgeving tegen witwassen en terrorismefinanciering. Met de oprichting van haar Anti-Witwascentrum beschermt Agribank miljoenen boeren en haar eigen systeem tegen de vicieuze cirkel van illegale kredietverlening.

Báo Đại biểu Nhân dân•12/12/2025

Neem resolute maatregelen om witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen.

Begin 2024 is het Anti-witwascentrum van Agribank , met een team van 26 toegewijde medewerkers, officieel van start gegaan. Tegelijk met de oprichting van het centrum en in strikte naleving van de Vietnamese anti-witwaswetgeving heeft Agribank strenge interne procedures ingevoerd en diepgaande trainingen georganiseerd voor alle medewerkers, met name baliemedewerkers, over het herkennen van risico's op witwassen en terrorismefinanciering. Dit alles om een "cultuur van naleving" binnen de hele organisatie te creëren.

Vervolgens werd een reeks belangrijke operationele activiteiten georganiseerd, zoals: het uitzenden van vertegenwoordigers naar het trainingsprogramma ter bestrijding van de financiering van massavernietigingswapens in maart 2024; het succesvol organiseren van 16 trainingen over de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering in mei en juni 2024; het organiseren van geavanceerde trainingen om de diepgaande kennis over de bestrijding van witwassen, terrorismefinanciering en de financiering van massavernietigingswapens te vergroten. Deze activiteiten hebben het bewustzijn en de professionele vaardigheden van functionarissen en medewerkers binnen het hele systeem snel vergroot op het gebied van het identificeren en aanpakken van problemen met betrekking tot witwassen en illegale kredietverlening.

Agribank verbetert de toegang tot kapitaal voor mensen en draagt zo bij aan het voorkomen van illegale kredietverlening. Foto: Agribank

Met name gezien de complexe aard van woekerpraktijken, geavanceerde vormen van witwassen en terrorismefinanciering, die aanzienlijke risico's vormen voor de financiële en bancaire sector, heeft Agribank-directeur Pham Toan Vuong op 13 oktober 2025 document nr. 15030/NHNo-PCRT uitgevaardigd om illegale activiteiten met betrekking tot woekerpraktijken en witwassen proactief te voorkomen. De directeur verzocht de afdelingshoofden binnen het systeem om de wettelijke voorschriften inzake de preventie van witwassen strikt te handhaven; maatregelen te nemen om de koop, verkoop, leasing en uitlening van bankrekeningen te voorkomen, en misbruik van e-wallets en intermediaire betaaldiensten voor illegale doeleinden tegen te gaan; en de interne communicatie binnen het systeem en met klanten te versterken met betrekking tot legitieme kredietmechanismen en -beleid, en te waarschuwen voor risico's van woekerpraktijken. Verder werd hen gevraagd de kennis over het opsporen van afwijkingen in grote en verdachte transacties te vergroten; het toezicht en de inspectie te versterken, en technologie en digitale transformatie in te zetten om verdachte activiteiten en transacties met risicosignalen vroegtijdig en op afstand te voorkomen en op te sporen. Wij weigeren resoluut om gokken, woeker, fraude en illegale kredietverlening te bevorderen of goed te keuren.

Voorkom proactief woekerleningen.

Naast de risico's van witwassen en terrorismefinanciering, vormt illegale kredietverlening ook een grote uitdaging. Het dringt door in het dagelijks leven, veroorzaakt instabiliteit in de veiligheid en orde en ondermijnt de gezonde kredietstructuur. Nog zorgwekkender is dat deze daders zich vaak richten op plattelandsgebieden – de kernklantengroep van Agribank.

Met het grootste transactienetwerk van het land, dat zelfs afgelegen en landelijke gebieden bestrijkt, draagt Agribank een dubbele verantwoordelijkheid: enerzijds fungeert het als primair kanaal voor kapitaalstromen en anderzijds als een "schild" dat miljoenen boeren beschermt tegen de vicieuze cirkel van illegale kredietverlening. Om "zwartemarktkredietverlening" proactief tegen te gaan, hanteert Agribank al jarenlang de meest fundamentele oplossing: het snel, gemakkelijk en tegen de meest redelijke kosten verstrekken van officieel kapitaal aan boeren. Agribank beschouwt het verstrekken van kapitaal aan boeren niet alleen als een bedrijfsactiviteit, maar ook als een maatschappelijke verantwoordelijkheid.

Daarom heeft de bank de frequentie van het organiseren van mobiele transactiepunten met behulp van speciale voertuigen verhoogd, waardoor financiële diensten naar dorpen en gehuchten werden gebracht. In nauwe samenwerking met de boerenvereniging, de vrouwenvereniging en andere lokale politieke en maatschappelijke organisaties heeft Agribank de beoordeling en uitbetaling van kapitaal aan de juiste begunstigden uitgevoerd, waarmee een solide sociaal vangnet is gecreëerd.

Met doortastende en gecoördineerde oplossingen, van het proactief ondersteunen van mensen met officiële kapitaalbronnen tot het aanscherpen van de discipline en de naleving van internationale normen, bouwt Agribank aan een veilig en transparant financieel systeem, beschermt het de wettelijke rechten van klanten en draagt het bij aan de algehele stabiliteit van de economie .

Reactie (0)