* De kredietwaardigheid van instellingen zal jaarlijks worden beoordeeld op basis van criteria zoals kapitaalveiligheid, activakwaliteit, bestuursvermogen, bedrijfsprestaties en liquiditeit. De resultaten van de beoordeling dienen als basis voor de Vietnamese centrale bank bij het overwegen van vergunningen voor netwerkuitbreiding, de lancering van nieuwe producten en diensten, en het bepalen van het risiconiveau in het kredietbeheer. Daarom moeten commerciële banken en filialen van buitenlandse banken vanaf november hun bestuurs- en interne controlesystemen herzien om aan de nieuwe criteria te voldoen.
* Vanaf 1 november 2025 zal de Vietnamese centrale bank (SBV) ook circulaire 27/2025/TT-NHNN van 15 september 2025 toepassen, betreffende de versterking van het beheer van de bestrijding van witwassen in de banksector. Kredietinstellingen, betalingsbemiddelaars, e-wallets en financiële beurzen moeten periodieke risicobeoordelingen uitvoeren met betrekking tot witwassen, klanten indelen op basis van risiconiveaus en elektronische geldtransfers melden aan de afdeling Anti-Witwassen van de SBV. Daarnaast moeten ook transacties met grote bedragen, verdachte transacties en grensoverschrijdende geldtransfers worden gemeld. Transactiegegevens moeten minimaal 5 jaar worden bewaard en op verzoek beschikbaar zijn voor inzage of onderzoek. Deze stap is gericht op het vergroten van de transparantie van geldstromen binnen het banksysteem en het verbeteren van de effectiviteit van de anti-witwasmaatregelen.
* Een ander beleid dat op 15 november 2025 van kracht wordt, is Circulaire 33/2025/TT-NHNN, tot wijziging en aanvulling van Circulaire 17/2014/TT-NHNN betreffende de classificatie, verpakking en levering van edelmetalen en edelstenen. Dientengevolge is het de Staatsbank van Vietnam en kredietinstellingen vanaf medio november toegestaan om goudstaven te leveren en te ontvangen op basis van koop-, verkoop- of verwerkingscontracten. De levering en ontvangst van goudstaven dient te geschieden volgens de correcte procedures, met wettelijke documentatie, duidelijke verzegeling, en de ontvanger is verantwoordelijk voor de kwaliteit en kwantiteit.
Goud wordt bovendien onderverdeeld in drie groepen: sieradengoud (met een zuiverheid van 8 karaat of hoger), goudstaven (met duidelijke markeringen en specificaties) en ruw goud (in de vorm van staven, korrels of stukken). Wat de verpakking betreft, worden goudstaven van dezelfde kwaliteit verpakt in partijen van 100 of veelvouden van 100 (maximaal 500 stuks), terwijl ruw goud wordt verpakt in partijen van 5 of veelvouden van 5 staven (maximaal 25 staven). Deze partijen goud zitten in verzegelde roestvrijstalen dozen met duidelijk gemarkeerde inspectie-informatie.
* Vanaf 18 november 2025 zal de Staatsbank van Vietnam, met uitzondering van enkele bepalingen die later ingaan (1 april 2026), ook Circulaire 30/2025/TT-NHNN van 30 september 2025 implementeren, waarmee enkele artikelen van Circulaire 15/2024/TT-NHNN betreffende de verlening van girale betaaldiensten worden gewijzigd en aangevuld.
Volgens de nieuwe regelgeving moeten Vietnamese burgers die gebruikmaken van contactloze betaaldiensten hun identiteitskaart of een elektronische identificatiekaart van niveau 2 tonen; buitenlanders die in Vietnam verblijven, moeten een paspoort, een gelijkwaardig document of een elektronische identificatiekaart van niveau 2 kunnen overleggen. Aanbieders van betaaldiensten zijn verantwoordelijk voor de afhandeling van klachten en meldingen van overtredingen en moeten ervoor zorgen dat het online betaalsysteem niet langer dan 4 uur per jaar wordt onderbroken. Indien de onderbreking langer dan 30 minuten duurt of onderhoud niet van tevoren is aangekondigd, moet de aanbieder dit binnen 4 uur melden aan de Vietnamese centrale bank en binnen 3 werkdagen een gedetailleerd rapport indienen.
De gelijktijdige invoering van talrijke beleidsmaatregelen vanaf november 2025 laat zien dat de Vietnamese centrale bank (SBV) de voltooiing van het wettelijk kader versnelt om de kwaliteit van het bestuur in het bankwezen te verbeteren, de transparantie en veiligheid van financiële transacties, betalingen en goudtransacties te vergroten. De rating van kredietinstellingen zal de toezichthouder helpen een completer beeld te krijgen van de gezondheid van elke bank, wat een beter risicomanagement ondersteunt. Daarnaast weerspiegelt het aangescherpte beheer van de bestrijding van witwassen en de controle op contactloze betalingen de richting van de digitale transformatie en modernisering van de bank- en financiële sector, terwijl tegelijkertijd de risico's van elektronische transacties worden beperkt.
Voor banken, bedrijven en particulieren kunnen deze nieuwe regelgevingen de nalevingskosten verhogen (zoals investeringen in risicobeheersingssystemen, klantclassificatie, gegevensopslag, enz.), maar in ruil daarvoor zullen ze het vertrouwen in de financiële en betalingssystemen en de goudmarkt versterken. Voor gebruikers van de diensten dragen strengere klantidentificatieprocedures en gestandaardiseerde goudleveringen bij aan een vermindering van het risico op fraude en vervalsing, en vergroten ze de transparantie van financiële activiteiten.
Bron: https://baonghean.vn/tu-ngay-1-11-2025-nhieu-chinh-sach-moi-ve-tien-te-ngan-hang-duoc-ap-dung-10309537.html
Reactie (0)