Nesten 300 000 kunder advart om å stoppe transaksjoner på 1500 milliarder dollar på grunn av oppdagelse av svindelrisiko

Mr. Pham Anh Tuan – direktør for betalingsavdelingen, Vietnams statsbank

Pham Anh Tuan, direktør for betalingsavdelingen i Vietnams statsbank, understreket at statsbanken nylig har utstedt en rekke rundskriv, hvorav det bare i 2024 er syv om betaling, kontoer, kort og e-lommebøker.

Statsbanken er svært bekymret for problemet med svindel og bedrageri; derfor er tjenesteleverandører i henhold til regelverket pålagt å ha prosedyrer for å forhindre, stoppe og advare mot svindel og bedrageri.

Gjennom overvåking har statsbanken i den senere tid funnet ut at de fleste tjenesteleverandørene har overholdt regelverket strengt. I tillegg har statsbanken også forskrifter på at organisasjoner skal gjennomgå og sende lister over kort og kontoer som kan mistenkes for å være involvert i svindelaktiviteter. For eksempel kan en person åpne mange forskjellige kontoer, ha mistenkelig transaksjonsatferd; en konto genererer for mange transaksjoner per dag, ikke egnet for kontokapasiteten...

Ifølge direktøren for betalingsavdelingen er det i henhold til forskriftene omtrent ti kriterier, basert på disse kriteriene lager organisasjonene en liste og sender den til statsbanken. Tuan sa at statsbanken har samlet inn rundt 600 000 kontoer relatert til de ovennevnte problemene. Fra denne listen, gjennom pilotimplementeringen for banker, har den per begynnelsen av september 2025 bidratt til å advare nesten 300 000 kunder om å stoppe transaksjoner med et totalt beløp på rundt 1500 milliarder VND.

«Med det nye verktøyet tror vi at når kunder overfører penger, hvis det kommer en advarsel, vil det hjelpe kundene med å avgjøre om de skal overføre penger eller ikke», sa Tuan.

Direktøren for betalingsavdelingen uttalte også at etter at kontoer knyttet til personer med uredelig oppførsel ble forbudt, har mange personer byttet til organisasjonskontoer. Når det gjelder dette problemet, endrer statsbanken også relaterte forskrifter for å sikre sikkerhet og forhindre uredelig oppførsel.

Nylig utstedte også betalingsavdelingen i Statsbanken en advarsel til folk om å være årvåkne mot svindel i banksektoren.

Ifølge denne autoriteten har høyteknologisk kriminalitet og økonomisk svindel via elektroniske kanaler i det siste hatt en tendens til å øke med mange sofistikerte triks som å utgi seg for å være banker for å sende meldinger, spre falske lenker/QR-koder, utgi seg for å være politimyndigheter, domstoler, uredelig rekruttering av «enkle jobber med høye lønninger» fra utlandet, eller bruk av AI/deepfake-teknologi for å tilegne seg personlig informasjon og eiendeler.

Derfor anbefaler dette byrået at man ikke oppgir sikkerhetsinformasjon (passord, engangskode, kortnummer, CVV, biometri) til noen i noen form. Ikke gå inn på eller skann lenker, QR-koder eller applikasjoner av ukjent opprinnelse. Sjekk og bekreft alltid informasjonen gjennom bankens offisielle kanaler (nettsted, applikasjon, kundesenter).

Folk rådes også til å proaktivt beskytte kontoene sine, for eksempel ved å endre passord med jevne mellomrom, slå på varsler om saldosvingninger og begrense grensene for pengeoverføringer.

Hvis du oppdager mistenkelige tegn, kontakt bankens hotline eller politiet umiddelbart. Vær forsiktig med invitasjoner til å investere med superfortjeneste eller jobbe i utlandet for å unngå å havne i «grenseoverskridende svindel».

I følge kunngjøringen vil statsbanken koordinere med kredittinstitusjoner for å fortsette å implementere tekniske, juridiske og kommunikasjonsløsninger for å forhindre høyteknologisk kriminalitet. Folks årvåkenhet og samarbeid er nøkkelfaktorer for å forhindre dette problemet.

Kilde: https://baodautu.vn/canh-bao-gan-300000-khach-hang-ngung-giao-dich-1500-ty-do-phat-hien-nguy-co-lua-dao-d394425.html