USA vil tette smutthull i hvitvasking av penger i eiendomsbransjen

Et sentrumsområde i Miami (Florida, USA)

Det amerikanske finansdepartementet forventes snart å foreslå regler som vil sette en stopper for anonyme kjøp av luksusboliger, og dermed lukke et smutthull i hvitvasking av penger som byrået sier har latt korrupte kjerner, terrorister og andre kriminelle skjule sine ulovlige midler.

Den lenge etterlengtede forskriften forventes å tvinge eiendomsmeglere, som titelforsikringsselskaper, til å rapportere identiteten til reelle eiere av selskaper som kjøper eiendommer for kontanter.

Denne informasjonen forventes å bli rapportert til Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) under det amerikanske finansdepartementet, rapporterte Reuters 10. august.

Mellomrom

Selv om banker lenge har vært pålagt å undersøke kildene til kundenes penger og rapportere mistenkelige transaksjoner, finnes det ingen slike regler landsdekkende for eiendomsbransjen.

I stedet har FinCEN pålagt offentliggjøring av eiendomsmarkedet i bare noen få byer, inkludert New York, Miami og Los Angeles, siden 2016, etter at medieoppslag avslørte at nesten halvparten av luksuseiendommene ble kjøpt av anonyme skallselskaper.

Forkjempere for åpenhet har etterlyst landsdekkende regulering, og peker på saken om den eksilerte kinesiske forretningsmannen Guo Wengui, som ifølge aktoratet brukte et skallselskap til å kanalisere ulovlig profitt for å kjøpe et herskapshus til 26 millioner dollar i New Jersey i desember 2021.

Hvis Mr. Quach hadde kjøpt eiendom på Manhattan i New York, på den andre siden av elven, ville han ha vært bundet av innsynsreglene. Mr. Quach har benektet svindelen.

I mellomtiden tillater stater som Delaware, New Mexico og Wyoming kjøpere å være anonyme selskaper og krever ikke at enkeltpersoner oppgir identiteten sin når de danner en juridisk enhet. Mange rike og berømte personer bruker ofte disse selskapene til å kjøpe eiendom, hovedsakelig for å skjule identiteten sin.

Hvitvasking av penger 2,3 milliarder USD

FinCEN vil foreslå nye regler denne måneden, men tidspunktet kan endre seg, ifølge kilder. Antikorrupsjonsforkjempere og lovgivere har presset på for reglene, som vil erstatte det nåværende lappeteppe-rapporteringssystemet.

Finansminister Janet Yellen sa i mars at kriminelle i flere tiår har gjemt sin ulovlige fortjeneste i eiendom, med 2,3 milliarder dollar hvitvasket gjennom amerikansk eiendom fra 2015 til 2020.

«Derfor tar FinCEN dette viktige skrittet for å formelt vedta en avgjørelse for å eliminere hvitvasking av penger i denne bransjen én gang for alle», sa Erica Hanichak fra interesseorganisasjonen FACT Coalition.

Noen forkjempere sier forslaget er for sakte. Myndighetene annonserte planer om å vedta regelen i 2021. Men FinCEN har slitt med å fullføre en relatert regel for å eksponere eierne av skallselskaper. En tverrpolitisk gruppe lovgivere har presset FinCEN til å gå videre. Debatten har bremset FinCENs arbeid med regelen for eiendomsrapportering.

American Land Title Association, som representerer forsikringsselskaper for eiendomsrett, ønsket den nye regelen velkommen, men sa at FinCEN burde utsette forslaget til den fullfører regelen om skallselskap. Forslaget vil være åpent for kommentarer fra offentligheten og bransjen.

Kildekobling: https://thanhnien.vn/my-muon-bit-lo-hong-rua-tien-trong-nganh-bat-dong-san-185230816224049424.htm