Kriminalitetsforebygging i banksektoren

Avdelingen for cybersikkerhet og forebygging av høyteknologisk kriminalitet (Hai Phong bypoliti) har koordinert med banker for å styrke løsningene, og har laget mange lag med «brannmurer» for å forebygge og bekjempe kriminalitet i banksektoren.

Byens politibetjenter og soldater veileder ansatte i Military Commercial Joint Stock Bank for å oppdatere informasjon om relaterte svindeltriks på nett.

Sofistikerte og varierte triks

Ifølge statistikk mottok og håndterte avdelingen for cybersikkerhet og forebygging av høyteknologisk kriminalitet 48 anmeldelser og rapporter om forbrytelser i løpet av de første 9 månedene av 2025, hvorav 17 saker ble igangsatt for etterforskning, alle relatert til banktransaksjoner. Ifølge oberstløytnant Trinh Hong Thai, nestleder for avdelingen for cybersikkerhet og forebygging av høyteknologisk kriminalitet, blir metodene og triksene til kriminelle stadig mer sofistikerte, som å utgi seg for å være politimyndigheter for å lure folk til å oppgi kontoinformasjon; lage falske nettsteder, applikasjoner og bankmerkemeldinger; skadevareangrep, utpressing; bruk av AI og Deepfake for å omgå biometrisk autentisering; spredning av falske nyheter, rykter om "bankkonkurs", "masseuttak" for å forårsake offentlig forvirring...

Dinh Van Minh, assisterende direktør for MB Bank Hai Phong -filialen, informerte om at tilbakemeldinger fra kunder viser at folk flest faller i fellen med å ha problemer med eller ikke klare å identifisere svindelene, følge scenariene som blir lokket, noe som fører til at personlig informasjon lekker eller at kundenes enheter blir usikre når de blir infisert med skadelig kode. Derfra tar skurkene kontroll, gir proaktivt kortinformasjon, foretar pengeoverføringer og foretar betalinger i henhold til scenariene som blir lokket... Enda farligere er det at formene for svindel og angrep endrer seg ofte og er mangfoldige, noe som gjør det vanskelig ikke bare for kunder, men også for banker å proaktivt kontrollere.

På samme måte registrerte VietinBank -systemet mange tilfeller av kunder som ble lurt til å overføre penger, selv om det ble gitt advarsler, men det var fortsatt vanskelig å oppdage på grunn av profesjonelle og sofistikerte triks. Samtidig er situasjonen med lekkasje av personlig informasjon og kjøp og salg av bankkontoer vanlig på sosiale nettverk og i det "underjordiske" markedet. Mange utnytter folks manglende kunnskap til å kjøpe, leie kontoer og bruke dem til ulovlige formål, noe som forårsaker skade for kunder og potensielt fører til sikkerhets- og ordreproblemer.

Realiteten ovenfor viser at høyteknologisk kriminalitet, i sammenheng med sterk digital transformasjon, er i ferd med å bli en ikke-tradisjonell sikkerhetsutfordring, som direkte påvirker finans- og banksystemene, økonomien og folks liv.

Byens politistyrke har et kontinuerlig alarmsystem med bankene.

Styrking av forebyggingskoordinering

Gjennom en gjennomgang viser det seg at det for tiden er rundt 40 banker med filialer som opererer i Hai Phong by, hvorav andelen aksjeselskaper for kommersielle banker utgjør mer enn 80 %, resten er statsbanker, og 100 % er utenlandsk investerte banker. Med den sterke utviklingen av 4.0-revolusjonen har bankdriften i Vietnam generelt og Hai Phong spesielt, basert på digitale og elektroniske plattformer, fått et sterkt gjennombrudd med antall kontoer åpnet av enkeltpersoner og organisasjoner, og antallet netttransaksjoner har økt dramatisk, spesielt etter COVID-19-pandemien. Denne bemerkelsesverdige veksten har imidlertid også potensial for høyteknologisk kriminalitet rettet mot et stort antall kunder og banker, spesielt kommersielle banker som står for et stort antall i dagens banksystem.

Ved å styrke forsvarssystemet sitt, tok Military Commercial Joint Stock Bank MBBank proaktivt og effektivt i bruk «AI-applikasjonsløsninger for å beskytte kundetransaksjoner». De igangsatte løsningene opererer i mange beskyttelseslag med en tidlig deteksjonsmodell for å forhindre og bekjempe svindelrisikoer. Som et resultat har bankens AI-system den siste tiden bidratt til å beskytte hundrevis av milliarder VND hvert år mot svindelangrep. I tillegg har AI også muligheten til å automatisk oppdatere og tilpasse seg nye svindeltrender gjennom stordataanalyse, noe tradisjonelle analysemetoder ikke kan gjøre. I følge innledende statistikk er det totale beløpet som er beskyttet for kunder av løsningene ovenfor opptil titalls milliarder/måned, noe som reduserer antall svindelsaker med mer enn 85 % sammenlignet med tiden før igangsettingen.

Ifølge Ngo Thi Kim Phuong, visedirektør for Kien Long Bank Hai Phong-filialen, oppdaterer banken regelmessig viktige sikkerhetsadvarsler på offisielle kanaler som nettside, mobilbankapplikasjon og verifiserte fansider, med fokus på nye triks og metoder levert av avdelingen for cybersikkerhet og høyteknologisk kriminalitetsforebygging for å hjelpe kunder og bankansatte raskt med å identifisere og forhindre dem.

På konferansen om styrking av kriminalitetsforebygging og -kontroll i banksektoren, organisert av bypolitiet i midten av oktober 2025, understreket oberstløytnant Vu Xuan Bao, leder for avdelingen for cybersikkerhet og forebygging og kontroll av høyteknologisk kriminalitet: «Å sikre cybersikkerhet og forhindre høyteknologisk kriminalitet i banksektoren er ikke bare en profesjonell oppgave, men også et felles ansvar for å beskytte nasjonal økonomisk sikkerhet». Han bekreftet at avdelingen for cybersikkerhet og forebygging og kontroll av høyteknologisk kriminalitet vil fortsette å følge kredittinstitusjoner, styrke koordineringsmekanismer, dele informasjon, forbedre responskapasiteten og bidra til å opprettholde økonomisk trygghet, sosial orden og folks tillit til banksystemet.

LE OANH

Kilde: https://baohaiphong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-vuc-ngan-hang-524541.html