Kriminalitetsforebygging i banksektoren

Avdelingen for cybersikkerhet og høyteknologisk kriminalitetsforebygging (Hai Phong bypoliti) har samarbeidet med banker for å styrke tiltakene, og har laget flere lag med «brannmurer» for å forebygge og bekjempe kriminalitet i banksektoren.

Politibetjenter og soldater fra byens politistyrke instruerte ansatte i Military Commercial Joint Stock Bank om å oppdatere informasjon om relevante svindelordninger på nett.

Sofistikerte og varierte taktikker

Ifølge statistikk mottok og behandlet avdelingen for cybersikkerhet og høyteknologisk kriminalitetsforebygging 48 rapporter og anmeldelser av forbrytelser i løpet av de første ni månedene av 2025, hvorav 17 saker ble tiltalt og etterforsket, alle relatert til banktransaksjoner. Ifølge oberstløytnant Trinh Hong Thai, nestleder for avdelingen for cybersikkerhet og høyteknologisk kriminalitetsforebygging, blir metodene og taktikkene til kriminelle stadig mer sofistikerte, som å utgi seg for å være politimyndigheter for å lure folk til å oppgi kontoinformasjon; lage falske nettsteder, applikasjoner og meldinger som utgir seg for å være bankmerker; iverksette skadevareangrep og utpressing; bruke AI og Deepfake for å omgå biometrisk autentisering; og spre falske nyheter og rykter om "bankkonkurs" eller "masseuttak" for å forårsake offentlig panikk.

Ifølge Dinh Van Minh, assisterende direktør for MB Banks Hai Phong- filial, blir folk flest offer for svindel som er vanskelige eller umulige å identifisere, basert på tilbakemeldinger fra kunder. Å følge de presenterte scenariene fører til lekkasje av personlig informasjon eller usikkerhet på kundenes enheter på grunn av skadevareinfeksjon. Derfra får ondsinnede aktører kontroll, oppgir proaktivt kortinformasjon og utfører pengeoverføringer og betalinger i henhold til de presenterte scenariene. Enda farligere er det at formene for svindel og angrep stadig endrer seg og diversifiserer seg, noe som gjør det vanskelig ikke bare for kunder, men også for banker å proaktivt kontrollere situasjonen.

På samme måte har VietinBanks system registrert mange tilfeller av kunder som har blitt svindlet til å overføre penger, og til tross for advarsler er disse svindelforsøkene fortsatt vanskelige å oppdage på grunn av deres profesjonelle og sofistikerte metoder. Samtidig er lekkasje av personlig informasjon og kjøp og salg av bankkontoer utbredt på sosiale medier og i det "underjordiske" markedet. Mange individer utnytter folks mangel på kunnskap til å kjøpe, leie eller låne kontoer til ulovlige formål, noe som forårsaker tap for kunder og utgjør en potensiell trussel mot offentlig sikkerhet og orden.

Faktaene ovenfor viser at høyteknologisk kriminalitet, i sammenheng med sterk digital transformasjon, er i ferd med å bli en ikke-tradisjonell sikkerhetsutfordring, som direkte påvirker finans- og banksystemene, økonomien og folks liv.

Byens politistyrke opprettholder et problemfritt alarmsystem med bankene.

Styrking av koordinering innen forebygging

Ifølge en gjennomgang finnes det for tiden rundt 40 banker med filialer i Hai Phong by, hvorav over 80 % er aksjeselskaper og forretningsbanker, mens resten er statseide banker og banker med 100 % utenlandske investeringer. Med den sterke utviklingen av 4.0-revolusjonen har bankvirksomhet i Vietnam generelt og Hai Phong spesielt, basert på digitale og elektroniske plattformer, sett et sterkt gjennombrudd, med en dramatisk økning i antall kontoer åpnet av enkeltpersoner og organisasjoner, og antallet nettbaserte transaksjoner, spesielt etter COVID-19-pandemien. Denne bemerkelsesverdige veksten utgjør imidlertid også en potensiell trussel om høyteknologisk kriminalitet rettet mot det enorme antallet kunder og banker, spesielt forretningsbanker, som utgjør majoriteten av dagens banksystem.

Military Commercial Joint Stock Bank (MBBank) styrket forsvarssystemet sitt og implementerte proaktivt og effektivt den «AI-baserte løsningen for å beskytte kundetransaksjoner». Denne løsningen gir flere lag med beskyttelse med en tidlig deteksjonsmodell for å forhindre og bekjempe svindelrisiko. Som et resultat har bankens AI-system bidratt til å beskytte hundrevis av milliarder VND årlig mot svindelangrep. Videre kan AI automatisk oppdatere og tilpasse seg nye svindeltrender gjennom stordataanalyse, noe tradisjonelle analysemetoder ikke kan oppnå. Innledende statistikk viser at det totale beløpet som er beskyttet for kunder som bruker denne løsningen når titalls milliarder VND per måned, noe som reduserer antallet kundesvindelsaker betydelig med over 85 % sammenlignet med før implementeringen.

Ifølge Ngo Thi Kim Phuong, visedirektør for Kien Long Banks Hai Phong-filial, oppdaterer banken regelmessig viktige sikkerhetsvarsler på offisielle kanaler som nettstedet, mobilbankapplikasjonen og den verifiserte fansiden, med fokus på nye triks og taktikker levert av avdelingen for cybersikkerhet og høyteknologisk kriminalitetsforebygging for å hjelpe kunder og bankansatte med å identifisere og forhindre dem tidlig.

På konferansen om styrking av kriminalitetsforebygging og -kontroll i banksektoren, organisert av bypolitiet i midten av oktober 2025, understreket oberstløytnant Vu Xuan Bao, leder for avdelingen for cybersikkerhet og høyteknologisk kriminalitetsforebygging: «Å sikre cybersikkerhet og forhindre høyteknologisk kriminalitet i banksektoren er ikke bare en profesjonell oppgave, men også et delt ansvar for å beskytte nasjonal økonomisk sikkerhet.» Han bekreftet at avdelingen for cybersikkerhet og høyteknologisk kriminalitetsforebygging vil fortsette å samarbeide med kredittinstitusjoner, styrke koordineringsmekanismer, dele informasjon og forbedre responskapasiteten, og dermed bidra til å opprettholde økonomisk sikkerhetsstabilitet, sosial orden og offentlig tillit til banksystemet.

LE OANH

Kilde: https://baohaiphong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-ngan-hang-524541.html