Pracownik banku przywłaszczył 246 taeli złota SJC i wykorzystał te pieniądze na zakup losów na loterię

Agencja śledcza policji miasta Hanoi właśnie zakończyła dochodzenie i zaproponowała postawienie Nguyen Van Linh (ur. 1986 r., byłego urzędnika skarbowego Tien Phong Commercial Joint Stock Bank - TPBank ) przed sądem za przywłaszczenie 246 taeli złota SJC.

Zgodnie z wynikami śledztwa, w 2018 roku TPBank był notowany na giełdzie z kapitałem zakładowym przekraczającym 20 016 mld VND. W momencie popełnienia przestępstwa w 2017 roku (w momencie popełnienia przestępstwa przez oskarżonego) udział przedsiębiorstwa państwowego w tym banku wynosił 6,09%, w tym Mobifone posiadał 0,95% (zbył w 2019 roku) i Wietnamska Narodowa Spółka Reasekuracyjna posiadała 5,14% (do 2023 roku będzie to 2,64%).

Bank utworzył scentralizowany skarbiec do przechowywania aktywów, w tym złota, pieniędzy, cennych papierów, ważnych pieczęci itp. Jeśli chodzi o złoto, bank podzielił je na 3 kategorie w celu zarządzania.

Pierwszym rodzajem jest depozyt złota, ponieważ DOJI akceptuje przechowywanie złota SJC za opłatą; obejmuje to przechowywanie oryginalnej serii (po zwrocie otrzymasz oryginalny numer) oraz złota spoza serii. Drugim rodzajem jest złoto transakcyjne (kupno-sprzedaż), co oznacza, że złoto SJC jest przechowywane i wykorzystywane do transakcji kupna i sprzedaży z klientami. Oba rodzaje są codziennie inwentaryzowane przez Zarząd Magazynu.

Trzeci rodzaj, hipoteka pod zastaw złota, polega na pożyczaniu pieniędzy klientom i wykorzystywaniu sztabek złota SJC jako zabezpieczenia. Po otrzymaniu hipoteki złoto jest zabezpieczane zgodnie z przepisami bankowymi i przechowywane w skarbcu. Inwentaryzacja tego typu odbywa się okresowo, 30 czerwca i 31 grudnia każdego roku.

Około 2017 roku oskarżony Nguyen Van Linh, pełniący funkcję skarbnika, zauważył powyższą sytuację, gdy złoto zastawione w magazynie było liczone tylko dwa razy w roku, po uprzednim powiadomieniu. W związku z tym Linh wpadł na pomysł, aby przeznaczyć złoto z sejfu na zakup, sprzedaż i przechowywanie, a następnie wyjąć złoto z zastawionego sejfu w celu uzupełnienia niedoboru, pomijając codzienną inwentaryzację.

Na podstawie informacji księgowych Linh ustaliła, że klient o nazwisku C. zastawił 246 taeli złota SJC, ale spłacił je jedynie na papierze i przechowywał złoto w stałym magazynie. Pozwany planował przejąć 246 taeli złota SJC z sejfu i zastąpić je złotem zastawionym przez C.

5 lipca 2017 r., po zakończeniu inwentaryzacji złota pod koniec dnia, Linh wyjął 246 taeli złota SJC z sejfu zawierającego „złoto na sprzedaż i przechowywanie”, umieścił je w czarnej plastikowej torbie i umieścił w metalowym pudełku.

Następnego ranka, podczas otwierania magazynu w celu przyjęcia pierwszej gotówki dnia dla oddziałów, Linh przyniósł wyżej wymienioną metalową skrzynkę do magazynu buforowego – przestrzeni na zewnątrz skarbca, w której wejścia i wyjścia nie są monitorowane.

Oskarżony skontaktował się również z panią Truong Thi Hong Khanh pod numerem telefonu firmy Gia Bach Gold and Silver Company, umawiając się na spotkanie w celu sprzedaży pozyskanego złota w banku BIDV przy ulicy Tho Nhuom.

Późnym rankiem, korzystając z okazji, że pracownicy skarbu udali się do bankomatu, aby kontynuować wypłatę środków, Linh udał się do magazynu buforowego, aby zabrać 246 taeli złota SJC i udał się do banku BIDV, aby je sprzedać. Po sprzedaży złota Linh zarobił ponad 8,8 miliarda VND i wpłacił całą kwotę na swoje konto papierów wartościowych.

Pod koniec dnia roboczego 6 lipca 2017 r., podczas inwentaryzacji w Zarządzie Magazynu, Nguyen Van Linh umieścił worek złota zawierający 246 taeli złota SJC należącego do klienta C. w bezpiecznym miejscu „kupno, sprzedaż, przechowywanie” złota, aby uzupełnić ilość złota zabranego. W związku z tym pozostali członkowie Zarządu Magazynu nie wykryli brakujących aktywów.

22 marca 2019 roku pan C. spłacił pożyczkę i otrzymał z banku zwrot 246 taeli złota SJC. Aby uniknąć wykrycia defraudacji, oskarżony Linh przeciął pieczęć worka ze złotem firmy Doji w skarbcu, wyjął 246 taeli złota SJC i umieścił je w bankowym sejfie, zawierającym „złoto na sprzedaż”. Podczas umieszczania go w sejfie oskarżony poinformował również wszystkich, że ta ilość złota została wysłana przez „klienta VIP” i że nikt nie ma prawa go dotykać.

Do stycznia 2021 roku klient o nazwisku H. zastawił 561 taeli złota, a bank powierzył zarządzanie nim Linh. Pozwany zdał sobie sprawę, że wykorzystanie tej ilości złota do zastąpienia 246 taeli złota SJC, które przywłaszczył, będzie bezpieczniejsze niż wykorzystanie złota z firmy Doji w magazynie, więc zdecydował się na zastąpienie złota.

Podczas wymiany złota Linh złamała zamek i musiała kupić nowy. Kiedy pani H. spłaciła pożyczkę i otrzymała 561 taeli złota SJC, odkryła również, że skrzyni ze złotem nie da się otworzyć jej kluczem, ale ponieważ otrzymała całe złoto, nie narzekała.

Aby ukryć swoje przestępstwa, przed każdą inspekcją aktywów Linh zwracał 246 taeli złota SJC do sejfu zawierającego złoto, które kupił i sprzedał. Podczas inspekcji i inwentaryzacji to oskarżony aktywnie przeprowadzał inwentaryzację złota, odczytywał dane dla członków zespołu inwentaryzacyjnego w celu ich rejestracji i porównania w księgach rachunkowych. Dzięki temu przez długi czas członkowie Zarządu Skarbu i zespoły inspekcyjne nie wykryły niedoboru.

Dopiero gdy pani H. powiedziała, że zapłaciła mniej, okazało się, że w magazynie nie ma już złota, które mogłaby odkupić. Linh nie mogła go zwrócić ani dłużej ukrywać, więc udała się na policję, aby się poddać.

Oprócz powyższych czynów, Nguyen Van Linh zeznała również, że pani Le Cam Tu – główna księgowa – poprosiła ją o przechowanie ponad 70 miliardów VND z jego prywatnych pieniędzy i umieszczenie ich w bankowym skarbcu. 16 września 2023 roku Linh zwróciła pani Tu 40 miliardów VND.

Pozostałe 30 miliardów VND, które pani Tu posiadała, oraz pieniądze zarobione na sprzedaży 246 taeli złota SJC, oskarżona Linh wykorzystała na zakup wirtualnej waluty, aby zainwestować w wymianę walut (Forex), kupić losy na loterię i obecnie ponosi stratę, ponieważ nie jest w stanie zwrócić pani Tu ani bankowi.

Jeśli chodzi o konsekwencje przywłaszczenia 246 taeli złota przez Nguyena Van Linha, bank poinformował, że otrzymał od firm ubezpieczeniowych płatności na kwotę ponad 468 tys. USD i ponad 5,3 mld VND.

W zdarzeniu ucierpieli: dyrektor centrum transakcyjnego centrali, dyrektor ds. obsługi klienta i wielu innych pracowników banku.

Ich działania uznano za nieodpowiedzialne, ale nie stanowiły one bezpośredniej przyczyny defraudacji 246 taeli złota SJC przez Linha. W związku z tym agencja śledcza uważa, że nie ma wystarczających podstaw do ścigania tych osób za przestępstwo „braku odpowiedzialności powodującego poważne konsekwencje”.

W tej sprawie Nguyen Van Linh zeznał, że skontaktował się z panią Truong Thi Hong Khanh w celu sprzedaży 246 taeli złota. Pani Khanh jednak się do tego nie przyznała i zapewniła, że pracownica miała numer telefonu; na wiadomości Linh nie odpowiadano.

Z drugiej strony, po otrzymaniu pieniędzy ze sprzedaży 246 taeli złota, Linh bezpośrednio wpłaciła je na swoje konto. Oskarżona również nie znała osoby, która otrzymała złoto i przekazała jej pieniądze, dlatego policja stwierdziła, że nie ma wystarczających podstaw, aby stwierdzić, że pani Khanh popełniła przestępstwo polegające na konfiskacie mienia uzyskanego przez inną osobę w drodze przestępstwa lub że była wspólnikiem Linh w defraudacji.

Minh Tue

Źródło: https://vtcnews.vn/can-bo-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-lay-tien-mua-xo-so-vietlott-ar902505.html