W dokumencie oceniającym projekt dekretu zastępującego dekret 88/2019 w sprawie sankcji administracyjnych w sektorze monetarnym i bankowym wskazano nowe rozporządzenie przewidujące karę pieniężną w wysokości od 400 mln VND do 500 mln VND za naruszenia polegające na łączeniu sprzedaży nieobowiązkowych produktów ubezpieczeniowych ze świadczeniem produktów i usług bankowych w jakiejkolwiek formie zgodnie z przepisami ustawy o instytucjach kredytowych.
Ten poziom kary został wprowadzony, aby być zgodnym z Ustawą o instytucjach kredytowych, która wejdzie w życie z początkiem lipca 2024 r. Obecnie przepisy bankowe nie wspominają o żadnej formie ubezpieczenia, która byłaby obowiązkowa dla kredytobiorców.
Ten poziom kary dotyczy również wykroczeń polegających na prowadzeniu działalności bankowej bez zezwolenia, bezprawnej ingerencji w działalność bankową, inną działalność instytucji kredytowych, oddziałów banków zagranicznych, a także dokonywywania czynów ograniczających konkurencję lub czynów nieuczciwej konkurencji, które mogą spowodować szkodę lub spowodować szkodę w realizacji polityki pieniężnej państwa i bezpieczeństwie systemu instytucji kredytowych.
Projekt przewiduje również, że naruszenia dotyczące stóp procentowych mobilizacji kapitału, opłat za świadczenie usług, działalności gospodarczej i świadczenia produktów pochodnych będą karane grzywną w wysokości od 10 do 20 milionów VND za nieupublicznienie stóp procentowych mobilizacji kapitału i opłat za świadczenie usług; za publikowanie niejasnych stóp procentowych mobilizacji kapitału i opłat za świadczenie usług, co powoduje dezorientację klientów; za pobieranie opłat za świadczenie usług, które nie są zgodne z przepisami.
Banki mogą zostać ukarane grzywną w wysokości 400 milionów dolarów, jeśli zmuszą klientów do zakupu ubezpieczenia (zdjęcie: Manh Quan).
Projekt dekretu przewiduje również karę pieniężną w wysokości od 20 mln VND do 40 mln VND za stosowanie stawek procentowych od mobilizacji kapitału i opłat za świadczenie usług, które nie odpowiadają ustalonym poziomom.
Ponadto przewidziano karę pieniężną w wysokości od 50 do 100 milionów VND za naruszenie przepisów dotyczących stóp procentowych mobilizacji kapitału; handel i dostarczanie produktów pochodnych na stopy procentowe, waluty, ceny towarów i inne aktywa finansowe.
Za brak ustanowienia procesu zarządzania ryzykiem, brak klasyfikowania klientów według poziomu ryzyka lub klasyfikowanie klientów według poziomu ryzyka niezgodnie z przepisami ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, ustawy o zwalczaniu terroryzmu i ustawy o zapobieganiu i zwalczaniu finansowania proliferacji broni masowego rażenia grozi kara pieniężna w wysokości od 150 mln VND do 200 mln VND.
Source: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-co-the-bi-phat-500-trieu-dong-neu-ep-khach-mua-bao-hiem-20250715011449436.htm
Komentarz (0)