Z perspektywy finansowej, zdaniem prezesa VPBank , żaden bank nie jest chętny do uczestnictwa w strukturze bankowości bez opłat, ale VPBank ma własne cele do osiągnięcia.
Podzielił się tą informacją pan Ngo Chi Dung, przewodniczący rady dyrektorów Vietnam Prosperity Bank (VPBank), na dzisiejszym porannym spotkaniu akcjonariuszy, w odpowiedzi na pytanie o udział w strukturze „banku zero-dong” – banków objętych specjalną kontrolą, kupowanych przez Bank Państwowy za zero dongów z powodu ujemnego kapitału własnego.
Na rynku działają cztery organizacje w tej kategorii, w tym Ocean Bank, Construction Bank (CBBank), Global Petroleum Bank (GPBank) i DongA Bank (DongABank).
„Dlaczego VPBank uczestniczy w restrukturyzacji banków o zerowym dochodzie?” – zapytał jeden z akcjonariuszy. Według prezesa VPBanku, biorąc pod uwagę możliwości finansowe i zarządcze, nie każdy bank kwalifikuje się do udziału w restrukturyzacji banków o zerowym dochodzie. Zwłaszcza gdy banki te odnotowują duże skumulowane straty i stale generują straty.
„Z czysto finansowego punktu widzenia większość banków nie jest chętna do udziału w restrukturyzacji” – powiedział pan Dung, dodając jednak, że VPBank uczestniczył w niej z innych powodów.
Według niego, udział strategicznego akcjonariusza SMBC pomaga VPBankowi w uzyskaniu dużej bazy kapitałowej, zdolnej do partycypacji. Ta restrukturyzacja nie przynosi korzyści finansowych, ale pomaga bankowi przyspieszyć realizację strategii ekspansji. W szczególności, wzrost kredytów na większą skalę i możliwość otwarcia „zagranicznego pokoju” o ponad 30% to korzyści, do których dąży VPBank.
„Obecnie banki mogą utrzymywać jedynie 30% depozytów zagranicznych, ale VPBank ma inwestorów, którzy chcą zwiększyć ten wskaźnik. Uczestnicząc w restrukturyzacji banków bez kredytów dongowych, bank może uzyskać depozyty przekraczające 30%, co jest ważnym warunkiem dla VPBanku, aby zwiększyć skalę działalności i pozyskać kapitał” – powiedział pan Dung. Ponadto udział w restrukturyzacji przyczynia się również do poprawy systemu bankowego, co kierownictwo VPBanku uważa za niezbędny wkład.
Liderzy VPBanku na dorocznym spotkaniu, które odbyło się rano 29 kwietnia. Zdjęcie: VPB
W 2023 roku VPBank nie osiągnął celu w zakresie zysku. Bank odnotował zysk przed opodatkowaniem w wysokości prawie 14 000 mld VND , co stanowi 80% planu. FE Credit stracił natomiast prawie 3 700 mld VND, co spowodowało gwałtowny spadek skonsolidowanego zysku.
Według dyrektora generalnego Nguyena Duc Vinha, słabe ożywienie gospodarcze , trzy kryzysy płynności, rynku obligacji i rynku nieruchomości to obiektywne czynniki negatywnie wpływające na wyniki operacyjne. Ponadto FE Credit jest uważany za „ciemną plamę”.
Ta firma finansowa zmaga się z trudnościami z powodu podwójnego wpływu pandemii COVID-19 i spadku konsumpcji. W okresie pandemii COVID-19 ponad 60% klientów FE Credit zostało dotkniętych kryzysem, a wielu pracowników nie było już w stanie spłacać swoich długów, co doprowadziło do wzrostu wskaźników złych długów. W ciągu ostatnich dwóch lat zapobieganie nielegalnemu udzielaniu pożyczek i udzielaniu kredytów na czarno wpłynęło na działalność windykacyjną niektórych firm finansujących konsumentów. Od 2023 roku windykacja należności FE Credit spadła o 50%.
Jednak od czwartego kwartału ubiegłego roku działalność FE Credit zaczęła się poprawiać. Według prezesa VPBank, wzrost kredytów spółki finansowej osiągnął ponad 20% w czwartym kwartale ubiegłego roku i wzrósł o kolejne 20% w pierwszym kwartale tego roku. Wskaźnik złych długów również spadł poniżej 20%.
Odnosząc się do kredytów hipotecznych, prezes VPBanku Ngo Chi Dung ocenił, że sektor ten „jest nadal bezpieczny, jeśli będzie kontrolowany i właściwie oceniany”.
Wskaźnik kredytów hipotecznych VPBanku na nieruchomości i budownictwo wynosi obecnie ponad 19% wszystkich niespłaconych kredytów. W segmencie kredytów mieszkaniowych wskaźnik ten wynosi około 16%. „VPBank jest obecnie jednym z największych banków kredytów mieszkaniowych na rynku, z kwotą około 90 000 miliardów VND” – powiedział prezes VPBanku.
W tym roku VPBank wyznaczył ambitny plan, którego celem jest ponad dwukrotne zwiększenie skonsolidowanego zysku w porównaniu z rokiem ubiegłym, osiągając ponad 23 000 miliardów VND. Z tego zysk banku macierzystego ma wynieść ponad 20 700 miliardów VND. FE Credit ma wnieść 1200 miliardów VND, VPBank Securities (VPBankS) ponad 1900 miliardów VND, a OPES Insurance 873 miliardy VND.
Prezes Nguyen Duc Vinh powiedział, że bank skoncentruje swój rozwój na strategicznych segmentach klientów indywidualnych i MŚP, jednocześnie poszukując możliwości rozwoju w segmencie klientów inwestujących w bezpośrednie inwestycje zagraniczne.
Minh Son
Link źródłowy
Komentarz (0)