Odkryto 600 000 podejrzanych kont, prawie 1500 miliardów VND uniknęło oszustwa

(Dan Tri) - Dzięki wdrożeniu nowego narzędzia ostrzegawczego Bank Państwowy pomógł niemal 300 000 klientów szybko uniknąć pułapek oszustw. Do września łączna kwota zablokowanych oszustw wyniosła około 1500 miliardów VND.

Na konferencji prasowej z okazji Dnia Karty Wietnamskiej 2025, zorganizowanej przez gazetę Tien Phong we współpracy z Narodową Korporacją Płatniczą Wietnamu (NAPAS) 26 września, pan Pham Anh Tuan, dyrektor Departamentu Płatności (Bank Państwowy), podkreślił, że w ostatnim czasie Bank Państwowy wydał serię okólników, z których w samym 2024 r. opublikowano 7 okólników dotyczących płatności, kont, kart i portfeli elektronicznych.

Jednostka ta wymagała również od dostawców usług wdrożenia procedur mających na celu zapobieganie zachowaniom oszukańczym i wprowadzającym w błąd, zatrzymywanie ich oraz ostrzeganie przed nimi.

W ramach monitoringu Bank Stanowy stwierdził, że większość dostawców usług ściśle przestrzega przepisów. Ponadto Bank Stanowy wprowadził również przepisy nakazujące organizacjom przeglądanie i wysyłanie list kart i kont, co do których istnieje podejrzenie, że są wykorzystywane do oszustw. Na przykład, osoba otwiera wiele różnych kont, wykazuje podejrzane zachowania transakcyjne; konto generuje zbyt wiele transakcji dziennie, co nie jest zgodne z jego pojemnością…

Według Dyrektora Departamentu Płatności, w oparciu o określone kryteria, organizacje sporządzają listę i przesyłają ją do Banku Państwowego. Bank Państwowy zebrał około 600 000 rachunków związanych z powyższymi problemami. Na podstawie tej listy, w ramach pilotażu w bankach, do początku września jednostka ta pomogła ostrzec prawie 300 000 klientów o konieczności wstrzymania transakcji na łączną kwotę około 1500 miliardów VND.

„Wierzymy, że dzięki nowemu narzędziu klienci, którzy przelewają pieniądze, będą mogli w razie potrzeby podjąć decyzję o ewentualnym przekazaniu pieniędzy, jeśli pojawi się ostrzeżenie” – powiedział pan Tuan.

Dyrektor Departamentu Płatności stwierdził również, że po zablokowaniu kont osób dopuszczających się oszustw, wiele osób przeszło na konta firmowe. W związku z tą kwestią Bank Państwowy również zmienia przepisy, aby zapewnić bezpieczeństwo i zapobiegać oszustwom.

Pan Pham Anh Tuan, dyrektor Departamentu Płatności (Bank Państwowy) odpowiedział na konferencji prasowej 26 września (zdjęcie: BTC).

Mówiąc o rozwiązaniach wspierających i promujących płatności cyfrowe w gospodarstwach domowych, pan Nguyen Quang Hung, przewodniczący zarządu NAPAS, powiedział, że oprócz tradycyjnych metod płatności, NAPAS opracowuje nowe rozwiązania płatnicze z wykorzystaniem urządzeń mobilnych, które są tanie i łatwe w instalacji, ułatwiając jednostkom zajmującym się akceptacją płatności wdrażanie rozwiązań.

Odpowiadając na pytanie reportera Dana Tri o to, jak pokonać barierę utrudniającą ludziom płacenie kartami, która polega na tym, że sieć akceptacji płatności nie jest jeszcze powszechna, podczas gdy terminale POS (terminale obsługujące płatności zbliżeniowe) są zazwyczaj dostępne jedynie w dużych sklepach, supermarketach, sieciach handlowych itp., przedstawiciel NAPAS powiedział, że ta jednostka wdrożyła cyfrowe rozwiązanie dla urządzeń akceptujących płatności kartami - SoftPOS (płatności zintegrowane z technologią płatności zbliżeniowych).

Firmy mogą wykorzystać swoje smartfony z systemem Android do obsługi tradycyjnych płatności kartami (POS). To rozwiązanie pozwala firmom zaoszczędzić na kosztach inwestycyjnych i zoptymalizować działalność biznesową, eliminując konieczność zakupu lub wynajmu tradycyjnych urządzeń POS. Dzięki niskiemu kosztowi, rozwiązanie to idealnie nadaje się do punktów akceptacji płatności, takich jak małe sklepy detaliczne.

NAPAS współpracuje z 6 bankami w celu udostępnienia tego rozwiązania jednostkom biznesowym.

Źródło: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/phat-hien-600000-tai-khoan-dang-ngo-gan-1500-ty-dong-thoat-nan-lua-dao-20250926132235441.htm