Zapobieganie i powstrzymywanie przestępstw związanych z „czarnymi kredytami”

Wiele ostatnio ujawnionych i ściganych spraw pokazuje, że działalność związana z „czarną historią kredytową” jest coraz bardziej wyrafinowana i niesie ze sobą poważne konsekwencje dla życia ludzi.

Według policji prowincjonalnej, w ciągu pierwszych 6 miesięcy 2025 r. władze wykryły i zlikwidowały wiele projektów związanych z działalnością „czarnego kredytu”, wszczęły 11 spraw przeciwko 15 oskarżonym, a kwotę skonfiskowanych nielegalnych zysków oszacowano na około 2,5 mld VND, przy stopie procentowej wynoszącej 54-56%/rok.

Zazwyczaj w czerwcu 2025 roku Departament Kryminalny Policji Prowincjonalnej oskarżył 5 osób o czyn „Udzielania pożyczek na wysoki procent w transakcjach cywilnych” w formie zastawiania kont iCloud telefonów komórkowych, dokonywany w cyberprzestrzeni. Grupa ta przeprowadziła ponad 9000 transakcji lichwiarskich z tysiącami ofiar w wielu prowincjach i miastach w całym kraju. Początkowo władze ustaliły, że kwota nielegalnych zysków sięgała ponad 5 miliardów VND, co odpowiadało „wygórowanemu” oprocentowaniu sięgającemu 30% miesięcznie. Co istotne, w jednym przypadku sprawcą był pracownik banku, który bezpośrednio popełnił przestępstwo (podejrzany Nguyen Thu Hoai, pracownik Biura Transakcyjnego Banku Polityki Społecznej Cam Pha, wielokrotnie pożyczał pieniądze na oprocentowanie 109,5% rocznie, nielegalnie zarabiając ponad 315 milionów VND).

Wcześniej, we wrześniu 2024 roku, w Mong Cai, odkryto, że Nguyen Van Duc pożyczał pieniądze wielu osobom z oprocentowaniem sięgającym prawie 200% rocznie. Działania tego człowieka doprowadziły wiele osób do nędzy, naraziły je na ryzyko bankructwa, a także wywołały chaos i poczucie niepewności. Sprawa była traktowana rygorystycznie, co miało wyraźny efekt odstraszający.

Wydział Policji Kryminalnej współpracuje z policją okręgu Bai Chay, aby zapewnić bezpieczeństwo i porządek. Zdjęcie: Thanh Trung (Wydział Policji Kryminalnej, Policja Prowincjonalna)

Według władz, lichwiarze coraz częściej stosują nowe sztuczki, aby kontrolować pożyczkobiorców. Oprócz ukrywania się pod płaszczykiem lombardów lub firm finansowych, wykorzystują również zaawansowane technologie. Niektóre przypadki pokazują, że pożyczkodawcy namawiali pożyczkobiorców do zastawiania kont w iCloud na iPhone'ach, przejmując w ten sposób kontrolę nad telefonem i kontaktując się z krewnymi, aby wymusić na nich windykację długu.

Konsekwencje „czarnego kredytu” stanowią nie tylko obciążenie finansowe dla ofiar, ale pociągają za sobą również wiele innych konsekwencji społecznych, takich jak konflikty, przemoc, zagrożenia życia oraz utrata bezpieczeństwa i porządku w danej miejscowości. W obliczu tej sytuacji Policja Wojewódzka proaktywnie zaleciła Wojewódzkiemu Komitetowi Ludowemu jednoczesne wdrożenie wielu rozwiązań: rozpoczęcie okresu wzmożonego atakowania i tłumienia przestępstw związanych z „czarnym kredytem”, ściganie i szybkie rozpatrywanie spraw w celu odstraszania; wykorzystanie nowoczesnych technologii w dochodzeniu i wykrywaniu przestępstw, zwłaszcza w cyberprzestrzeni; wzmocnienie państwowego zarządzania lombardami, instytucjami finansowymi, usługami mieszkaniowymi i zagranicznymi; koordynacja działań z departamentami, oddziałami i organizacjami w celu zwalczania i wspierania dostępu do legalnych pożyczek…

Funkcjonariusze Banku Polityki Społecznej Cam Pha przeprowadzają transakcje w gminie Hai Hoa. Zdjęcie: Cao Quynh

Władze prowincji jasno wskazały, że działania mające na celu zapobieganie i zwalczanie „czarnego kredytu” nie opierają się wyłącznie na policji, ale wymagają zaangażowania całego systemu politycznego . W związku z tym konieczne jest kontynuowanie działań propagandowych w wielu wizualnych, przystępnych formach, odpowiednich dla każdej grupy docelowej; departamenty i oddziały koordynują działania z jednostkami w celu skutecznego wdrażania mechanizmów i polityk dotyczących zabezpieczenia społecznego, eliminacji głodu i redukcji ubóstwa, tworzenia miejsc pracy dla pracowników, aby ograniczyć wykorzystywanie bezrobotnych, osób bez dochodów do zaciągania pożyczek na wysoki procent i popełniania przestępstw; jednocześnie należy mobilizować ludzi do aktywnego udziału w lokalnych grupach prewencji przestępczości zalo i demaskowania przestępców…

„Czarny kredyt” to niebezpieczna pułapka, z oprocentowaniem wielokrotnie wyższym niż ustawowe, potencjalnie prowadząca do nieprzewidywalnych konsekwencji, zagrożenia dla życia społecznego, błędnego koła zadłużenia i wielu innych problemów społecznych. Aby odeprzeć tego typu przestępstwa, oprócz proaktywności władz, każdy obywatel powinien zwiększyć czujność, wyposażyć się w wiedzę prawną, rozpoznawać i być czujnym na „pułapkę” czarnego kredytu, nie tylko po to, by chronić swoje prawa, ale także by przyczynić się do utrzymania bezpieczeństwa i porządku w regionie.

Tran Thanh

Źródło: https://baoquangninh.vn/phong-ngua-ngan-chan-toi-pham-tin-dung-den-3375267.html