Nielegalna wymiana walut wirtualnych i sztuczki mające na celu oszukanie inwestorów

Pod koniec lipca w Ho Chi Minh City zapowiedziano wydarzenie, które miało być premierą produktu „AI lover care” firmy LM, ale uczestnicy byli zaskoczeni, ponieważ w rzeczywistości było to zaproszenie do inwestowania w wirtualną walutę. Co ciekawe, większość uczestników stanowiły osoby starsze.

Zakamuflowane zaproszenie do inwestowania w wirtualną walutę

Pan HH, dyrektor firmy, oferuje pakiety inwestycyjne o wartości 60 milionów VND lub więcej, z zobowiązaniem do wysokich zysków, a jednocześnie zachęca więcej osób do dołączenia i otrzymywania prowizji. Przewiduje również scenariusz, w którym aplikacja osiągnie przychody w wysokości 150 milionów USD w przyszłym roku i będzie dzielić się zyskami z inwestorami po odliczeniu kosztów.

Aby zwiększyć siłę perswazji, każdy uczestnik otrzymał również ponad 240 monet BTC2 – wirtualnej waluty opracowanej przez tę firmę, której nazwa jest łatwo mylona z Bitcoinem 2 (BTC2) i jest sprzedawana po 0,16 USD/monetę. Według badań, firma ta była wielokrotnie oskarżana o przywłaszczanie pieniędzy inwestorów. Pan H. podał jednak, że opóźnienie w spłacie wynika z „trudności po pandemii COVID-19”.

Sàn tiền ảo trái phép tìm mọi cách — Konferencja pod przykrywką premiery aplikacji AI, w rzeczywistości wzywająca do inwestycji finansowych i zachęcająca do posiadania wirtualnej waluty. Zdjęcie: LE TINH

Po zakończeniu seminarium podeszła do nas kobieta w średnim wieku, która stwierdziła, że „BTC2 jest bardzo wartościowy” i entuzjastycznie zaapelowała o inwestycję. Osoba ta przyznała, że kiedyś była zadłużona, ale teraz „ma jedzenie i oszczędności” dzięki uczestnictwu w wymianie.

Oferty wirtualnych walut są popularne nie tylko na wydarzeniach na żywo, ale również na Facebooku, Zalo i Telegramie. Konta stale chwalą się 100-200% zyskami w krótkim czasie, dzięki kodom polecającym, co tworzy efekt tłumu, przyciągającego nowych użytkowników, pomimo faktu, że władze ostatnio nieustannie zwalczają ukryte linie „inwestycji w waluty cyfrowe”. Niedawno policja prowincji Phu Tho aresztowała grupę ukrywającą się pod przykrywką waluty cyfrowej TCIS za pośrednictwem fałszywej giełdy o nazwie „Toptrade 1”. Chociaż działa ona dopiero od czerwca 2024 roku, grupa przyciągnęła tysiące osób do otwarcia ponad 4000 kont, inwestując w nie ponad 50 miliardów VND.

Również w sierpniu policja prowincjonalna kontynuowała represje wobec grupy oszustów wykorzystujących kryptowalutę PaynetCoin (PAYN). Osoby te reklamowały się, że PAYN może generować 5-9% odsetek miesięcznie i można go używać do zakupu biletów lotniczych i rezerwacji hoteli. W rzeczywistości był to nielegalny program mobilizacji kapitału, sięgający nawet tysięcy miliardów VND, przyciągający zarówno klientów krajowych, jak i zagranicznych.

Wcześniej, w maju 2025 roku, policja Dong Nai rozbiła rozległy gang kryptowalutowy o nazwie MTC – Matrix Chain. W krótkim czasie grupa ta przejęła prawie 10 000 miliardów VND od dziesiątek tysięcy ludzi.

Według raportu CoinLaw, w 2024 roku na świecie będzie 58 200 przypadków oszustw związanych z kryptowalutami, co oznacza wzrost o prawie 25% w porównaniu z rokiem 2023. Całkowity przychód z przestępstw związanych z kryptowalutami, w tym oszustw, wyniesie 24,2 miliarda dolarów, czyli o 3,6 miliarda dolarów więcej niż w roku poprzednim.

Eksperci ostrzegają, że sztuczki oszukańczych platform są coraz bardziej wyrafinowane – od używania mylących nazw, organizowania seminariów technologicznych, po chwalenie się zyskami w mediach społecznościowych. Wspólnym mianownikiem jest obietnica „niewyobrażalnych” zysków i szybkiego wzbogacenia się.

Władze zalecają również ostrożność, nieinwestowanie na nielicencjonowanych giełdach i ostrożność w przypadku atrakcyjnych ofert.

Oczekiwania dotyczące pilotażu 5 giełd aktywów cyfrowych

Wielu ekspertów spodziewa się, że pilotażowe licencjonowanie platform obrotu aktywami cyfrowymi przyczyni się do zwiększenia transparentności rynku i ograniczenia ryzyka oszustw. Mistrz Pham Manh Cuong, założyciel Wischain Company – jednostki konsultingowej i wdrożeniowej projektów blockchain – uważa, że większość oszustw związanych z walutami wirtualnymi wynika z anonimowości tego typu aktywów. Modele te są często owinięte efektownymi okładkami, obiecując zyski rzędu 200–300%, a nawet tysięcy procent, ale w rzeczywistości są to jedynie „pułapki” żerujące na chciwości.

Ekspert finansowy Phan Dung Khanh przeanalizował, że jeśli giełdy kryptowalut uzyskają oficjalną licencję, inwestorzy będą mieli podstawę prawną do uczestnictwa, zamiast szukać ryzykownych platform międzynarodowych. Jednak legalne giełdy nadal mogą być podszywane pod oszustów, dlatego agencje zarządzające muszą zwiększyć komunikację i ostrzeżenia. „Zamaskowane giełdy często obiecują nierealne zyski. Ich sztuczki są coraz bardziej wyrafinowane, żerując na psychologii szybkiego zysku, dlatego inwestorzy muszą zachować szczególną ostrożność” – powiedział Khanh.

Według pana Phama Manh Cuonga, najlepszym sposobem na ochronę jest zdobycie wiedzy i czujność na atrakcyjne zaproszenia. „Ludzie muszą dokładnie zbadać projekt i wystawcę, wybierać oficjalne źródła informacji i nie wierzyć reklamom w mediach społecznościowych. Prawidłowa świadomość to pierwsza linia obrony przed oszustwami” – podkreślił.

W rzeczywistości, po wejściu w życie ustawy o przemyśle technologii cyfrowych, wraz z planem pilotażowego uruchomienia giełdy aktywów cyfrowych i budowy międzynarodowego centrum finansowego, wietnamski rynek kryptowalut ma stać się bardziej przejrzysty. Ministerstwo Finansów opracowuje projekt rezolucji pilotażowej, którą przedstawi rządowi.

W związku z tym oczekuje się, że zostanie uruchomionych około 5 platform handlu aktywami cyfrowymi, umożliwiających handel popularnymi kryptowalutami, takimi jak Bitcoin, Ethereum..., oraz łączących się z giełdami międzynarodowymi w celu zapewnienia płynności i konkurencyjności. Prezes Wietnamskiej Korporacji Depozytu i Rozliczeń Papierów Wartościowych (VSDC) poinformował, że Komisja Papierów Wartościowych (SEC) ma projekt dotyczący platformy handlu aktywami kryptograficznymi i przedkłada go rządowi do rozpatrzenia i zatwierdzenia.

Chociaż projekt rezolucji pilotażowej jest wciąż w fazie projektu, w rzeczywistości od początku roku wiele banków, firm z branży papierów wartościowych i instytucji finansowych przygotowuje infrastrukturę i zasoby ludzkie do obsługi cyfrowych parkietów obrotu aktywami, gdy program pilotażowy oficjalnie wejdzie w życie. W szczególności, Bank Wojskowy (MB) właśnie podpisał memorandum o porozumieniu z Dunamu – operatorem Upbit, największej platformy kryptowalutowej w Korei. Dunamu będzie partnerem strategicznym, wspierając MB w tworzeniu giełdy kryptowalut w Wietnamie, a jednocześnie uczestnicząc w budowaniu systemu prawnego i mechanizmu ochrony inwestorów.

Pan Oh Kyoung-suk, dyrektor generalny Dunamu, ocenił, że Wietnam ma ogromny potencjał, gdyż miliony ludzi posiadają aktywa cyfrowe, roczna wartość transakcji przekracza 80 miliardów dolarów, a kraj ten znajduje się w pierwszej piątce krajów przyciągających najwięcej kapitału blockchain na świecie.

Talkshow: Jakie są możliwości dla giełd kryptowalut?

Wietnam ma obecnie około 17 milionów właścicieli aktywów cyfrowych, co plasuje go na 7. miejscu na świecie. Oczekuje się, że w latach 2023-2024 napływ kapitału blockchain do Wietnamu przekroczy 105 miliardów dolarów. W związku z tym, licencjonowanie krajowych giełd jest uważane za pilne, aby zarządzać przepływami pieniężnymi i budować zaufanie inwestorów.

W tym kontekście gazeta Lao Dong zorganizowała dziś rano, 21 sierpnia, talk show „Jakie są możliwości dla giełd kryptowalut?”. Eksperci i przedsiębiorcy będą dyskutować o budowaniu krajowych giełd lub licencjonowaniu giełd międzynarodowych, wyborze bezpiecznych i przejrzystych transakcji, a także o ramach prawnych i mechanizmach monitorowania, które mają chronić inwestorów i wspierać rozwój rynku.

Source: https://nld.com.vn/san-tien-ao-trai-phep-tim-moi-cach-luon-lach-196250820203144805.htm