Nielegalna wymiana walut wirtualnych i sztuczki mające na celu oszukanie inwestorów

Wspólnym mianownikiem nielegalnych giełd kryptowalut jest nastawienie na „niewyobrażalne” zyski i obietnica szybkiego wzbogacenia się.

Pod koniec lipca w Ho Chi Minh City odbyło się wydarzenie, na którym firma LM zaprezentowała produkt do „opieki nad partnerami oparty na sztucznej inteligencji”, jednak uczestnicy byli zaskoczeni, gdy okazało się, że była to prezentacja inwestycji w kryptowaluty. Co ciekawe, większość uczestników stanowiły osoby starsze.

Ukryte namawianie do inwestowania w kryptowaluty

Pan HH, dyrektor firmy, zaoferował pakiety inwestycyjne już od 60 milionów VND, obiecując wysokie zyski i zachęcając do rekrutacji kolejnych osób w celu uzyskania prowizji. Przedstawił również scenariusz, w którym aplikacja osiągnie 150 milionów dolarów przychodu w ciągu następnego roku i podzieli się zyskami z inwestorami po odliczeniu kosztów.

Aby jeszcze bardziej przekonać publiczność, każdy uczestnik otrzymał również ponad 240 monet BTC2 – kryptowaluty opracowanej przez firmę, której nazwa łatwo pomylić z Bitcoinem 2 (BTC2), oferowanej do sprzedaży po 0,16 dolara za monetę. Śledztwo wykazało, że firma była wielokrotnie oskarżana o sprzeniewierzenie środków inwestorów. Pan H. powołał się jednak na „trudności wynikające z pandemii COVID-19” jako wyjaśnienie opóźnienia w spłacie.

Seminarium podszywające się pod wydarzenie z okazji premiery aplikacji AI było w rzeczywistości apelem o inwestycje finansowe i próbą zachęcenia ludzi do posiadania kryptowaluty. Zdjęcie: LE TINH

Po zakończeniu seminarium podeszła do nas kobieta w średnim wieku i zapewniła, że ​​„BTC2 jest bardzo wartościowy” i entuzjastycznie namawiała nas do inwestycji. Dodała, że ​​była zadłużona, ale teraz „ma oszczędności” dzięki uczestnictwu w wymianie.

Oferty zakupu kryptowalut są powszechne nie tylko podczas wydarzeń na żywo, ale także na Facebooku, Zalo i Telegramie. Konta stale chwalą się zyskami rzędu 100-200% w krótkim czasie, wraz z kodami polecającymi, co tworzy efekt tłumu, mający na celu przyciągnięcie nowych członków, pomimo niedawnych represji ze strony władz wobec zamaskowanych schematów „inwestycji w waluty cyfrowe”. Niedawno policja prowincji Phu Tho aresztowała grupę działającą pod przykrywką kryptowaluty TCIS za pośrednictwem fałszywej giełdy o nazwie „Toptrade 1”. Chociaż grupa działa dopiero od czerwca 2024 roku, udało jej się namówić tysiące osób do otwarcia ponad 4000 kont, a inwestycje przekroczyły 50 miliardów VND.

Również w sierpniu policja prowincjonalna kontynuowała rozbijanie grupy oszustów wykorzystujących PaynetCoin (PAYN). Przestępcy reklamowali, że PAYN może generować odsetki w wysokości 5-9% miesięcznie i może być wykorzystywany do zakupu biletów lotniczych i rezerwacji hoteli. W rzeczywistości był to nielegalny proceder zbierania funduszy, w którym wykorzystano tysiące miliardów dongów, przyciągając zarówno krajowych, jak i zagranicznych inwestorów.

Wcześniej, w maju 2025 roku, policja Dong Nai rozbiła masowe oszustwo kryptowalutowe o nazwie MTC – Matrix Chain. W krótkim czasie grupa ta wyłudziła od dziesiątek tysięcy osób prawie 10 000 miliardów VND.

Według raportu CoinLaw, w 2024 roku na świecie odnotowano 58 200 przypadków oszustw związanych z kryptowalutami, co stanowi wzrost o prawie 25% w porównaniu z rokiem 2023. Całkowity przychód z przestępstw związanych z kryptowalutami, w tym oszustw, wyniósł 24,2 miliarda dolarów, czyli o 3,6 miliarda dolarów więcej niż w roku poprzednim.

Eksperci ostrzegają, że taktyki oszustw na platformach stają się coraz bardziej wyrafinowane – od używania mylących nazw i organizowania seminariów technologicznych po chwalenie się zyskami w mediach społecznościowych. Wspólnym mianownikiem jest obietnica „niewiarygodnych” zysków i perspektywa szybkiego wzbogacenia się.

Władze radzą również zachować ostrożność, unikać inwestowania na nielicencjonowanych platformach i zwracać uwagę na atrakcyjne oferty.

Duże oczekiwania wiąże się z programem pilotażowym obejmującym 5 giełd aktywów cyfrowych.

Wielu ekspertów spodziewa się, że program pilotażowy licencjonowania giełd aktywów cyfrowych przyczyni się do zwiększenia przejrzystości rynku i ograniczenia ryzyka oszustw. Pham Manh Cuong, założyciel Wischain – firmy doradzającej i wdrażającej projekty blockchain – uważa, że ​​większość oszustw związanych z kryptowalutami wynika z anonimowości tego typu aktywów. Modele te często prezentują się jako efektowne, obiecując zwroty rzędu 200-300%, a nawet tysięcy procent, ale w rzeczywistości są jedynie „pułapkami” żerującymi na chciwości.

Ekspert finansowy Phan Dung Khanh przeanalizował, że gdyby giełdy kryptowalut uzyskały oficjalną licencję, inwestorzy mieliby podstawę prawną do uczestnictwa w nich, zamiast uciekać się do ryzykownych platform międzynarodowych. Jednak legalne giełdy nadal są podatne na podszywanie się pod inne osoby w celach oszukańczych, dlatego organy regulacyjne muszą wzmocnić komunikację i ostrzeżenia. „Fałszywe giełdy często obiecują nierealne zyski. Ich taktyka staje się coraz bardziej wyrafinowana, żerując na chęci szybkiego zysku, dlatego inwestorzy muszą zachować szczególną ostrożność” – powiedział Khanh.

Według pana Phama Manh Cuonga, najlepszym sposobem na ochronę jest zdobycie wiedzy i zachowanie czujności wobec atrakcyjnych ofert. „Ludzie muszą dokładnie zbadać projekt i podmiot go wystawiający, wybierać oficjalne źródła informacji i nie ufać reklamom w mediach społecznościowych. Prawidłowa świadomość to pierwsza linia obrony przed oszustwami” – podkreślił.

W rzeczywistości, po wejściu w życie ustawy o przemyśle technologii cyfrowych, wraz z planem pilotażowym dotyczącym giełdy aktywów cyfrowych i utworzeniem międzynarodowego centrum finansowego, wietnamski rynek kryptowalut ma stać się bardziej przejrzysty. Ministerstwo Finansów przygotowuje projekt rezolucji pilotażowej, którą przedstawi rządowi.

W związku z tym oczekuje się, że około 5 giełd kryptowalut zostanie objętych programem pilotażowym, umożliwiającym handel popularnymi kryptowalutami, takimi jak Bitcoin, Ethereum itp., przy jednoczesnym połączeniu z giełdami międzynarodowymi w celu zapewnienia płynności i konkurencyjności. Przedstawiciele Wietnamskiej Korporacji Depozytu i Rozliczeń Papierów Wartościowych (VSDC) poinformowali, że Komisja Papierów Wartościowych (SEC) przedłożyła rządowi wniosek dotyczący giełd kryptowalut do rozpatrzenia i zatwierdzenia.

Chociaż projekt rezolucji pilotażowej jest wciąż w fazie projektu, w rzeczywistości od początku roku wiele banków, firm papierów wartościowych i instytucji finansowych przygotowuje infrastrukturę i zasoby ludzkie do obsługi giełd aktywów cyfrowych, gdy program pilotażowy oficjalnie wejdzie w życie. Wśród nich, Military Bank (MB) podpisał niedawno memorandum o współpracy z Dunamu – operatorem Upbit, największej platformy kryptowalutowej w Korei Południowej. Dunamu będzie partnerem strategicznym, wspierając MB w uruchomieniu giełdy kryptowalut w Wietnamie oraz uczestnicząc w budowaniu ram prawnych i mechanizmów ochrony inwestorów.

Pan Oh Kyoung-suk, dyrektor generalny Dunamu, ocenił, że Wietnam ma ogromny potencjał, gdyż miliony ludzi posiadają aktywa cyfrowe, roczna wartość transakcji przekracza 80 miliardów dolarów, a kraj ten znajduje się w pierwszej piątce krajów przyciągających największy napływ kapitału blockchain na świecie.

Talkshow: Jakie możliwości otwierają się przed giełdami kryptowalut?

Obecnie około 17 milionów mieszkańców Wietnamu posiada aktywa cyfrowe, co plasuje go na 7. miejscu na świecie. W latach 2023-2024 do Wietnamu napłynęło ponad 105 miliardów dolarów amerykańskich kapitału blockchain. Dlatego licencjonowanie krajowych giełd jest uważane za kluczowe dla zarządzania przepływami kapitału i budowania zaufania inwestorów.

W tym kontekście gazeta Nguoi Lao Dong organizuje dziś rano, 21 sierpnia, talk-show zatytułowany „Jakie możliwości dla giełd kryptowalut?”. Eksperci i przedsiębiorcy będą dyskutować o tym, czy zbudować krajową giełdę, czy uzyskać licencję na giełdę międzynarodową, wybierając bezpieczne i transparentne rozwiązania handlowe, a także o ramach prawnych i mechanizmach nadzoru, które chronią inwestorów i wspierają rozwój rynku.

Source: https://nld.com.vn/san-tien-ao-trai-phep-tim-moi-cach-luon-lach-196250820203144805.htm