Kredyty konsumenckie rosną pozytywnie w Ho Chi Minh City i Dong Nai

Wyniki dotyczące kredytów konsumenckich w Ho Chi Minh City i prowincji Dong Nai w ciągu pierwszych 9 miesięcy 2025 r. odzwierciedlały tendencję wzrostową i miały pozytywny wpływ na produkcję, działalność gospodarczą, handel i usługi oraz wzrost gospodarczy.

Z perspektywy zarządzania, analiza sald kredytowych pod kątem wykorzystania kapitału jest istotna dla oceny efektywności działalności kredytowej oraz ukierunkowania zadań i rozwiązań, a także skutecznego wdrażania mechanizmu polityki kredytowej Banku Centralnego na rzecz rozwoju społeczno-gospodarczego . W szczególności klasyfikacja i zrozumienie sytuacji w zakresie kredytów konsumenckich nie tylko posłuży kierownictwu i administracji, zapewniając efektywny wzrost kredytów i kontrolę ryzyka, ale także znacząco przyczyni się do wspierania i promowania wzrostu gospodarczego, promując czynnik konsumpcji jako siłę napędową wzrostu gospodarczego.

Analiza i ocena wyników działalności w zakresie kredytów konsumenckich w Ho Chi Minh i prowincji Dong Nai w przeszłości pomaga w identyfikacji i prognozowaniu trendów wzrostowych w przyszłości. Ponadto, służy efektywnemu zarządzaniu i rozwojowi kredytów konsumenckich.

Wzrost kredytów konsumenckich w Ho Chi Minh City i Dong Nai

Statystyki pokazują, że całkowite saldo niespłaconego kredytu konsumenckiego w Ho Chi Minh City i prowincji Dong Nai (dane rzeczywiste, z września 2025 r.) osiągnęło 1,481 bilionów VND, co stanowi 27,1% całkowitego niespłaconego salda kredytu, co oznacza wzrost o 8,65% w porównaniu z końcem 2024 r. W szczególności niespłacone saldo kredytu konsumenckiego w Ho Chi Minh City jest główne i stanowi 92,8% całkowitego niespłaconego salda kredytu konsumenckiego; Dong Nai stanowi 7,2% całkowitego niespłaconego salda kredytu konsumenckiego.

Analizując przeznaczenie kapitału pod kątem przeznaczenia, kredyty na zakup, wynajem domów na cele mieszkaniowe, budowę, remonty domów oraz przeniesienie praw do użytkowania gruntów pod budownictwo mieszkaniowe nadal stanowią największą część całkowitego zadłużenia kredytowego. Na koniec września 2025 r. całkowite saldo zadłużenia kredytowego w tym sektorze wyniosło 906,1 bln VND, co stanowiło 61,2% całkowitego zadłużenia kredytowego konsumentów i wzrosło o 7% w porównaniu z końcem 2024 r.

Dane wskazują również na znaczący wzrost kredytów konsumenckich, takich jak zakup sprzętu AGD i wyposażenia oraz wydatki konsumpcyjne i na codzienne utrzymanie osób fizycznych i gospodarstw domowych (dwa obszary o wysokim poziomie niespłaconych kredytów, po kredytach na zakup, zakup ratalny, budowę i remont domów; te dwa obszary odpowiadają za 27% całkowitego niespłaconego kredytu konsumenckiego). Odzwierciedla to i rejestruje pozytywny wpływ na produkcję i handel dobrami konsumpcyjnymi, sprzętem AGD, dobrami pierwszej potrzeby oraz działalność handlowo-usługową służącą codziennemu życiu ludzi. W szczególności niespłacone kredyty na zakup sprzętu AGD i wyposażenia wynoszą 251,8 bln VND, co stanowi 17% całkowitego niespłaconego kredytu konsumenckiego i rośnie o 27% w porównaniu z końcem 2024 r.

Wyniki dotyczące kredytów konsumenckich w Ho Chi Minh City i prowincji Dong Nai w ciągu pierwszych 9 miesięcy 2025 r. odzwierciedlały tendencję wzrostową i miały pozytywny wpływ na działalność produkcyjną, biznesową, handlową i usługową, a także wzrost gospodarczy.

Warto zauważyć, że ekspansja, innowacje i zastosowanie technologii w działalności związanej z kredytem konsumenckim, a także wykorzystanie usług płatniczych, będą nadal motorem wzrostu tego sektora. Dzięki ogromnej przestrzeni rynkowej i udziałowi w rynku, związanemu z rozwojem przestrzeni społeczno-ekonomicznej i położeniem geograficznym, zgodnie z innowacją i strukturą prowincji i miast, z obecnym dwupoziomowym modelem samorządu terytorialnego, kredyt konsumencki będzie nadal się rozwijał i będzie efektywny.

Source: https://thoibaonganhang.vn/tin-dung-tieu-dung-tang-truong-tich-cuc-tai-tp-ho-chi-minh-va-dong-nai-174654.html