Od 1 listopada należy zgłaszać przelewy pieniężne o wartości 500 milionów VND lub większej.

W Okólniku 27/2025/TT-NHNN, który wchodzi w życie 1 listopada, Bank Państwowy wymaga, aby transakcje krajowych przekazów pieniężnych o wartości 500 milionów VND lub wyższej lub w obcej walucie o równoważnej wartości były zgłaszane do Departamentu Zwalczania Prania Pieniędzy.

Od 1 listopada należy zgłaszać przelewy pieniężne na kwotę 500 milionów VND i 1000 USD lub wyższą. (Zdjęcie ilustracyjne)

Okólnik nr 27 opracowano na podstawie przejęcia stosownych przepisów Okólnika nr 09/2023 oraz zmiany i uzupełnienia szeregu treści w celu usunięcia głównych trudności i przeszkód, na jakie napotykają podmioty sprawozdawcze i agencje zarządzające w trakcie procesu wdrażania.

W szczególności, zgodnie z Okólnikiem nr 27, Bank Państwowy wymaga, aby krajowe transakcje przekazów pieniężnych o wartości 500 milionów VND lub więcej lub w walutach obcych o równoważnej wartości były zgłaszane do Departamentu ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy. Transakcje przekazów pieniężnych z udziałem organizacji spoza Wietnamu o wartości 1000 USD lub więcej również podlegają raportowaniu.

Ponadto podejrzane transakcje przelewowe również podlegają obowiązkowi zgłaszania. Obowiązek zgłaszania spoczywa jednak na instytucjach finansowych, takich jak banki komercyjne i pośredniczące organizacje płatnicze, a nie na osobie dokonującej przelewu.

Ponadto, Okólnik określa również wartość i dokumenty, które należy przedstawić celnikom na przejściu granicznym przy przewozie walut obcych w gotówce, VND w gotówce, metali szlachetnych i kamieni szlachetnych przekraczających ustalony limit. Zgodnie z tym, wartość metali szlachetnych (z wyjątkiem złota) i kamieni szlachetnych wynosi 400 milionów VND. Podobnie, wartość instrumentów płatniczych wynosi 400 milionów VND.

Wartość obcej waluty w gotówce, VND w gotówce i złota, którą należy zadeklarować na odprawie celnej na przejściach granicznych przy wyjeździe z kraju lub wjeździe do niego, musi być zgodna z obowiązującymi przepisami Banku Państwowego dotyczącymi przewożenia obcej waluty w gotówce, donga wietnamskiego w gotówce i złota przy wyjeździe z kraju lub wjeździe do niego.

Chociaż przepisy wchodzą w życie 1 listopada, instytucje finansowe mają czas do 31 grudnia na dostosowanie swoich wewnętrznych procesów i zarządzania ryzykiem.

Od 1 stycznia 2026 r. organizacje te muszą zakończyć ten proces i zaktualizować system oprogramowania, aby skanować i filtrować transakcje na podstawie czarnych list, list ostrzegawczych i list osób powiązanych z wysokim ryzykiem.

Source: https://baoquocte.vn/tu-111-chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-phai-bao-cao-328326.html