Agribank - Um pioneiro na jornada da transformação digital

Deixando de ser uma tendência, a transformação digital tornou-se um requisito inevitável para que os bancos aprimorem a qualidade dos serviços e ofereçam experiências superiores aos clientes. Nessa jornada, o Agribank, um dos maiores bancos do Vietnã, vem consolidando seu papel pioneiro. Com serviços bancários digitais e esforços para promover pagamentos sem dinheiro, o Agribank está criando inovações, contribuindo positivamente para o processo de transformação digital do setor bancário e do país.

Centrado no cliente

A jornada de transformação digital do Agribank está sendo implementada com uma orientação consistente: foco no cliente. As atividades de transformação digital do Agribank em 2024 também seguem esse espírito.

Desde o início do ano, o Agribank tem se dedicado a desenvolver produtos e serviços bancários digitais para aumentar a conveniência e aprimorar a experiência do cliente. Uma das estratégias importantes é desenvolver aplicativos de e-banking com interface amigável e diversos recursos integrados, atendendo às necessidades de transações dos clientes a qualquer hora e em qualquer lugar.

O Agribank Digital opera como um modelo de agência bancária em miniatura, atendendo a todos os clientes, especialmente em áreas rurais, remotas e isoladas. Esse modelo facilita o acesso dos clientes a serviços financeiros, minimizando o tempo e o esforço de se deslocar até agências bancárias tradicionais.

Nos últimos anos, o Agribank não se concentrou apenas na atualização de seus produtos bancários digitais, mas também na expansão de seu ecossistema de serviços públicos para atender às diversas necessidades dos clientes. Um dos destaques é o lançamento do aplicativo Agribank Plus em meados de 2024. Esta é a versão mais recente do aplicativo de e-banking, desenvolvido de acordo com quatro critérios "PLUS": Prime, Leading, United e Smart.

O Agribank Plus oferece diversos novos recursos, incluindo transferências rápidas de dinheiro para diversas pessoas, agendamento de transferências, pagamento automático de contas e, principalmente, outros serviços convenientes, como reserva de passagens de trem, agendamento de exames médicos ou envio de dinheiro comemorativo. A melhoria na interface, simplificando o processo de login com um único nome de usuário e senha nas versões para celular e PC, ajudou os clientes a economizar tempo e aumentar a conveniência ao usar os serviços bancários.

Em particular, o Agribank lançou recentemente a solução bancária digital Open Smart Bank, utilizando tecnologia moderna para otimizar transações e aumentar a segurança. O Open Smart Bank ajuda o Agribank não apenas a fornecer serviços financeiros tradicionais, mas também a criar um ambiente de transações mais inteligente para os clientes. Esta solução aplica tecnologias avançadas como inteligência artificial, blockchain e big data para otimizar processos de transações, automatizar tarefas e aumentar a segurança. Esta é uma das etapas importantes no processo de transformação digital do Agribank.

O Agribank também é um dos bancos pioneiros na aplicação da tecnologia de segurança eKYC (identificação eletrônica do cliente) e na coleta de dados biométricos, ajudando a aumentar a segurança e a precisão nas transações. Em particular, recentemente, o Agribank implantou o serviço de autenticação eletrônica via VNeID no aplicativo Agribank Plus, ajudando a otimizar a experiência do cliente. Atualizando a biometria via conta VneID, os clientes não precisam ter um cartão físico e não exigem que o telefone tenha tecnologia NFC. A atualização das informações biométricas é um requisito necessário e obrigatório para os clientes que realizam transações bancárias online, para garantir a segurança do cliente, de acordo com as disposições da Circular 17 e Circular 18 do Banco Estatal do Vietnã , a partir de 1º de janeiro de 2025, os titulares de contas bancárias são obrigados a autenticar a biometria e atualizar documentos de identificação válidos para continuar realizando transações online.

Promover pagamentos sem dinheiro em áreas rurais

Além de desenvolver serviços bancários digitais para clientes urbanos, o Agribank também se concentra na promoção de pagamentos sem dinheiro em áreas rurais. O Agribank é o único banco pioneiro na implantação de caixas eletrônicos (ATMs) desde 2003 em todas as regiões do país, desde áreas montanhosas de fronteira até áreas remotas e ilhas remotas, com quase 1.500 máquinas localizadas em áreas agrícolas e rurais, de um total de mais de 3.300 caixas eletrônicos em todo o país, facilitando o acesso da população a serviços bancários modernos nessas áreas.

A política de emissão de cartões Loc Viet – um produto de cartão doméstico que integra a mais recente tecnologia – é uma das estratégias inovadoras do Agribank para incentivar as pessoas a usar cartões de pagamento em vez de dinheiro. Com baixas taxas de juros, longos períodos de carência e procedimentos simples, os cartões Loc Viet não só facilitam o acesso dos clientes a serviços financeiros, como também ajudam a combater o crédito ilegal, um problema grave em muitas áreas rurais.

Além disso, o Agribank também atualizou e promoveu o modelo Autobank, que permite aos clientes realizar transações bancárias sem precisar ir a uma agência, com o recurso de identificação por biometria. Isso não só ajuda a economizar custos operacionais, como também melhora a experiência para pessoas em áreas rurais.

Tecnologia de segurança avançada

No contexto de crescentes ameaças à segurança cibernética, o Agribank dedica atenção especial à proteção das informações e dados dos clientes. O sistema de e-banking do Agribank é desenvolvido com medidas de segurança avançadas, como criptografia de dados, autenticação biométrica de transações e o uso do sistema eKYC para proteger os direitos dos clientes em transações online.

Nos últimos tempos, o Agribank tem continuado a desenvolver e promover a aplicação do banco de dados nacional da população em atividades bancárias. Atualmente, o ecossistema de produtos e serviços bancários digitais do Agribank oferece aos clientes serviços completos, como abertura de contas, cadastro em serviços bancários digitais/e-banking, cadastro para informações sobre empréstimos ou agendamento de consultas online, de forma rápida e eficaz. Ao autenticar os clientes com base nos dados e informações do Cartão de Identificação do Cidadão (CPF) com chip vinculado ao Ministério da Segurança Pública, os clientes do Agribank podem se cadastrar e utilizar serviços digitais práticos e seguros com confiança, sem se preocupar com os riscos de falsificação/apropriação de direitos de uso da conta para atos ilícitos no ambiente digital.

Um destaque importante nos esforços de segurança do Agribank é a implantação de caixas eletrônicos e CDMs que oferecem suporte a saques em dinheiro usando cartões de identificação com chip ou códigos, ajudando os clientes a fazer transações sem cartões e minimizando os riscos associados aos cartões físicos.

Impressões fortes

Os esforços contínuos do Agribank em transformação digital foram reconhecidos com uma série de prêmios de prestígio, como: Certificado de Mérito do Governador do Banco Estatal, TOP 10 Marcas Fortes do Vietnã, Prêmio de Transformação Digital do Vietnã 2024 para a plataforma Agribank Open API e, mais recentemente, o prêmio Top 10 Produtos e Serviços Confiáveis ​​2024 para o aplicativo Agribank Plus. Até o momento, o Agribank teve 12 aplicações/sistemas de tecnologia da informação consecutivos premiados com o Prêmio Sao Khue por sistemas de tecnologia da informação excepcionais nas áreas de finanças, bancos e bancos digitais. Esta é uma demonstração clara do forte desenvolvimento e da constante inovação do Agribank na aplicação de tecnologia às operações bancárias.

Com o objetivo de se tornar um banco moderno, o Agribank continua a promover o processo de transformação digital, não apenas para atender às necessidades dos clientes, mas também para contribuir para o desenvolvimento geral da economia digital. O Agribank reconhece que a transformação digital é a chave para expandir a rede de serviços, melhorar a qualidade dos produtos e atender os clientes de forma mais eficaz. Visando o futuro, o Agribank pretende desenvolver ainda mais os produtos e serviços bancários digitais, ao mesmo tempo em que aprimora a segurança nas transações online. O banco também se concentra na construção de um ambiente bancário digital inteligente, acessível e amigável para todos, especialmente nas áreas rurais.

O Agribank vem se consolidando como um dos bancos pioneiros na jornada de transformação digital no Vietnã. Com ações firmes e criativas no desenvolvimento de produtos e serviços bancários digitais, na promoção de pagamentos sem dinheiro e na proteção da segurança das informações dos clientes, o Agribank vem se destacando no setor bancário e contribuindo significativamente para o desenvolvimento da economia digital nacional.

O Agribank tem uma ampla rede de operações em todo o país, desde áreas urbanas a rurais, áreas remotas, ilhas com quase 2.300 agências, escritórios de transações, 68 pontos de transações móveis usando carros especializados, mais de 3.700 caixas eletrônicos/CDMs, quase 24.000 máquinas POS/EDC e serviço de banco digital - Agribank Digital... atendendo às necessidades de transações de pagamento de mais de 22 milhões de clientes abrindo contas e usando serviços de pagamento, quase 4 milhões de clientes tomando capital emprestado no Agribank.

Thanh Binh

Fonte: https://www.agribank.com.vn/vn/ve-agribank/tin-tuc-su-kien/tai-chinh-ngan-hang/agribank-dau-an-tien-phong-trong-hanh-trinh-chuyen-doi-so