Agribank - Pioneira na jornada de transformação digital

A transformação digital deixou de ser uma tendência e tornou-se um requisito indispensável para que os bancos aprimorem a qualidade de seus serviços e proporcionem experiências excepcionais aos clientes. Nesse processo, o Agribank, um dos maiores bancos do Vietnã, vem reafirmando seu papel pioneiro. Com serviços bancários digitais e iniciativas para promover pagamentos sem dinheiro físico, o Agribank está inovando e contribuindo ativamente para a transformação digital do setor bancário e do país.

Focado no cliente

A jornada de transformação digital do Agribank está sendo implementada com uma orientação consistente: foco no cliente. As atividades de transformação digital do Agribank em 2024 também seguem esse princípio.

Desde o início do ano, o Agribank tem se empenhado em desenvolver produtos e serviços bancários digitais para aumentar a conveniência e aprimorar a experiência do cliente. Uma das estratégias importantes é o desenvolvimento de aplicativos de e-banking com interface amigável e diversas funcionalidades integradas, atendendo às necessidades de transação dos clientes a qualquer hora e em qualquer lugar.

O Agribank Digital opera como um modelo de agência bancária em miniatura, atendendo a todos os clientes, especialmente em áreas rurais, remotas e isoladas. Esse modelo facilita o acesso dos clientes a serviços financeiros, reduzindo o tempo e o esforço de ter que se deslocar até uma agência bancária tradicional.

Nos últimos anos, o Agribank não se concentrou apenas na modernização de seus produtos de banco digital, mas também na expansão de seu ecossistema de serviços para atender às diversas necessidades dos clientes. Um dos destaques é o lançamento do aplicativo Agribank Plus em meados de 2024. Esta é a versão mais recente do aplicativo de banco online, projetada de acordo com quatro critérios "PLUS": Prime, Leading, United e Smart.

O Agribank Plus oferece diversas funcionalidades novas, incluindo transferências rápidas para vários destinatários, agendamento de transferências, pagamento automático de contas (Auto bill) e outros serviços práticos, como reserva de passagens de trem, agendamento de consultas médicas e envio de dinheiro como forma de agradecimento. A interface aprimorada, que simplificou o processo de login com um único nome de usuário e senha nas versões para celular e computador, ajudou os clientes a economizar tempo e a ter mais praticidade ao usar os serviços bancários.

Recentemente, o Agribank lançou a solução de banco digital Open Smart Bank, que utiliza tecnologia moderna para otimizar transações e aumentar a segurança. O Open Smart Bank permite ao Agribank não apenas fornecer serviços financeiros tradicionais, mas também criar um ambiente de transações mais inteligente para os clientes. Essa solução aplica tecnologias avançadas, como inteligência artificial, blockchain e big data, para otimizar processos de transação, automatizar tarefas e aumentar a segurança. Este é um dos passos importantes no processo de transformação digital do Agribank.

O Agribank também é um dos bancos pioneiros na aplicação da tecnologia de segurança eKYC (identificação eletrônica do cliente) e na coleta de dados biométricos, contribuindo para aumentar a segurança e a precisão das transações. Recentemente, o Agribank implementou o serviço de autenticação eletrônica via VNeID no aplicativo Agribank Plus, otimizando a experiência do cliente. Ao atualizar os dados biométricos pela conta VNeID, os clientes não precisam de um cartão físico nem de um celular com tecnologia NFC. A atualização das informações biométricas é um requisito necessário e obrigatório para que os clientes realizem transações bancárias online. Para garantir a segurança do cliente, de acordo com as Circulares 17 e 18 do Banco Central do Vietnã , a partir de 1º de janeiro de 2025, os titulares de contas bancárias deverão autenticar seus dados biométricos e atualizar seus documentos de identificação válidos para continuar realizando transações online.

Promover pagamentos sem dinheiro em áreas rurais

O Agribank não se limita a desenvolver serviços bancários digitais para clientes urbanos, mas também se concentra na promoção de pagamentos sem dinheiro em áreas rurais. O Agribank é o único banco que está na vanguarda da implantação de caixas eletrônicos (ATMs) desde 2003 em todo o país, desde áreas montanhosas de fronteira até áreas remotas e ilhas isoladas, com quase 1.500 máquinas localizadas em áreas agrícolas e rurais, de um total de mais de 3.300 ATMs em todo o país, ajudando as pessoas nessas áreas a acessar facilmente serviços bancários modernos.

A política de emissão dos cartões Loc Viet — um produto nacional que integra a mais recente tecnologia — é uma das estratégias inovadoras do Agribank para incentivar o uso de cartões de pagamento em vez de dinheiro em espécie. Com baixas taxas de juros, longos prazos de carência e procedimentos simplificados, os cartões Loc Viet não só facilitam o acesso dos clientes a serviços financeiros, como também ajudam a combater o crédito informal, um problema grave em muitas áreas rurais.

Além disso, o Agribank também aprimorou e promoveu o modelo Autobank, permitindo que os clientes realizem transações bancárias sem precisar ir a uma agência, com o recurso de identificação por meio de tecnologia biométrica. Isso não só ajuda a reduzir custos operacionais, como também melhora a experiência para as pessoas em áreas rurais.

Tecnologia de segurança avançada

No contexto do aumento das ameaças à segurança cibernética, o Agribank dedica especial atenção à proteção das informações e dados dos clientes. O sistema de e-banking do Agribank foi desenvolvido com medidas de segurança avançadas, como criptografia de dados, autenticação biométrica de transações e o uso do sistema eKYC para proteger os direitos dos clientes em transações online.

Nos últimos tempos, o Agribank tem continuado a desenvolver e promover a aplicação do banco de dados nacional da população em suas atividades bancárias. Atualmente, o ecossistema de produtos e serviços de banco digital do Agribank oferece aos clientes todas as funcionalidades, como abertura de contas, cadastro em serviços de banco digital/e-banking, solicitação de informações sobre empréstimos e agendamento online, de forma rápida e eficaz. Ao autenticar os clientes com base nos dados e informações do Cartão de Identificação do Cidadão com chip, emitido pelo Ministério da Segurança Pública, os clientes do Agribank podem se cadastrar e utilizar serviços digitais convenientes e seguros com confiança, sem se preocupar com os riscos de falsificação ou apropriação indevida dos direitos de uso da conta para atos ilícitos no ambiente digital.

Um destaque importante nos esforços de segurança do Agribank é a implantação de caixas eletrônicos e terminais de autoatendimento que suportam saques em dinheiro usando cartões de identificação com chip ou códigos, ajudando os clientes a fazer transações sem cartão e minimizando os riscos associados aos cartões físicos.

Impressões fortes

Os esforços contínuos do Agribank na transformação digital foram reconhecidos por uma série de prêmios prestigiosos, como: Certificado de Mérito do Governador do Banco Central, TOP 10 Marcas Mais Fortes do Vietnã, Prêmio de Transformação Digital do Vietnã 2024 para a plataforma Agribank Open API e, mais recentemente, o prêmio Top 10 Produtos e Serviços Mais Confiáveis ​​2024 para o aplicativo Agribank Plus. Até o momento, o Agribank teve 12 aplicativos/sistemas de TI premiados consecutivamente no Prêmio Sao Khue por sistemas de TI de destaque nas áreas de finanças, bancos e bancos digitais. Isso demonstra claramente o forte desenvolvimento e a constante inovação do Agribank na aplicação de tecnologia às operações bancárias.

Com o objetivo de se tornar um banco moderno, o Agribank continua a promover o processo de transformação digital, não só para atender às necessidades dos clientes, mas também para contribuir para o desenvolvimento geral da economia digital. O Agribank reconhece que a transformação digital é a chave para expandir a rede de serviços, melhorar a qualidade dos produtos e atender os clientes com mais eficácia. Olhando para o futuro, o Agribank pretende desenvolver ainda mais os produtos e serviços de banco digital, ao mesmo tempo que aprimora a segurança nas transações online. O banco também se concentra em construir um ambiente bancário digital inteligente, acessível e amigável para todos, especialmente nas áreas rurais.

O Agribank vem se consolidando como um dos bancos pioneiros na jornada de transformação digital no Vietnã. Com iniciativas fortes e inovadoras no desenvolvimento de produtos e serviços bancários digitais, na promoção de pagamentos sem dinheiro físico e na proteção da segurança das informações dos clientes, o Agribank está deixando sua marca no setor bancário e contribuindo significativamente para o desenvolvimento da economia digital nacional.

O Agribank possui uma ampla rede de operações em todo o país, desde áreas urbanas a rurais, áreas remotas e ilhas, com quase 2.300 agências, escritórios de transações, 68 pontos de transação móvel utilizando carros especializados, mais de 3.700 caixas eletrônicos/CDMs, quase 24.000 máquinas POS/EDC e o serviço de Banco Digital - Agribank Digital... atendendo às necessidades de transações de pagamento de mais de 22 milhões de clientes que abriram contas e utilizam serviços de pagamento, e quase 4 milhões de clientes que obtiveram empréstimos no Agribank.

Thanh Binh

Fonte: https://www.agribank.com.vn/vn/ve-agribank/tin-tuc-su-kien/tai-chinh-ngan-hang/agribank-dau-an-tien-phong-trong-hanh-trinh-chuyen-doi-so