Cadeia de métodos de 'manipulação' do SCB por Truong My Lan e cúmplices

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No caso ocorrido na Van Thinh Phat Group Joint Stock Company, An Dong Investment Group Joint Stock Company, Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB) e unidades relacionadas, o comportamento de Truong My Lan (nascida em 1956, presidente do conselho de administração do Van Thinh Phat Group) e seus cúmplices foi avaliado como tendo muitos truques e métodos criminosos sofisticados.

Usando muitos métodos criminosos, Lan e seus cúmplices se agitaram e "causaram problemas" no SCB, com o objetivo de assumir e controlar todas as operações do banco.

Truong My Lan (nascida em 1956, presidente do conselho de administração do Van Thinh Phat Group) e seus cúmplices são acusados de terem muitos truques e métodos criminosos sofisticados.

Adquirir, controlar e operar todas as atividades do SCB

De acordo com a acusação da Suprema Procuradoria Popular , Truong My Lan é a presidente do Van Thinh Phat Group, que inclui um grupo de subsidiárias e empresas afiliadas.

Para ter uma grande fonte de capital para atender às operações do sistema da empresa acima, bem como investir e comprar continuamente projetos imobiliários, a Truong My Lan procurou adquirir, controlar e operar todas as atividades do SCB Bank, incluindo atividades de empréstimo.

Portanto, antes da fusão, a Truong My Lan já detinha a maioria das ações dos três bancos. Após a fusão, a Truong My Lan continuou a ter 73 acionistas, que detinham mais de 85% das ações do SCB, e continuou a comprar e usar pessoas físicas para deter ações do SCB, aumentando sua participação acionária neste banco para mais de 91% em 1º de janeiro de 2018.

Para controlar, dirigir e operar todas as atividades do SCB, Truong My Lan selecionou e colocou indivíduos de confiança com qualificações nas áreas de finanças e bancos, que seguiram as instruções de Lan, em posições de liderança importantes no SCB Bank (Conselho de Administração, Conselho de Administração Geral, Diretores de grandes agências, Chefe do Conselho de Supervisores), pagando altos salários de 200 a 500 milhões de VND/mês; dando e recompensando dinheiro e ações do SCB, para que, por meio desses indivíduos, eles pudessem operar todas as atividades do SCB...

Usando o SCB como ferramenta financeira

Ao adquirir, manter ações, controlar e operar atividades bancárias por meio de entidades importantes, a Truong My Lan usou o SCB como uma ferramenta financeira, mobilizando depósitos e capital de outras fontes e, em seguida, direcionando saques criando empréstimos falsos para fins pessoais.

Para sacar dinheiro, Truong My Lan orientou e orientou indivíduos de confiança que ocupavam cargos importantes no SCB e no Van Thinh Phat Group a estabelecer muitos departamentos, unidades e empresas, contratar e usar milhares de indivíduos, conspirar entre si e conspirar com empresas de avaliação para sacar dinheiro.

Especificamente, a Truong My Lan estabeleceu unidades sob o SCB exclusivamente para emprestar e desembolsar conforme a solicitação da Truong My Lan. A Truong My Lan instruiu Dinh Van Thanh, Presidente do Conselho de Administração; Vo Tan Hoang Van, Diretor Geral do SCB; e Nguyen Phuong Hong, Diretor Geral Adjunto do SCB, a estabelecer três unidades de empréstimo para atender empréstimos, incluindo: Centro de Negócios para Clientes de Atacado, Canal de Negócios Diretos sob a Divisão Empresarial e Canal de Negócios Diretos sob a Divisão de Serviços Bancários e Financeiros Pessoais.

Todas as três unidades têm funções de empréstimo semelhantes às de agências, mas estão sob a gestão da sede do SCB. Não possuem tesouraria nem selo próprio, mas utilizam o selo de outra unidade durante suas operações e preparam documentos de empréstimo apenas para os empréstimos da Truong My Lan.

Dos quais, de 3 de junho de 2020 a 24 de junho de 2022, essas 3 unidades de empréstimo prepararam documentos e desembolsaram 396 empréstimos/dívida total pendente de VND 212,725 bilhões, dos quais a dívida principal pendente é de VND 185,183 bilhões, a dívida de juros/taxas é de VND 27,542 bilhões (representando 38,27% da dívida principal pendente dos empréstimos da Truong My Lan).

Criando um sistema de "estripação" do SCB

A Suprema Procuradoria Popular determinou que Truong My Lan orientou o estabelecimento e o uso de empresas "fantasmas", contratou/solicitou que indivíduos representassem seus nomes em pedidos de empréstimo, ações, garantias, assinaram documentos legais de retirada e depósito para criar pedidos de empréstimo falsos e sacar dinheiro do SCB.

Os resultados da investigação determinaram que havia 875 clientes, incluindo 440 indivíduos e 435 entidades legais com 1.284 empréstimos, que foram estabelecidos, contratados ou tiveram outros nomeados pela Truong My Lan como um grupo de sujeitos no Van Thinh Phat Group.

Além de criar empresas "fantasmas" sob o nome de pedidos de empréstimo, Truong My Lan também conspirou e orientou pessoas que eram proprietários, representantes legais ou designadas para administrar empresas reais com atividades comerciais.

No qual, Truong Hue Van é sobrinha de Truong My Lan, designada para gerenciar e operar uma série de empresas no Van Thinh Phat Group; Nguyen Phi Long (diretor geral), Dang Quang Nguyen (diretor geral adjunto) da Lavifood Company; Chu Nap Kee Eric (Chu Lap Co) é o marido de Truong My Lan, presidente da Times Square Investment Joint Stock Company... para que essas empresas possam tomar capital emprestado em seus nomes ou criar mais empresas "fantasmas", criar perfis e planos de empréstimo falsos, sacar dinheiro do SCB para uso conjunto.

Desembolso primeiro, legalização depois

Toda vez que precisava sacar dinheiro, Truong My Lan instruía os funcionários e cúmplices do SCB a criar documentos de empréstimo falsos e planos para torná-los legais; contratava/designava indivíduos para assinar os documentos de empréstimo, documentos de propriedade, e representantes de empresas "fantasmas" para assinar os documentos de empréstimo e hipoteca falsos, principalmente em folhas de papel em branco com as posições de assinatura necessárias marcadas.

Os representantes legais e os indivíduos cujos nomes constam no empréstimo não têm o direito de usufruir ou usar o dinheiro e não sabem que tomaram emprestado e deviam ao SCB uma quantia particularmente grande de dinheiro; as pessoas cujos nomes constam nos ativos confirmam que eles não são seus ativos.

A maioria dos empréstimos do Grupo Truong My Lan - Van Thinh Phat foi desembolsada primeiro e legalizada posteriormente. Os registros de empréstimos mostram o momento do desembolso ao mesmo tempo que a assinatura do contrato de crédito e do contrato de hipoteca, mas, na realidade, o saque no Banco SCB foi feito antes da conclusão e legalização do contrato de crédito e do contrato de hipoteca.

Dos 1.284 empréstimos sob a responsabilidade da Truong My Lan que ainda possuem dívidas pendentes, 684 empréstimos com dívidas pendentes de VND 382,876 bilhões não tiveram seus documentos de desembolso aprovados pelas autoridades competentes do Banco Central da Índia (SCB). Os ativos colaterais restantes são principalmente ações e direitos de propriedade. Em particular, 201 empréstimos com dívidas pendentes de VND 11,686 bilhões não possuem documentação de empréstimo aprovada pelas autoridades competentes do Banco Central da Índia (SCB).

Inflar o valor da garantia

A Procuradoria determinou que a Truong My Lan conspirou com a Valuation Company para emitir um Certificado de valor inflacionado de ativos colaterais e o incluiu no pedido de empréstimo; forneceu ativos colaterais que não eram legalmente suficientes; não registrou a transação garantida; retirou ativos de alto valor e os trocou por ativos de menor valor.

Especificamente, para sacar dinheiro do SCB por meio do truque de criar documentos de empréstimo falsos, a Truong My Lan orientou os funcionários do SCB a conspirarem com pessoas em empresas de avaliação para emitir certificados de avaliação para legalizar os documentos de empréstimo da Truong My Lan.

Os resultados da investigação determinaram que o SCB contratou 19 empresas de avaliação/46 participantes, incluindo diretores, diretores adjuntos, avaliadores e equipe de emissão, para participar da emissão de 378 certificados relacionados a empréstimos pendentes do grupo Truong My Lan. Até o momento, foi determinado que 5 empresas de avaliação emitiram 23 certificados de avaliação válidos para empréstimos do grupo Truong My Lan.

Para legalizar os documentos e sacar o dinheiro, Truong My Lan e seus cúmplices utilizaram muitos ativos que não atendiam aos requisitos legais e inflacionaram seus preços como garantia para os empréstimos. Dos 1.284 empréstimos pendentes sob a responsabilidade de Truong My Lan, existem 1.166 códigos de ativos com um valor contábil registrado de VND 1.265.504 bilhões registrados pelo SCB, mas a Hoang Quan Valuation Company só conseguiu avaliar 726 dos 1.166 códigos de ativos. O número restante não pôde ser avaliado porque os ativos eram ações, direitos de propriedade, imóveis sem documentação suficiente, legalidade da propriedade, etc.

Quando foi necessário sacar ativos legais e valiosos para vender ou usar para outros fins, Truong My Lan instruiu seus cúmplices a trocar e sacar ativos valiosos em garantia do SCB, substituindo-os por outros ativos, a maioria dos quais de valor inferior ao dos ativos sacados. Para facilitar a troca de ativos em garantia, Truong My Lan e seus cúmplices no SCB não registraram a transação garantida conforme prescrito ou a transformaram em "Direitos de Propriedade" para evitar o registro da transação garantida.

Corte o fluxo de caixa e venda dívidas incobráveis

Para legalizar a retirada de dinheiro que o SCB havia desembolsado sob um plano falso, cortar, ocultar o fluxo de caixa, evitar a detecção e o manuseio pelas autoridades, Truong My Lan orientou seus subordinados a desenvolver um plano para implementar o "desembolso de fundos" criando um contrato prometendo transferir ações falsas para usar o dinheiro sem ser inspecionado e manuseado pelas autoridades e, ao mesmo tempo, evitar ter que pagar impostos de acordo com a lei; ao mesmo tempo, contratar indivíduos para serem beneficiários do empréstimo, acionistas... para irem ao Banco assinar documentos de saque e depósito.

Quando os empréstimos estavam vencidos e tiveram que ser contabilizados como dívidas incobráveis do grupo 5, enquanto a taxa de crescimento do crédito era limitada de acordo com os regulamentos do Banco Estatal, Truong My Lan não pagou a dívida, mas também instruiu seus cúmplices a venderem dívidas incobráveis para a Vietnam Asset Management Company (VAMC) e venderem dívidas diferidas para as empresas "fantasmas" criadas pelo grupo Van Thinh Phat para ocultar parte das dívidas incobráveis, não contabilizar juros e reduzir o saldo credor para continuar a apropriar dinheiro do SCB. Os resultados da investigação determinaram que: durante o período de 1º de janeiro de 2012 a 7 de outubro de 2022, Truong My Lan e seus cúmplices instruíram pessoas do SCB a venderem dívidas incobráveis para a VAMC, venderem empréstimos com crédito diferido e compensarem 269 empréstimos de 216 clientes.

Esconder os erros

Para ocultar o crime durante a inspeção e o exame, Truong My Lan orientou autoridades importantes do SCB a subornar autoridades e líderes da Agência de Inspeção e Supervisão Bancária, líderes do Banco Estatal do Vietnã, Agência da Cidade de Ho Chi Minh e o Chefe da Equipe de Supervisão Aprimorada do SCB para que os indivíduos autorizados mencionados encobrissem e ocultassem informações sobre violações e relatassem resultados desonestos e incompletos de inspeções e exames.

Além disso, a Truong My Lan orientou os principais líderes do SCB a alocar os empréstimos da Truong My Lan de algumas agências principais (Sai Gon, Cong Quynh, Pham Ngoc Thach, Ben Thanh) para algumas outras agências (Dong Sai Gon, Cu Chi, Tan Dinh ...) para reduzir a atenção das autoridades.

Em particular, no período de 2017 a 2018, a Equipe de Inspeção Interdisciplinar concentrou-se na inspeção da agência do SCB em Pham Ngoc Thach, pois descobriu indícios de violações. Para ocultar e lidar com a situação, a Truong My Lan orientou a liquidação do empréstimo nessa agência, criando novos empréstimos em outras agências do SCB, utilizando o dinheiro desembolsado para liquidar os empréstimos na agência de Pham Ngoc Thach.

A Suprema Procuradoria Popular concluiu que, neste caso, Truong My Lan adquiriu e praticamente detinha quase o número absoluto de ações do SCB Bank (de 85% para 91,5% das ações), tornando-se assim uma acionista com o "poder" de dirigir e operar, essencialmente manipulando todas as atividades para atender aos seus próprios propósitos.

(Fonte: Jornal Tin Tuc)

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