A razão pela qual um banco independente ainda tem que "compensar" o homem que transferiu dinheiro por engano

O caso de um chinês que transferiu por engano mais de 129 milhões de VND

Ilustração: Internet

De acordo com o Beijing News, no início de 2023, o Tribunal Distrital de Tongzhou, em Pequim, China, julgou um caso especial envolvendo uma pessoa que transferiu por engano uma grande quantia de dinheiro para a conta de outra pessoa. O caso, após ser compartilhado, causou comoção na opinião pública chinesa por um longo tempo devido à sua complexidade.

Assim, em casos normais de transferência de dinheiro por engano, o destinatário deve devolver o dinheiro à pessoa que o transferiu por engano. Caso o destinatário não o devolva voluntariamente, poderá ser forçado a fazê-lo, de acordo com a sentença judicial ou decisão no âmbito da ação judicial para reintegração de posse. Se ele/ela se apropriar intencionalmente do bem recebido por engano, poderá ser processado criminalmente pelo crime de posse ilegal de propriedade. No entanto, o caso aceito pelo Tribunal Distrital de Thong Chau tornou-se mais complicado e problemático, pois a conta bancária que recebeu o dinheiro transferido por engano foi cancelada imediatamente após o recebimento.

Especificamente, em fevereiro de 2023, o Sr. Li, responsável pela operação de uma plataforma de compras de produtos para uma empresa química em Pequim, usou sua própria conta para transferir 37.000 yuans (mais de 129 milhões de VND) para pagar a empresa parceira. No entanto, durante a transação, o Sr. Li transferiu o dinheiro por engano para a conta de um homem estranho chamado Truong.

Assim que descobriu o erro, o Sr. Ly chamou a polícia para pedir ajuda. Com a ajuda das autoridades, o Sr. Ly contatou o titular da conta, o Sr. Truong, e solicitou a devolução do dinheiro. No entanto, o que este homem não esperava era que a pessoa de sobrenome Truong se recusasse a devolver o dinheiro. Esta pessoa chegou a cancelar a conta bancária em seu nome. Sem saber como reaver o dinheiro, o Sr. Ly não teve escolha a não ser processar o Sr. Truong na justiça.

O motivo apresentado foi concordado por todos.

No tribunal, o homem de sobrenome Truong afirmou não ser o verdadeiro proprietário da conta bancária para a qual o Sr. Ly transferiu o dinheiro. Na verdade, essa conta já havia sido roubada e desviada por golpistas. Após descobrir que o Sr. Ly havia transferido dinheiro para sua conta, o Sr. Truong também relatou a perda da conta à polícia, e o dinheiro contido nessa conta foi transferido para a conta especial do banco antes que a conta do Sr. Truong fosse excluída.

Do lado do banco, o representante afirmou não ter conhecimento das transações entre o Sr. Li e o Sr. Zhang. No entanto, confirmou que o Sr. Zhang havia solicitado o cancelamento da conta bancária e que o valor correspondente de 37.000 yuans havia sido transferido para a conta especial do banco. Caso o tribunal ordenasse a devolução do dinheiro ao Sr. Li, o banco cooperaria na transferência.

Por fim, após análise cuidadosa do caso, o Tribunal de Tongzhou emitiu uma sentença exigindo que o banco em questão devolvesse os mais de 37.000 yuans que haviam sido transferidos indevidamente para o proprietário original, o Sr. Li. Essa sentença do tribunal obteve o consenso das partes envolvidas. O caso também foi oficialmente encerrado.

Como transferir dinheiro online com segurança

Hoje em dia, a transferência de dinheiro online por meio de aplicativos bancários se tornou muito popular entre os usuários. Embora as transações online sejam muito convenientes e rápidas, ainda existem alguns casos de transferências incorretas devido à falta de verificação cuidadosa das informações antes do envio. Para evitar essa situação, os clientes precisam prestar atenção para inserir as informações corretas do número da conta, verificar as informações cuidadosamente antes da transferência ou escanear o código QR para minimizar os riscos.

Caso você seja o destinatário de uma transferência por engano, tome cuidado para não usar o dinheiro para despesas pessoais e trabalhe apenas com o banco para devolver o dinheiro à pessoa que o transferiu por engano. Em particular, não devolva dinheiro a estranhos sem verificação e sem a presença de uma terceira testemunha para evitar problemas ou complicações desnecessárias.

Fonte: https://giadinh.suckhoedoisong.vn/ly-do-ngan-hang-khong-lien-quan-van-phai-den-tien-cho-nguoi-dan-ong-chuyen-khoan-nham-129-trieu-dong-172240909083626551.htm