Evitar "sangria" de capital, transferências de 1.000 USD para o exterior devem ser declaradas

Deve gerenciar o fluxo de dinheiro entre o centro financeiro e o resto do Vietnã.

Construindo uma cerca para impedir que o capital retorne do centro financeiro para países estrangeiros

O Banco Estatal do Vietnã (SBV) está elaborando um decreto que regulamenta o licenciamento de estabelecimentos e operações bancárias, gestão de câmbio, combate à lavagem de dinheiro, combate ao financiamento do terrorismo e financiamento da proliferação de armas de destruição em massa no Centro Financeiro Internacional (IFC) no Vietnã.

As regulamentações foram elaboradas para impedir que capital do resto do Vietnã flua para o mercado financeiro e depois seja transferido para investir no exterior, o que vai contra a política de atrair capital para o Vietnã.

Em relação às condições para concessão de uma Licença, o projeto estipula que, para bancos comerciais 100% estrangeiros e filiais de bancos estrangeiros, as condições para concessão de uma Licença são semelhantes às disposições sobre as condições para concessão de uma Licença no Artigo 29 da Lei das Instituições de Crédito, as condições do proprietário no Decreto nº 162/2024/ND-CP e Circulares de orientação.

As disposições acima visam evitar qualquer distinção entre investidores estrangeiros na constituição de bancos comerciais, seja no mercado financeiro ou no Vietnã. Para bancos comerciais 100% nacionais, o projeto de regulamento faz referência às disposições sobre as condições para que bancos comerciais estabeleçam subsidiárias estrangeiras na Circular nº 32/2024/TT-NHNN, outras disposições relevantes no Artigo 29 da Lei das Instituições de Crédito e no Decreto nº 162/2024/ND-CP.

Em relação à rede, o projeto de regulamento estipula que os investidores/bancos-mãe só podem estabelecer 1 presença no centro financeiro e não podem expandir a rede.

Em relação aos fluxos de capital, a fim de garantir o objetivo de incentivar grandes fluxos de capital do mercado financeiro para o Vietnã, os bancos comerciais e as filiais do Banco Estatal do Vietnã são membros, que são fornecidos aos clientes de acordo com os seguintes princípios: permissão para circular fluxos de capital do mercado financeiro para o resto do Vietnã; fluxos de capital circulantes dentro do mercado financeiro; fluxos de capital entre o mercado financeiro e o mundo . No entanto, não é permitido transferir fluxos de capital do resto do Vietnã para o mercado financeiro. Os bancos não estão autorizados a mobilizar capital de organizações e indivíduos que não sejam membros do mercado financeiro no Vietnã.

Transferências de US$ 1.000 ou mais para o exterior devem ser informadas.

Em relação ao combate à lavagem de dinheiro, o projeto de Decreto estipula especificamente a responsabilidade da entidade declarante do mercado financeiro e de outras organizações e indivíduos relevantes na implementação de medidas de combate à lavagem de dinheiro. Ao mesmo tempo, estipula a responsabilidade da Agência de Supervisão do Mercado Financeiro, do Banco Estatal, do Ministério da Segurança Pública , do Ministério da Defesa Nacional e dos ministérios e agências relevantes no desempenho da função de gestão estatal de combate à lavagem de dinheiro no mercado financeiro, a fim de garantir o cumprimento das disposições da lei de combate à lavagem de dinheiro.

O projeto estipula uma série de políticas específicas e pendentes para entidades de relatórios no TTTC, incluindo: permitir a implementação de medidas contra lavagem de dinheiro que os proprietários e bancos-mãe estão aplicando e que ainda não são regulamentadas pela lei vietnamita, mas garantir que não sejam contrárias à lei vietnamita; aplicar o regime de relatórios para transações internacionais de transferência eletrônica de dinheiro (limite de relatório de 1.000 USD) para entidades de relatórios no TTTC.

De acordo com a submissão do Banco do Estado, as disposições da Lei Antilavagem de Dinheiro, o combate à lavagem de dinheiro deve ser realizado de acordo com as disposições da lei com base na garantia da soberania e integridade territorial, segurança nacional, interesses nacionais; garantindo atividades econômicas e de investimento normais; protegendo os direitos e interesses legítimos de organizações e indivíduos; prevenindo o abuso de poder, aproveitando-se do combate à lavagem de dinheiro para infringir os direitos e interesses legítimos de organizações e indivíduos relevantes.

Consequentemente, com um maior nível de abertura no mercado financeiro em relação aos fluxos de capital, transações internacionais e a presença de muitas grandes instituições financeiras internacionais em áreas diferentes do bancário, é necessário um mecanismo de política rigoroso para que os sujeitos não "tirem vantagem" do mercado financeiro e políticas específicas pendentes para "legalizar" a origem do dinheiro.

Em relação à gestão cambial, o projeto estipula o uso de moeda estrangeira pelos membros (incluindo bancos comerciais, agências de bancos estatais membros e outros membros). Ao mesmo tempo, para Para limitar o risco de abuso de políticas e garantir a separação das transações de pagamento e transferências de moeda estrangeira no mercado financeiro das transações de pagamento e transferências de dinheiro com o restante do território do Vietnã, o projeto estipula que as transações de pagamento e transferências de dinheiro entre membros devem ser realizadas por meio de contas de pagamento em moeda estrangeira dos membros abertas em bancos comerciais e agências do Banco Estatal do Vietnã que são membros.

Nenhuma intervenção precoce, controle especial, empréstimos especiais... aplicados aos bancos do Centro Financeiro

O projeto de decreto é regulamentado de forma a permitir que o Banco do Estado não realize intervenções antecipadas, aplique controles especiais, medidas de reestruturação, empréstimos especiais... e não realize operações bancárias centrais (conforme previsto na Lei de Instituições de Crédito para o sistema bancário nacional). Ao mesmo tempo, estipula que bancos comerciais e filiais de bancos estrangeiros são membros que não participam do Seguro de Depósitos do Vietnã (porque os bancos que estabelecem o centro de seguro de depósitos não aceitam depósitos de pessoas físicas no Vietnã).

Em vez disso, o projeto estipula a revogação de licenças, dissolução, falência e liquidação de ativos quando os bancos membros do TTTC apresentarem problemas. Consequentemente, o projeto estipula quatro casos em que os bancos membros do TTTC apresentarão problemas.

Uma delas é que a perda acumulada é maior que 15% do valor do capital social e dos fundos de reserva e viola o índice mínimo de segurança de capital;

O segundo é violar o índice mínimo de segurança de capital por 6 meses consecutivos;

Terceiro é violar o índice de solvência por 30 dias consecutivos;

Em quarto lugar, ocorre uma retirada em massa que leva ao risco de insolvência ou falência e um relatório é enviado à autoridade competente.

O projeto de lei atribui à autoridade competente a emissão de licenças, a inspeção e a supervisão de bancos comerciais e filiais do Banco Estatal do Vietnã, que são membros, para monitorar quando os bancos se enquadram nos casos acima mencionados. Quando os bancos membros do Mercado Financeiro apresentarem problemas, o Banco Estatal do Vietnã não participará de reintervenções antecipadas, controles especiais, empréstimos especiais, etc. Os processos de falência para bancos em dificuldades serão resolvidos no Tribunal especializado do Mercado Financeiro.

O Banco Estatal do Vietnã está propondo que o Governo considere emitir este Decreto seguindo uma ordem e procedimento simplificados para criar uma base legal para a implementação de atividades bancárias, bem como transações de câmbio no centro financeiro; criando uma base legal para inspeção, supervisão, prevenção e combate à lavagem de dinheiro...

Ao mesmo tempo, o Plano de Ação para a implementação da construção do TTTC inclui a atribuição de ministérios e filiais para submeter urgentemente ao Governo para consideração a emissão de Decretos que orientem a implementação da Resolução 222 de acordo com procedimentos e ordem simplificados, a serem concluídos em agosto de 2025.

Fonte: https://baodautu.vn/ngan-chay-mau-dong-von-chuyen-tu-1000-usd-ra-nuoc-ngoai-phai-bao-cao-d362571.html