Bancos cooperam no tratamento de transações suspeitas de fraude

O sistema bancário alertou os usuários, impedindo transações com risco de fraude no valor de cerca de 1,5 trilhão de VND. Os bancos se coordenarão mais estreitamente por meio de um manual para coordenar o suporte no tratamento de contas ou cartões com transações suspeitas de fraude.

Até o momento, o Banco Estatal coletou cerca de 600.000 contas relacionadas a transações suspeitas de fraude, falsificação e estelionato. Os fraudadores costumam transferir dinheiro por meio de diversos bancos. Essa realidade exige que os bancos comerciais mantenham uma coordenação estreita para gerenciar e rastrear o fluxo de dinheiro. Com base no manual, as partes concordarão com um processo para receber, verificar e processar solicitações de suporte relacionadas a transações suspeitas.

O Sr. Nguyen Minh Phuong, Chefe do Subcomitê de Gestão de Riscos da Associação de Cartões Bancários, disse: "Além de o Banco Estatal ter um sistema de alerta bancário, este manual ajuda a lidar com a situação posteriormente, caso os clientes tenham feito transações arriscadas e suspeitas, para que as unidades associadas possam interrompê-las ou lidar com elas imediatamente, no menor tempo possível. Isso proporciona um ambiente seguro e ideal para transações com cartão, bem como para transações de transferência de dinheiro".

A Sra. Le Thi Hong Nhung, Vice-Chefe do Centro de Monitoramento de Operações de Serviços Napas, disse: "Talvez na primeira transação em que o cliente avisa o banco, não possamos impedi-la imediatamente. No entanto, podemos excluir essas contas do sistema bancário, bem como impedir o próximo fluxo de caixa, ou seja, impedir as próximas transações fraudulentas".

Conforme planejado, os bancos incorporarão o manual em seus processos internos e fornecerão treinamento a departamentos como call centers, gerenciamento de riscos, assuntos jurídicos, etc. para padronizar os processos de implementação, aumentar a automação e rastrear fluxos de dinheiro suspeitos de fraude.

O Sr. Nguyen Quoc Hung, Secretário-Geral da Associação Bancária do Vietnã, comentou: "Isso limitará o fluxo de dinheiro para uma conta e o transferirá para outras contas e para várias contas simultaneamente. As instituições de crédito podem se coordenar. Primeiro, verifique se a conta é fraudulenta ou não. Se houver indícios de fraude ou golpe, a conta poderá ser imediatamente bloqueada para que o dinheiro fraudulento não saia."

A associação bancária também disse que se coordenará mais estreitamente com o Ministério da Segurança Pública para prevenir e lidar prontamente com transações fraudulentas, contribuindo para proteger os direitos legítimos dos clientes e garantir a segurança do sistema de pagamento.

Fonte: https://vtv.vn/ngan-hang-phoi-hop-xu-ly-cac-giao-dich-nghi-ngo-gian-lan-lua-dao-100251021181853209.htm