Os bancos cooperam no tratamento de transações suspeitas de fraude.

VTV.vn - Os bancos irão coordenar-se mais estreitamente através de um manual de instruções para apoio na gestão de contas ou cartões com suspeita de transações fraudulentas.

O sistema bancário alertou os usuários, prevenindo transações com risco de fraude no valor aproximado de 1,5 trilhão de VND. Os bancos irão coordenar mais estreitamente as ações por meio de um manual para auxiliar no tratamento de contas ou cartões com transações suspeitas de fraude.

Até o momento, o Banco Central coletou informações de cerca de 600.000 contas relacionadas a suspeitas de transações fraudulentas, falsificadas e de golpes. Os fraudadores costumam transferir dinheiro por meio de diversos bancos diferentes. Essa realidade exige que os bancos comerciais mantenham uma estreita coordenação para gerenciar e rastrear o fluxo de dinheiro. Com base no manual, as partes concordarão com um processo para receber, verificar e lidar com solicitações de suporte relacionadas a transações suspeitas.

O Sr. Nguyen Minh Phuong, Chefe do Subcomitê de Gestão de Riscos da Associação de Cartões Bancários, afirmou: "Além do Banco Central já possuir um sistema de alertas bancários, este manual auxilia no gerenciamento posterior de situações em que clientes realizam transações suspeitas ou de risco, permitindo que as unidades associadas as interrompam ou tomem providências imediatas no menor tempo possível. Isso proporciona um ambiente seguro e ideal para transações com cartão e transferências bancárias."

A Sra. Le Thi Hong Nhung, Vice-Chefe do Centro de Monitoramento de Operações de Serviços da Napas, afirmou: "Talvez na primeira transação o cliente avise o banco, e não possamos impedir a transação imediatamente. No entanto, podemos excluir essas contas do sistema bancário e impedir o fluxo de caixa subsequente, ou seja, prevenir futuras transações fraudulentas".

Conforme planejado, os bancos incorporarão o manual em seus processos internos e fornecerão treinamento a departamentos como centrais de atendimento, gestão de riscos, departamento jurídico, etc., para padronizar os processos de implementação, aumentar a automação e rastrear fluxos de dinheiro suspeitos de fraude.

O Sr. Nguyen Quoc Hung, Secretário-Geral da Associação Bancária do Vietnã, comentou: "Isso limitará o fluxo de dinheiro para uma conta e a transferência para outras contas, bem como a transferência simultânea para várias contas. As instituições de crédito podem coordenar-se entre si. Primeiramente, é preciso verificar se a conta é fraudulenta ou não. Caso haja indícios de fraude ou golpe, a conta pode ser bloqueada imediatamente para impedir que o dinheiro fraudulento saia."

A associação bancária também afirmou que irá coordenar mais estreitamente com o Ministério da Segurança Pública para prevenir e lidar prontamente com transações fraudulentas, contribuindo para a proteção dos direitos legítimos dos clientes e garantindo a segurança do sistema de pagamentos.

Fonte: https://vtv.vn/ngan-hang-phoi-hop-xu-ly-cac-giao-dich-nghi-ngo-gian-lan-lua-dao-100251021181853209.htm