Esforços contínuos por um futuro sustentável

No recente Vietnam Connect Forum 2024, a Sra. Lam Thuy Nga, Diretora Nacional de Corporate Banking do HSBC Vietnam, compartilhou a perspectiva do HSBC sobre o papel das finanças na construção de um futuro sustentável, o apoio do HSBC à jornada do Vietnã rumo à neutralidade de carbono, bem como alguns obstáculos que precisam ser removidos para abrir o fluxo de capital verde.

Acompanhando a jornada de transformação sustentável.

Segundo estimativas do Painel Intergovernamental sobre Mudanças Climáticas (IPCC) das Nações Unidas, o mundo precisa investir US$ 3 trilhões por ano para manter o aquecimento global em 2 graus Celsius até o final deste século.

Este dado destaca, mais uma vez, o papel crucial que as finanças desempenham na luta da humanidade contra as mudanças climáticas, com os bancos tendo um papel central na mobilização e direcionamento do capital verde necessário para atingir a meta global de emissões líquidas zero.

De fato, o setor financeiro assumiu compromissos ambiciosos, na ordem de trilhões de dólares, em direção ao "Net Zero". Por exemplo, o Grupo HSBC, pioneiro em atividades de sustentabilidade global há muitos anos, comprometeu-se a fornecer financiamento e investimentos financeiros entre US$ 750 bilhões e US$ 1 trilhão para apoiar clientes em todo o mundo na transição para práticas comerciais mais sustentáveis ​​e na neutralidade de carbono até 2050.

No Vietname, o HSBC também tem participado no apoio à organização de financiamento direto e indireto para projetos e empresas sustentáveis ​​no Vietname, auxiliando o país a implementar o seu compromisso com o equilíbrio de emissões assumido na COP26.

“Como uma das maiores instituições financeiras do mundo, o HSBC está plenamente consciente de seu papel e focado em apoiar a concretização da meta de uma economia global com emissões líquidas zero. Este é um pilar de nossa estratégia de negócios”, afirmou Lam Thuy Nga.

O Grupo HSBC pretende atingir emissões líquidas zero nas suas operações e cadeia de abastecimento até 2030 e na sua carteira de financiamento até 2050. Até lá, o HSBC trabalhará com os clientes para os ajudar a reduzir as emissões e a expandir as soluções de baixo carbono, ao mesmo tempo que reduz as emissões nas próprias operações do banco, como as emissões de gases com efeito de estufa, o consumo de eletricidade e água, o tratamento de resíduos, etc.

“Essa mudança não acontecerá da noite para o dia; levará tempo para que empresas e economias reduzam gradualmente suas atividades com alta emissão de carbono. Chamamos isso de transição para emissões líquidas zero e, ao longo desse processo, podemos causar um grande impacto trabalhando com nossos clientes para atingir a meta de 'emissões líquidas zero'. A prioridade do HSBC é acompanhar os clientes rumo às metas de sustentabilidade por meio de soluções financeiras verdes e sustentáveis”, afirmou Lam Thuy Nga.

Em nível corporativo, o HSBC acaba de anunciar seu plano de transição para a neutralidade de carbono, delineando um roteiro para atingir sua meta de redução de emissões por meio do financiamento de setores com alta emissão de carbono. No Vietnã, o HSBC oferece uma variedade de produtos financeiros sustentáveis ​​que podem atender às necessidades dos clientes, como empréstimos verdes e empréstimos sociais.

A Sra. Lam Thuy Nga afirmou que o HSBC pode apoiar projetos verdes, projetos de novas tecnologias que contribuam para a transição energética, bem como produtos de crédito vinculados à sustentabilidade e alinhados às estratégias ESG dos clientes. Este produto visa incentivar os clientes a atingirem metas de sustentabilidade predefinidas, reduzindo as taxas de juros para cada meta alcançada.

“Em 2023, intermediamos o primeiro empréstimo vinculado à sustentabilidade no setor têxtil para uma grande empresa do mercado. As metas de sustentabilidade neste contrato de empréstimo estão alinhadas com o foco do cliente na redução das emissões de gases de efeito estufa (Escopo 1 e 2) e do consumo de água. Estamos na fase final de conclusão da nossa primeira transação de empréstimo social. Este é um marco importante em nossa jornada ESG”, informou a Sra. Nga.

O HSBC não apenas fornece capital, mas também serviços, insights e ferramentas necessários para a transformação de seus clientes. Especificamente, o HSBC apoiou o VinGroup no desenvolvimento de uma Estrutura de Finanças Sustentáveis, que também recebeu uma avaliação positiva da Sustainalytics, uma empresa líder independente de classificação ESG. Dentro dessa estrutura, o HSBC ajudou a estruturar a primeira transação mundial de Títulos de Sustentabilidade de Capital Próprio do VinGroup, no valor de USD 425 milhões, e um Empréstimo a Prazo Sindicado Verde de USD 500 milhões para o VinGroup e suas subsidiárias, incluindo a Vinfast.

Para aprovar crédito para projetos verdes e sustentáveis, o HSBC possui padrões rigorosos. Esses padrões estão em conformidade com as regulamentações internacionais da Loan Market Association e da Asia-Pacific Loan Market Association. Acompanhando a tendência atual, muitas empresas também têm pesquisado e contratado consultores terceirizados para atender aos rigorosos padrões exigidos pelos investidores.

Além de acompanhar clientes corporativos, bancos como o HSBC também podem oferecer diversas soluções para apoiar clientes individuais na jornada rumo ao “Net Zero”, especialmente os mais jovens. Isso pode incluir um pacote de crédito verde para ajudá-los a instalar sistemas de energia solar no telhado ou financiamentos imobiliários para projetos/edifícios certificados como sustentáveis, com taxas de juros preferenciais. Ao reduzir seus lucros, os bancos podem contribuir para o aumento do número de consumidores que optam por um estilo de vida sustentável, unindo forças em prol do objetivo comum da sustentabilidade.

Além disso, o uso de materiais reciclados pelos bancos na produção de cartões de pagamento também permite que os consumidores vejam seus esforços de sustentabilidade de forma mais tangível. Desde 2022, o HSBC é pioneiro na transição oficial para a emissão de cartões de plástico PVC reciclado. Cada novo cartão é feito com 85% de plástico reciclado proveniente de resíduos industriais, ajudando a reduzir as emissões de carbono em 7g e a economizar 3,18g de plástico.

Em um nível macro, o HSBC está colaborando ativamente com agências e ministérios governamentais para compartilhar experiências e conhecimentos, como a assinatura de um Memorando de Entendimento com o Ministério de Recursos Naturais e Meio Ambiente para apoiar o Ministério da Construção no desenvolvimento de uma abordagem prática e de um arcabouço legal para concretizar as metas de transição energética do Vietnã. O HSBC também é membro da Glasgow Finance Alliance for Net Zero (GFANZ), ajudando a viabilizar US$ 7,75 bilhões do setor privado para a Parceria para uma Transição Energética Justa (JETP) do Vietnã.

Limpando o fluxo verde

É claro que toda jornada tem seus próprios obstáculos. Um dos maiores desafios para o desenvolvimento sustentável e o financiamento sustentável é que o Vietnã não possui um sistema de classificação de financiamento sustentável detalhado que defina com precisão os termos “verde” e “sustentável”. Embora o governo esteja estudando um arcabouço legal oficial, o setor bancário ainda depende do sistema interno de cada banco e precisa se automonitorar constantemente. A falta de regulamentações claras também gera hesitação na implementação de projetos sustentáveis ​​de grande escala que exigem um processo financeiro complexo.

Outro obstáculo significativo é a limitação de dados e relatórios. Aos olhos de investidores, consumidores e funcionários, a estratégia ESG e os relatórios de desempenho fornecem indicadores importantes da "saúde" da empresa e do impacto que ela gera no mundo. No entanto, atualmente, muitas empresas não possuem relatórios ESG ou, se os possuem, apresentam informações limitadas por não compreenderem plenamente os requisitos para os dados ESG.

Sra. Lam Thuy Nga, Diretora Nacional de Grandes Empresas Bancárias do HSBC Vietnam

“Para melhorar essa situação, acredito que os gestores têm um papel muito importante em orientar as empresas, bem como em criar regulamentações que os motivem a se concentrarem mais na coleta e análise de dados e na elaboração de relatórios detalhados”, sugeriu a Sra. Lam Thuy Nga.

Mais de 90% das empresas vietnamitas são pequenas e médias empresas (PMEs), porém, apenas as empresas de capital aberto são obrigadas a fornecer informações sobre a estratégia e o desempenho ESG em seus relatórios anuais. Contudo, a maior parte das informações fornecidas é de nível básico, sem verificação por terceiros, exceto para um pequeno número de empresas com certificação internacional. Os investidores podem não conseguir usar essas informações para avaliar o nível de aplicação de critérios ESG da empresa, o que pode gerar insegurança na hora de investir.

Ao mesmo tempo, os atuais padrões gerais de sustentabilidade para empresas vietnamitas também representam uma barreira ao acesso a empréstimos. Como não existem padrões oficiais vietnamitas ou estes não foram implementados oficialmente, instituições financeiras como o HSBC precisam utilizar padrões internacionais e fazer ajustes para se adequarem à realidade do mercado. No entanto, esses padrões podem ser muito exigentes para a maioria das empresas, impedindo-as de acessar financiamento sustentável.

Para ajudar a direcionar os fluxos de capital verde e impulsionar o desenvolvimento sustentável no Vietnã, o governo precisa aumentar a transparência, reforçar as regulamentações ESG e reduzir as lacunas de informação entre investidores e empresas. Nos últimos anos, algumas pequenas e médias empresas adotaram a divulgação voluntária de informações ESG para atrair investidores estrangeiros e atender às rigorosas exigências de certos mercados de exportação, como o europeu. No entanto, para alcançar resultados positivos em larga escala, a divulgação robusta de informações ESG precisa ser obrigatória por lei.

Link da fonte: https://thoibaonganhang.vn/no-luc-khong-ngung-vi-mot-tuong-lai-ben-vung-151049.html