No recente Vietnam Connect Forum 2024, a Sra. Lam Thuy Nga, chefe nacional de Corporate Banking do HSBC Vietnã, compartilhou a perspectiva do HSBC sobre o papel das finanças na construção de um futuro sustentável, o apoio do HSBC à jornada do Vietnã rumo à neutralidade de emissões, bem como alguns obstáculos que precisam ser removidos para abrir o fluxo de capital verde.
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Acompanhando na jornada da transformação sustentável
De acordo com estimativas do Painel Intergovernamental sobre Mudanças Climáticas (IPCC) das Nações Unidas, US$ 3 trilhões é o investimento que o mundo precisa a cada ano para manter o aquecimento global em 2 graus Celsius até o final deste século.
Este número destaca mais uma vez o papel crucial que as finanças desempenham na luta da humanidade contra as mudanças climáticas, com os bancos desempenhando um papel central na mobilização e direcionamento do capital verde necessário para atingir a meta global de emissões líquidas zero.
De fato, o setor financeiro assumiu compromissos ambiciosos no valor de trilhões de dólares rumo ao "Net Zero". Por exemplo, o Grupo HSBC, pioneiro em atividades globais de sustentabilidade há muitos anos, comprometeu-se a fornecer financiamento e investimentos financeiros no valor de US$ 750 bilhões a US$ 1 trilhão para apoiar clientes em todo o mundo na transição para práticas comerciais mais sustentáveis e na neutralidade de carbono até 2050.
No Vietnã, o HSBC também tem participado do apoio à organização de financiamento direto e indireto para projetos sustentáveis no Vietnã e empresas no Vietnã, ajudando o Vietnã a implementar seu compromisso com o balanço de emissões feito na COP26.
“Como uma das maiores instituições financeiras do mundo, o HSBC tem plena consciência do seu papel e está focado em apoiar a concretização da meta de uma economia global com zero emissões líquidas. Este é um pilar da nossa estratégia de negócios”, afirmou a Sra. Lam Thuy Nga.
O Grupo HSBC pretende atingir emissões líquidas zero em suas operações e cadeia de suprimentos até 2030, e para o portfólio de financiamento do HSBC até 2050. Até lá, o HSBC trabalhará com os clientes para ajudá-los a reduzir as emissões e ampliar as soluções de baixo carbono, além de reduzir as emissões nas próprias operações do banco, como a redução das emissões de gases de efeito estufa, eletricidade, consumo de água, tratamento de resíduos...
“Essa mudança não acontecerá da noite para o dia; levará tempo para que empresas e economias reduzam gradualmente suas atividades intensivas em carbono. Chamamos isso de transição para o zero líquido e, ao longo do caminho, podemos causar um grande impacto trabalhando com nossos clientes para atingir a meta de 'zero líquido'. A prioridade do HSBC é acompanhar os clientes rumo às metas de sustentabilidade por meio de soluções financeiras verdes e sustentáveis”, disse a Sra. Lam Thuy Nga.
No âmbito corporativo, o HSBC acaba de anunciar seu plano de transição para a neutralidade de emissões, delineando um roteiro para atingir sua meta de redução de emissões por meio do financiamento de indústrias de alto carbono. No Vietnã, o HSBC oferece uma variedade de produtos financeiros sustentáveis que podem atender às necessidades dos clientes, como empréstimos verdes e empréstimos sociais.
A Sra. Lam Thuy Nga afirmou que o HSBC pode apoiar projetos verdes, novos projetos de tecnologia que atendam à transição, bem como produtos de empréstimo vinculados à sustentabilidade que estejam alinhados às estratégias ESG dos clientes. Este produto visa incentivar os clientes a atingir metas de sustentabilidade predefinidas, reduzindo as taxas de juros para cada meta alcançada.
Em 2023, contratamos o primeiro empréstimo vinculado à sustentabilidade no setor têxtil para uma grande empresa do mercado. As metas de sustentabilidade deste contrato de empréstimo vinculado à sustentabilidade estão alinhadas ao foco do cliente na redução das emissões de gases de efeito estufa (Escopos 1 e 2) e no consumo de água. Estamos na fase final de conclusão da primeira transação de empréstimo social. Este é um marco importante em nossa jornada ESG (Environmental, Social e Governance)”, informou a Sra. Nga.
O HSBC não apenas fornece capital, mas também serviços, insights e ferramentas necessárias para a transformação dos clientes. Especificamente, o HSBC apoiou o VinGroup no desenvolvimento de uma Estrutura Financeira Sustentável, que também recebeu uma avaliação positiva da Sustainalytics, uma importante empresa independente de classificação ESG. Nesse contexto, o HSBC ajudou a organizar a primeira transação do mundo em Títulos de Sustentabilidade de Capital Próprio Vingroup, no valor de US$ 425 milhões, e um Empréstimo Verde Sindicado a Prazo de US$ 500 milhões para o VinGroup e suas subsidiárias, incluindo a Vinfast.
Para aprovar crédito para projetos verdes e sustentáveis, o HSBC possui padrões rigorosos. Esses padrões estão em conformidade com as regulamentações internacionais da Associação do Mercado de Empréstimos e da Associação do Mercado de Empréstimos da Ásia-Pacífico. Com a tendência atual, muitas empresas também pesquisaram e trabalharam com consultores terceirizados para obter padrões rigorosos por parte dos investidores.
Além de acompanhar clientes corporativos, bancos como o HSBC também podem oferecer diversas soluções para apoiar clientes individuais na jornada rumo ao "Net Zero", especialmente os jovens. Pode ser um pacote de crédito verde para ajudá-los a instalar sistemas de energia solar no telhado ou empréstimos imobiliários de projetos/edifícios certificados como edifícios verdes com taxas de juros preferenciais. Ao reduzir os lucros, os bancos podem contribuir para aumentar a taxa de consumidores que optam por um estilo de vida sustentável e se unem em prol do objetivo comum da sustentabilidade.
Além disso, os bancos que utilizam materiais reciclados para produzir cartões de pagamento também são uma forma de os consumidores verem seus esforços de sustentabilidade de forma mais tangível. Desde 2022, o HSBC é pioneiro na transição oficial para a emissão de cartões de plástico PVC reciclado. Cada novo cartão é feito com 85% de plástico reciclado proveniente de resíduos industriais, ajudando a reduzir as emissões de carbono em 7g e a economizar 3,18g de plástico.
No nível macro, o HSBC está colaborando ativamente com agências governamentais e ministérios para compartilhar experiências e conhecimentos, como a assinatura de um Memorando de Entendimento com o Ministério de Recursos Naturais e Meio Ambiente para apoiar o Ministério da Construção no desenvolvimento de uma abordagem prática e de uma estrutura jurídica para concretizar as metas de transição do Vietnã. O HSBC também é membro da Glasgow Finance Alliance for Net Zero (GFANZ), ajudando a captar US$ 7,75 bilhões do setor privado para a Parceria para a Transição Energética Justa (JETP) do Vietnã.
Limpando o fluxo verde
É claro que cada jornada tem seus próprios obstáculos. Um dos maiores desafios para o desenvolvimento sustentável e as finanças sustentáveis é que o Vietnã não possui um sistema detalhado de classificação de finanças sustentáveis para definir precisamente o que é "verde" e "sustentável". Embora o governo esteja estudando uma estrutura legal oficial, o setor bancário ainda depende do sistema interno de cada banco e precisa se automonitorar constantemente. A falta de regulamentações claras também gera hesitação na implementação de projetos sustentáveis de larga escala que exigem um processo financeiro complexo.
Outro obstáculo significativo é a limitação de dados e relatórios. Aos olhos de investidores, consumidores e funcionários, os relatórios de estratégia e desempenho ESG fornecem indicadores importantes da "saúde" do negócio e do impacto que ele gera no mundo. No entanto, atualmente, muitas empresas não possuem relatórios ESG ou, se possuem, dispõem de informações limitadas por não compreenderem completamente os requisitos para dados ESG.
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| Sra. Lam Thuy Nga, Diretora Nacional de Grandes Empresas Bancárias, HSBC Vietnã |
“Para melhorar essa situação, acredito que os gestores têm um papel muito importante na orientação das empresas, além de ter regulamentações que criem mais motivação para que elas se concentrem mais na coleta, análise de dados e criação de relatórios detalhados”, sugeriu a Sra. Lam Thuy Nga.
Mais de 90% das empresas vietnamitas são pequenas e médias empresas; no entanto, apenas as empresas listadas são obrigadas a fornecer informações sobre estratégia e desempenho ESG em seus relatórios anuais. No entanto, a maioria das informações fornecidas é básica, sem verificação por terceiros, exceto por um pequeno número de empresas com certificação internacional. Os investidores podem não conseguir usar essas informações para avaliar o nível de aplicação ESG da empresa, o que os torna inseguros o suficiente para investir.
Ao mesmo tempo, os atuais padrões gerais de sustentabilidade para empresas vietnamitas também representam uma barreira ao acesso a empréstimos. Como os padrões oficiais vietnamitas não existem ou não foram implementados oficialmente, instituições financeiras como o HSBC precisam utilizar padrões internacionais e fazer ajustes para se adequarem à situação real do mercado. No entanto, esses padrões podem ser muito altos para a maioria das empresas, impossibilitando o acesso a financiamento sustentável.
Para ajudar a direcionar os fluxos de capital verde e impulsionar o desenvolvimento sustentável no Vietnã, o Governo precisa aumentar a transparência, reforçar as regulamentações ESG e limitar as lacunas de informação entre investidores e empresas. Nos últimos anos, algumas pequenas e médias empresas adotaram a divulgação voluntária de informações ESG para atrair investidores estrangeiros, bem como para atender às rigorosas condições de certos mercados de exportação, como a Europa. No entanto, para alcançar resultados positivos em larga escala, uma divulgação ESG rigorosa precisa ser obrigatória por lei.[anúncio_2]
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