Novas regras para transferências de dinheiro para o exterior a partir de 15 de março de 2025

A partir de 15 de março de 2025, o Código de Conduta para Remessas ao Exterior entrará em vigor para controlar e impedir a exploração de brechas para realizar transações ilegais.

“Playground” unificado e transparente de registros e documentos

A necessidade de transferir dinheiro para o exterior é cada vez mais popular, instituições de crédito fortaleceu o desenvolvimento de regulamentações internas, incluindo regulamentações sobre documentos e certificados relacionados a transações de transferência de dinheiro estrangeiro para residentes que são cidadãos vietnamitas.

No entanto, de acordo com a Associação Bancária do Vietnã, na realidade, a atual transferência de dinheiro estrangeiro ainda tem alguns conteúdos que não atendem às necessidades, não são adequados e não são consistentes entre as instituições de crédito, e os regulamentos internos sobre documentos e certificados de transferência de dinheiro de cada banco são diferentes.

A necessidade de transferir dinheiro para o exterior está se tornando cada vez mais popular. Foto ilustrativa

Com base na necessidade prática de remessa unidirecional para o exterior para residentes que são cidadãos vietnamitas, a Associação Bancária do Vietnã propôs desenvolver um Código Uniforme de Práticas e Regras para Remessas ao Exterior (o Código).

Assim, o Código de Conduta foi elaborado por 27 membros de diversos grandes bancos membros com experiência em operações de câmbio, como BIDV, Vietcombank, Vietinbank, Agribank , Techcombank, MB, Vpbank e o grupo de trabalho estrangeiro BWG. Após mais de 15 meses de implementação, passando por diversas etapas, em 7 de fevereiro de 2025, o Código de Conduta foi emitido e entrou oficialmente em vigor em 15 de março de 2025.

O Código fornece uma estrutura para a lista e os princípios de fornecimento de documentos que devem ser seguidos ao conduzir transações para comprar, transferir e transportar moeda estrangeira para o exterior por residentes que são cidadãos vietnamitas para os seguintes propósitos: Transferência de dinheiro só de ida do Vietnã para países estrangeiros: estudar, receber tratamento médico no exterior; fazer viagens de negócios, viajar , visitar o exterior; pagar taxas e encargos para países estrangeiros; fornecer subsídios a parentes que vivem no exterior; transferir dinheiro de herança para herdeiros que vivem no exterior; transferir dinheiro em caso de estabelecimento no exterior.

Os sujeitos da aplicação são bancos e agências bancárias estrangeiras licenciadas para conduzir negócios e fornecer serviços de câmbio que sejam membros da Associação Bancária do Vietnã; bancos e agências bancárias estrangeiras licenciadas para conduzir negócios e fornecer serviços de câmbio que não sejam membros da Associação Bancária do Vietnã, mas que optem por aplicar o Código de Conduta.

Na Conferência sobre a implementação do "Código Uniforme de Conduta e Prática sobre a lista e os princípios de fornecimento de documentos para transações de transferência de dinheiro Na manhã de 27 de fevereiro, a Sra. Nguyen Cam Tam, Diretora do Centro de Pagamentos BIDV (membro da Associação Bancária do Vietnã, ponto focal para a elaboração do Código), disse que este é o primeiro conjunto de regras que a Associação Bancária do Vietnã coordenou com os principais bancos comerciais para criar um ambiente unificado e transparente para registros e documentos, evitando diferenças nas visões de processamento de transações entre os bancos, bem como sinais de concorrência desleal.

Segundo a Sra. Nguyen Cam Tam, o desenvolvimento do Código de Conduta não decorre apenas do combate à lavagem de dinheiro e à exploração de brechas para transferências ilegais de dinheiro para o exterior, mas também do fato de que no processo de transação há situações que estão além dos documentos legais atuais. "Portanto, se confiarmos apenas em documentos legais para lidar com a situação, não conseguiremos acompanhar a realidade, enquanto a demanda por transações aumenta", disse a Sra. Tam.

Restringir transferências ilegais de dinheiro

Ao desenvolver e promulgar o Código de Conduta, a Associação Bancária do Vietnã espera ajudar os bancos a implementá-lo de forma consistente com seus clientes em todo o país, minimizando assim os riscos relacionados. Ao mesmo tempo, ajudará as agências de gestão estatal e as agências funcionais a controlar de forma mais eficaz as atividades de transferência de dinheiro para o exterior, limitar transferências ilegais de dinheiro, contribuir para a estabilização do mercado de câmbio e estabilizar as taxas de câmbio para atrair investidores.

Para as pessoas, o Código de Conduta facilita a realização de transferências de dinheiro unidirecionais para o exterior. Em vez de precisar ir a um banco com regulamentação adequada para fazer transferências, como antes, agora basta ir ao banco mais próximo que possa realizar transferências unidirecionais para o exterior, e os clientes terão suas necessidades de transferência atendidas.

Ao avaliar o Código, o Sr. Nguyen Quoc Hung, Vice-Presidente e Secretário-Geral da Associação Bancária do Vietnã, enfatizou que o Código criará um corredor legal unificado nas regulamentações sobre transferências de dinheiro para o exterior; prevenirá e limitará atos ilegais relacionados a transferências de dinheiro para o exterior. Promoverá a responsabilidade de cumprir as regulamentações legais e prevenirá a lavagem de dinheiro. bancos comerciais e funcionários do banco no processo de prestação de serviços de transferência internacional de dinheiro aos clientes em um playground comum.

Em particular, de acordo com o Sr. Nguyen Quoc Hung, o Código cria uma base legal para proteger os bancos; ao mesmo tempo, é a base para que o Banco do Estado, a agência de inspeção e supervisão do Banco do Estado e o Ministério da Segurança Pública confiem neste Código para ter um ponto em comum no processo de inspeção, exame e avaliação sobre se os bancos cumprem ou não as regulamentações contra lavagem de dinheiro.

O Sr. Nguyen Quoc Hung afirmou ainda que o Código de Conduta não é um documento legal, mas será a base para os bancos implementá-lo como uma prática de mercado. “Durante o processo de implementação, o Comitê de Redação continuará a absorver e revisar os regulamentos de acordo com a proposta de acompanhar de perto as práticas operacionais das instituições de crédito”, disse o Sr. Hung.

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