O Banco Estatal do Vietnã emitiu a Circular 04/2023/TT-NHNN que regulamenta as atividades dos agentes de câmbio de países que fazem fronteira com o Vietnã.
A circular regulamenta claramente as operações dos agentes de câmbio de países fronteiriços. Consequentemente, os agentes de câmbio de países fronteiriços só podem operar utilizando o Dong vietnamita para comprar a moeda do país vizinho de particulares em dinheiro vivo, exceto nos casos estipulados na Cláusula 2 deste Artigo.
Os agentes de câmbio de países fronteiriços, localizados na área de espera de embarque nos portões de fronteira internacionais e principais, estão autorizados a vender a moeda do país fronteiriço em espécie por Dong vietnamita a indivíduos, de acordo com os regulamentos.
Organizações econômicas podem celebrar contratos com instituições de crédito autorizadas em países vizinhos para estabelecer agências de câmbio em um ou mais locais na área de fronteira terrestre ou zona econômica de fronteira dentro do território onde a organização econômica possui sua sede ou filial.
Os agentes de câmbio de países que fazem fronteira, localizados na área de espera de embarque nas passagens de fronteira internacionais e principais, estão autorizados a vender a moeda do país fronteiriço em dinheiro vivo a estrangeiros que já tenham concluído os procedimentos de saída.
Nos casos em que a taxa de câmbio em um país vizinho for equivalente a 20.000.000 VND (vinte milhões de dongs vietnamitas) ou menos, o agente de câmbio nesse país vizinho exigirá que o indivíduo apresente os documentos de saída, conforme estipulado pela lei de saída de estrangeiros.
Nos casos em que um agente de câmbio de um país vizinho revende moeda estrangeira equivalente a mais de 20.000.000 VND (vinte milhões de dongs vietnamitas) para um indivíduo que já tenha realizado uma troca anterior, o agente de câmbio do país vizinho deve exigir que o indivíduo apresente os documentos de saída previstos em lei para a saída de estrangeiros, bem como o recibo de câmbio carimbado por uma instituição de crédito autorizada ou por um agente de câmbio do país vizinho. O recibo de câmbio é válido para o indivíduo utilizar apenas para recomprar moeda estrangeira no país vizinho dentro de 90 dias a partir da data nele indicada. O agente de câmbio do país vizinho deve recolher o recibo da troca anterior do indivíduo.
A quantia máxima de moeda estrangeira que um indivíduo pode comprar de um país com o qual faz fronteira não pode ser superior ao valor da moeda trocada, conforme indicado no recibo.
O cronograma da venda e o nível das reservas financeiras do país vizinho.
Os agentes de câmbio de países fronteiriços devem vender todo o dinheiro em espécie da moeda do país fronteiriço que adquiriram (excluindo quaisquer reservas remanescentes) à instituição de crédito autorizada ao final de cada dia útil. Nos casos em que a localização do agente de câmbio do país fronteiriço seja distante da instituição de crédito autorizada e de difícil acesso, a instituição de crédito autorizada deverá, com base na situação real, acordar com a organização econômica o prazo para a venda do dinheiro em espécie adquirido, não podendo este prazo exceder 7 dias úteis.
Agentes de câmbio de países fronteiriços podem manter uma reserva diária em dinheiro na moeda do país fronteiriço, conforme acordado entre a instituição de crédito autorizada e a organização econômica, não podendo exceder VND 40.000.000 (quarenta milhões de dongs vietnamitas), para atender às operações de câmbio do país fronteiriço. Caso haja necessidade de aumentar a reserva (inclusive ultrapassando o limite máximo), a organização econômica deverá seguir os procedimentos legais para alterar seu Certificado de Registro como Agente de Câmbio de País Fronteiriço.
Responsabilidades da instituição de crédito autorizada
De acordo com os regulamentos, as instituições de crédito autorizadas, com base na necessidade de expandir sua rede de câmbio com os países vizinhos e no cumprimento dos requisitos de elegibilidade da organização econômica para atuar como agente de câmbio com esses países, considerarão a possibilidade de firmar um contrato de agência de câmbio com os países vizinhos.
Organizar cursos de formação de curta duração sobre a identificação das moedas de países vizinhos, métodos de faturação e contabilidade, e competências na elaboração de relatórios exigidos por lei no âmbito do combate ao branqueamento de capitais. Emitir certificados aos funcionários das casas de câmbio nos países vizinhos após a conclusão destes cursos de formação.
Fornecer software a agentes de câmbio em países vizinhos para gerenciar e monitorar as atividades de câmbio nesses países, dependendo das condições da instituição de crédito autorizada e da organização econômica que atua como agente de câmbio nos países vizinhos.
A instituição de crédito autorizada deverá realizar inspeções e monitoramentos periódicos ou não programados das atividades de câmbio de seus agentes autorizados em países vizinhos. Caso se constate que um agente de câmbio em um país vizinho esteja violando as disposições do contrato de agência de câmbio e as normas legais sobre atividades de câmbio em países vizinhos, a instituição de crédito autorizada deverá tratar a violação de acordo com os termos do contrato de agência de câmbio.
Em caso de rescisão de contrato de agenciamento de câmbio com um país vizinho, a instituição de crédito autorizada deverá notificar por escrito a filial do Banco Estatal do Vietnã na província fronteiriça no prazo de 10 dias úteis a partir da data da rescisão.
Esta circular entra em vigor a partir de 1º de agosto de 2023.
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