Inspeção de aquisição, controle e concessão de crédito a clientes VIP em bancos neste ano.

ANTD.VN - O Banco Central incluiu em seu plano de inspeção para 2023 a fiscalização da transferência de ações e títulos que possam levar à aquisição e ao controle de grandes instituições de crédito e à concessão de crédito a grandes grupos de clientes.

É difícil detectar se os principais acionistas ocultam informações deliberadamente.

O Banco Estatal do Vietnã (SBV) afirmou que, nos últimos anos, a agência tem aprimorado continuamente a base legal e implementado soluções de forma resoluta para prevenir e lidar com a participação acionária acima do limite prescrito, a propriedade cruzada, os empréstimos e os investimentos em violação das normas, juntamente com o processo de reestruturação das instituições de crédito.

Consequentemente, a situação de participação acionária acima do limite prescrito e de propriedade cruzada no sistema de instituições de crédito foi gradualmente controlada, e a situação de grandes acionistas/grupos de acionistas que manipulam e dominam os bancos foi limitada.

O número de pares de instituições de crédito com participações cruzadas diretas já foi resolvido; acionistas, acionistas e pessoas relacionadas que detêm ações acima do limite prescrito, principalmente em corporações e empresas estatais, precisam continuar a ser tratados diretamente para que o capital seja concentrado nas atividades principais do negócio e utilizado de forma mais eficaz.

Entretanto, a questão das instituições de crédito e das pessoas a elas relacionadas que contribuem com capital e adquirem ações de outras instituições de crédito ainda é motivo de preocupação e pode representar riscos. Recentemente, além da gestão, inspeção e supervisão estatais, o Banco Central emitiu documentos legais e orientou as instituições de crédito a solucionar os problemas existentes.

Portanto, essa situação de propriedade diminuiu significativamente, superando a situação em que a participação acionária de um banco comercial em outra instituição de crédito excedia o limite prescrito de mais de 5% do capital votante dessa outra instituição, e a participação acionária em outra instituição de crédito (unidirecional) diminuiu.

Tình trạng sở hữu chéo tại các ngân hàng đã dần được khắc phục ảnh 1

A propriedade cruzada entre bancos foi gradualmente superada.

Segundo o Banco Central, embora tenha surgido principalmente antes da entrada em vigor da Lei das Instituições de Crédito de 2010, a situação de participação acionária acima do limite prescrito e a propriedade cruzada direta entre instituições de crédito e entre instituições de crédito e empresas foram gradualmente controladas.

No entanto, lidar com a questão da propriedade que excede o limite prescrito e da propriedade cruzada ainda é difícil nos casos em que os principais acionistas e pessoas relacionadas a eles ocultam deliberadamente ou pedem a outros indivíduos/organizações que se apresentem em seus nomes para possuir ações, a fim de contornar as regulamentações legais, levando ao controle da instituição de crédito por esses acionistas e, potencialmente, ao risco de operar sem publicidade e transparência.

Algumas instituições de crédito apresentam concentração de participação acionária em um número reduzido de acionistas e pessoas relacionadas. Embora isso não viole as disposições legais, é preciso estar atento para prevenir potenciais riscos.

Será inspecionado este ano.

Segundo o Banco Central, existem diversas dificuldades e problemas que contribuem para essa situação. Em particular, a propriedade cruzada envolve muitas entidades sob a gestão de ministérios/setores, enquanto as entidades gestoras do Banco Central são apenas instituições de crédito, o que significa que o Banco Central não possui informações ou ferramentas para controlar a propriedade entre empresas de outros setores.

Ao mesmo tempo, controlar a propriedade cruzada entre empresas de setores diferentes e bancos é muito difícil nos casos em que os principais acionistas e pessoas relacionadas a eles ocultam deliberadamente ou pedem a outros indivíduos/organizações que se apresentem em seu nome para deter ações, a fim de contornar as regulamentações legais sobre propriedade cruzada/propriedade que exceda os níveis prescritos ou contornar as regulamentações sobre limites de crédito para grupos de clientes relacionados e índices de participação acionária de acionistas e pessoas relacionadas.

“Isso acarreta riscos potenciais de falta de transparência e abertura nas operações das instituições de crédito. Ao mesmo tempo, isso só pode ser detectado e identificado por meio de investigação e verificação por órgãos de fiscalização, de acordo com as disposições legais”, afirmou o Banco Central.

Além disso, o Banco Central também afirmou que a detecção de relações entre empresas ainda é limitada, pois as informações para determinar a relação de propriedade das empresas, especialmente as que não são de capital aberto, são muito difíceis de obter. O Banco Central não consegue buscar informações proativamente, nem determinar a precisão e a confiabilidade das fontes de informação, principalmente no contexto do atual mercado de ações e da rápida evolução tecnológica.

O Banco Central afirmou que, no futuro próximo, continuará monitorando a segurança das operações das instituições de crédito e, por meio de inspeções de capital, participação acionária, atividades de empréstimo, investimentos e aporte de capital, continuará monitorando a segurança das operações das instituições de crédito.

Em caso de detecção de riscos ou irregularidades, o Banco Central orientará as instituições de crédito a solucionar os problemas existentes para prevenir riscos. Nos casos em que forem detectados indícios de crime, o Banco Central considerará a possibilidade de encaminhar o caso à polícia para investigação e apuração das eventuais violações da lei, visando a prevenção de riscos.

Ao mesmo tempo, o Banco Central incluiu no plano de inspeção de 2023 a fiscalização da transferência de ações e participações que possam levar à aquisição e ao domínio de instituições de crédito; concessão de crédito a grandes grupos de clientes (com foco em crédito relacionado ao setor imobiliário; acionistas majoritários, pessoas relacionadas a acionistas majoritários de instituições de crédito...).

O Banco Central também aconselhará o Governo a apresentar à Assembleia Nacional emendas e complementos à Lei das Instituições de Crédito, incluindo a adição de regulamentos para lidar eficazmente com o abuso dos direitos dos acionistas majoritários, da governança e dos direitos de gestão para manipular as operações das instituições de crédito.

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