Reforçar as medidas contra a propriedade cruzada e a manipulação bancária a partir de 1 de julho de 2024.

A Lei de Instituições de Crédito de 2024, revisada, endurece as regras sobre propriedade cruzada e manipulação bancária a partir de 1º de julho. Foto ilustrativa: Hai Nguyen.

A Assembleia Nacional decidiu aprovar a Lei das Instituições de Crédito, em sua versão alterada, em 18 de janeiro de 2024, com vigência a partir de 1º de julho de 2024. De acordo com essa lei, a nova versão alterada estabelece normas relacionadas à prevenção da propriedade cruzada, manipulação e domínio nas atividades bancárias das instituições de crédito.

Reduzir a participação acionária dos acionistas e partes relacionadas.

De acordo com o relatório do Banco Central enviado à Assembleia Nacional durante a 7ª Sessão da 15ª Assembleia Nacional, a titularidade de ações acima do limite, bem como a propriedade cruzada entre instituições de crédito e empresas, após serem devidamente regulamentadas, diminuíram significativamente em comparação com períodos anteriores. Contudo, o problema da gestão da propriedade cruzada torna-se complexo nos casos em que acionistas majoritários e pessoas relacionadas a eles ocultam deliberadamente informações, solicitando que outras pessoas/organizações se apresentem em seus nomes para deter ações, a fim de burlar as disposições legais. Isso pode levar ao controle da instituição de crédito por esses acionistas, acarretando o risco de operação sem publicidade e transparência.

Assim, para evitar a situação acima descrita, a Lei das Instituições de Crédito de 2024 reduziu a participação acionária dos acionistas nas instituições de crédito em comparação com a lei anterior, da seguinte forma:

Um acionista individual não pode deter ações que excedam 5% do capital social de uma instituição de crédito. Um acionista corporativo não pode deter ações que excedam 10% (anteriormente 15%) do capital social de uma instituição de crédito. Um acionista e uma pessoa relacionada a esse acionista não podem deter ações que excedam 15% (anteriormente 20%) do capital social de uma instituição de crédito. Um acionista majoritário de uma instituição de crédito e uma pessoa relacionada a esse acionista não podem deter ações que excedam 0,5% do capital social de outra instituição de crédito.

Divulgação pública de informações sobre acionistas e partes relacionadas.

Anteriormente, a Lei das Instituições de Crédito de 2010 estipulava que as instituições de crédito deveriam divulgar publicamente os interesses relacionados dos membros do Conselho de Administração, Conselho de Membros, Conselho Fiscal, Diretor Geral/Diretor, Diretor Geral Adjunto/Diretor e cargos equivalentes.

Além disso, a Lei de Valores Mobiliários de 2019 também estipula que os acionistas de instituições de crédito que detêm 5% ou mais do capital devem divulgar informações.

No entanto, de acordo com a Lei das Instituições de Crédito de 2024, os grupos de acionistas que detêm 1% ou mais do capital social também são obrigados a declarar informações.

A nova lei também estipula que pessoas relacionadas a acionistas devem declarar informações transparentes. Essas pessoas incluem: subsidiárias de subsidiárias de instituições de crédito; avós, netos, tios, tias, sobrinhos, sobrinhas, tias, tios e vice-versa.

Reprimir resolutamente a propriedade cruzada e a manipulação bancária.

Segundo o Banco Central, no futuro, continuará monitorando a segurança das operações das instituições de crédito por meio de inspeções de capital, participação acionária, empréstimos, investimentos, aportes de capital, etc. Caso sejam detectados riscos ou irregularidades, o órgão orientará as instituições de crédito a tomarem as medidas necessárias para solucionar os problemas existentes e prevenir sua recorrência.

Nos casos em que forem detectados indícios de crime, o Banco Central considerará a possibilidade de encaminhar o caso à polícia para investigação e esclarecimento de eventuais violações da lei, para que sejam apuradas e devidamente tratadas.

Fonte: https://laodong.vn/kinh-doanh/siet-chat-tinh-trang-so-huu-cheo-thao-tung-ngan-hang-tu-172024-1358767.ldo