Reforçar a propriedade cruzada e a manipulação bancária a partir de 1º de julho de 2024

A Lei revisada sobre Instituições de Crédito de 2024 reforça a propriedade cruzada e a manipulação bancária a partir de 1º de julho. Foto ilustrativa: Hai Nguyen.

A Assembleia Nacional decidiu aprovar a Lei alterada sobre Instituições de Crédito em 18 de janeiro de 2024, com vigência a partir de 1º de julho de 2024. Consequentemente, a lei recém-alterada fornece regulamentações relacionadas à prevenção de propriedade cruzada, manipulação e dominação em atividades bancárias de instituições de crédito.

Reduzir a proporção de propriedade de acionistas e partes relacionadas

De acordo com o relatório do Banco do Estado enviado à Assembleia Nacional na 7ª Sessão da 15ª Assembleia Nacional, a titularidade de ações que excedem o limite, e a propriedade cruzada entre instituições de crédito, instituições de crédito e empresas após o processamento, diminuiu significativamente em comparação com períodos anteriores. No entanto, o problema do tratamento da propriedade cruzada torna-se mais complexo nos casos em que acionistas majoritários e pessoas relacionadas a acionistas majoritários ocultam intencionalmente ou solicitam a outras pessoas/organizações que detenham ações em seu nome para contornar as disposições da lei, levando a instituição de crédito a ser controlada por esses acionistas, o que pode representar o risco de operar sem publicidade e transparência.

Assim, para evitar a situação acima, a Lei das Instituições de Crédito de 2024 reduziu a proporção de propriedade acionária dos acionistas nas instituições de crédito em comparação com a antiga lei da seguinte forma:

Um acionista individual não pode deter ações que excedam 0,5% do capital social de uma instituição de crédito. Um acionista organizacional não pode deter ações que excedam 10% (anteriormente 15%) do capital social de uma instituição de crédito. Um acionista e suas pessoas relacionadas não podem deter ações que excedam 15% (anteriormente 20%) do capital social de uma instituição de crédito. Um acionista majoritário de uma instituição de crédito e suas pessoas relacionadas não podem deter ações que representem 0,5% ou mais do capital social de outra instituição de crédito.

Divulgação pública de informações de acionistas e partes relacionadas

Anteriormente, a Lei das Instituições de Crédito de 2010 estipulava que as instituições de crédito deveriam divulgar publicamente os interesses relacionados dos membros do Conselho de Administração, Conselho de Membros, Conselho de Supervisores, Diretor Geral/Diretor, Diretor Geral Adjunto/Diretor e cargos equivalentes.

Além disso, a Lei de Valores Mobiliários de 2019 também estipula que os acionistas de instituições de crédito que detenham 5% ou mais do capital devem divulgar informações.

No entanto, de acordo com a Lei das Instituições de Crédito de 2024, grupos de acionistas que detenham 1% ou mais do capital social também são obrigados a declarar informações.

A nova lei também estipula que pessoas relacionadas a acionistas também devem declarar informações transparentes. Essas pessoas incluem: subsidiárias de subsidiárias de instituições de crédito; avós, netos, tios, sobrinhas, sobrinhos, sobrinhas e vice-versa.

Reforçar resolutamente a propriedade cruzada e a manipulação bancária

De acordo com o Banco do Estado, no futuro, ele continuará monitorando a segurança das operações das instituições de crédito e, por meio de inspeções de capital, propriedade de ações de instituições de crédito, empréstimos, investimentos e atividades de contribuição de capital... Em caso de detecção de riscos ou violações, esta agência orientará as instituições de crédito a lidar com os problemas existentes para preveni-los.

Nos casos em que forem detectados indícios de crime, o Banco do Estado considerará a transferência dos mesmos para a agência policial para investigação, esclarecimento de violações da lei (se houver) e condução de investigação e tratamento.

Fonte: https://laodong.vn/kinh-doanh/siet-chat-tinh-trang-so-huu-cheo-thao-tung-ngan-hang-tu-172024-1358767.ldo