Propriedade cruzada e propriedade manipulativa em bancos: ainda difícil de identificar

ANTD.VN - O Banco do Estado disse que ainda há dificuldades e obstáculos na detecção, prevenção e tratamento de propriedade cruzada e propriedade de natureza manipuladora e dominante em instituições de crédito.

A propriedade cruzada e a propriedade que excede o limite diminuíram.

Em um relatório enviado recentemente aos delegados da Assembleia Nacional , sobre a questão da prevenção da propriedade cruzada e da propriedade com natureza manipuladora e dominante em instituições de crédito (ICs), o Banco do Estado disse que, nos últimos anos, esta agência continuou a melhorar a base legal e implementou resolutamente soluções para prevenir e lidar com a propriedade de ações que excedem o limite prescrito, propriedade cruzada, empréstimos e investimentos em violação aos regulamentos, juntamente com o processo de reestruturação de ICs.

Em particular, a Lei sobre Instituições de Crédito de 2024 adicionou regulamentações para ajudar a prevenir investimentos cruzados, propriedade cruzada e propriedade de natureza manipuladora e dominante em instituições de crédito.

O Banco do Estado também continua a orientar a prevenção e o tratamento de participações acionárias que excedam o limite prescrito, de propriedade cruzada, de empréstimos e de investimentos em violação aos regulamentos. Consequentemente, a participação acionária que exceda o limite prescrito e a propriedade cruzada no sistema de instituições de crédito têm sido gradualmente tratadas, e a situação de grandes acionistas/grupos de acionistas que manipulam e dominam os bancos tem sido limitada.

A situação de participação acionária excessiva e de propriedade cruzada entre instituições de crédito, instituições de crédito e empresas, conforme reportada pelas instituições de crédito após o processamento, diminuiu significativamente em comparação com períodos anteriores. Acionistas, acionistas e pessoas relacionadas que possuem ações acima do limite prescrito são principalmente de empresas e empresas estatais.

A situação de propriedade acionária excessiva e propriedade cruzada diminuiu significativamente.

No entanto, o Banco do Estado observou que a questão das instituições de crédito e suas pessoas relacionadas contribuírem com capital e comprarem ações de outras instituições de crédito ainda é uma questão preocupante que pode representar riscos.

Atualmente, essa situação de propriedade diminuiu significativamente, superando a situação de propriedade de ações de um banco comercial em outra instituição de crédito que excede a taxa prescrita de mais de 5% do capital votante de outra instituição de crédito, e a propriedade de ações em outra instituição de crédito (unidirecional) diminuiu.

No entanto, lidar com a questão da propriedade que excede o limite prescrito e da propriedade cruzada ainda é difícil em casos em que os principais acionistas e pessoas relacionadas aos principais acionistas ocultam sua propriedade, pedem a outros indivíduos/organizações que se apresentem em seus nomes para possuir ações para contornar regulamentações, levando a instituição de crédito a ser controlada por esses acionistas, potencialmente representando um risco de falta de publicidade e transparência.

Algumas instituições de crédito concentram a propriedade acionária entre diversos acionistas e pessoas relacionadas. Embora isso não viole as disposições da lei, deve-se ter cuidado para evitar potenciais riscos que possam ocorrer...

Reforçar a fiscalização, prevenindo a aquisição e o domínio das instituições de crédito

O Banco do Estado também apontou uma série de dificuldades e obstáculos na detecção, prevenção e tratamento da propriedade cruzada e da propriedade manipulativa e dominante em instituições de crédito.

Em particular, a propriedade cruzada envolve muitas entidades sob a gestão de ministérios/setores. No entanto, as entidades gestoras do Banco do Estado são apenas instituições de crédito, pelo que o Banco do Estado não dispõe de informações ou ferramentas para controlar a propriedade entre empresas de outros setores.

Ao mesmo tempo, controlar a propriedade cruzada entre empresas não industriais e bancos é muito difícil nos casos em que os principais acionistas e pessoas relacionadas aos principais acionistas deliberadamente ocultam ou pedem a outros indivíduos/organizações que se apresentem em seus nomes para possuir ações, a fim de contornar regulamentações legais sobre propriedade cruzada/propriedade que exceda os níveis prescritos ou contornar regulamentações sobre limites de crédito para grupos de clientes relacionados e índices de propriedade de ações de acionistas e pessoas relacionadas.

Isso leva ao risco potencial de falta de transparência e abertura nas operações da instituição de crédito. Ao mesmo tempo, isso só pode ser detectado e identificado por meio de investigação e verificação pelo órgão investigativo, de acordo com as disposições legais.

A detecção da relação entre empresas ainda é limitada, pois as informações para determinar a relação de propriedade das empresas, especialmente aquelas que não são empresas de capital aberto, são muito difíceis. O Banco do Estado não consegue pesquisar informações proativamente, nem determinar a precisão e a confiabilidade das fontes de informação, especialmente no contexto atual do rápido desenvolvimento do mercado de ações e da tecnologia.

Nos próximos anos, o Banco do Estado afirmou que continuará monitorando a segurança das operações das instituições de crédito e, por meio de inspeções de capital, participação acionária, empréstimos, investimentos e atividades de contribuição de capital... Em caso de detecção de riscos e violações, o Banco do Estado orientará as instituições de crédito a lidar com os problemas existentes para prevenir riscos. Em casos de detecção de indícios de crime, o Banco do Estado considerará a transferência para a polícia para investigar e esclarecer as violações da lei (se houver) para que sejam tratadas e prevenidas.

Além disso, ao implementar o Plano de Inspeção de 2023 do Banco Estatal do Vietnã, as equipes de inspeção da Agência de Inspeção Bancária se concentraram em inspecionar o conteúdo da proporção de propriedade das ações; compra e transferência de ações do banco; concessão de crédito a grandes clientes/grupos de clientes (empréstimos, garantias, L/Cs, investimentos em títulos corporativos).

O Banco Estatal do Vietnã continua a incluir a inspeção de atividades de transferência e propriedade de ações e títulos que podem levar à aquisição e dominação de instituições de crédito no Plano de Inspeção de 2024.

Fonte: https://www.anninhthudo.vn/so-huu-cheo-so-huu-co-tinh-chat-thao-tung-tai-cac-ngan-hang-van-kho-nhan-dien-post593287.antd