Centro de Combate à Lavagem de Dinheiro do Agribank: Uma "Dupla Proteção" para o Banco e para o Povo

Além de suas operações comerciais eficientes e esforços na construção de um ecossistema digital, o Agribank também é um banco líder na aplicação das leis de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Com a criação de seu Centro de Combate à Lavagem de Dinheiro, o Agribank tem protegido milhões de agricultores e seu próprio sistema do ciclo vicioso do crédito ilegal.

Báo Đại biểu Nhân dân•12/12/2025

Adote medidas decisivas para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.

No início de 2024, o Centro de Combate à Lavagem de Dinheiro do Agribank , com uma equipe de 26 funcionários dedicados, iniciou oficialmente suas operações. Juntamente com a criação do Centro e em estrita observância à Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro do Vietnã, o Agribank implementou procedimentos internos rigorosos e organizou cursos de treinamento aprofundados sobre a identificação de riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo para todos os funcionários, especialmente os caixas, a fim de construir uma "cultura de conformidade" em todo o sistema.

Posteriormente, uma série de importantes atividades operacionais foram organizadas, tais como: o envio de representantes para participar do Programa de Treinamento sobre o Combate ao Financiamento de Armas de Destruição em Massa em março de 2024; a organização bem-sucedida de 16 cursos de treinamento sobre lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo em maio e junho de 2024; e a organização de treinamentos avançados para aprimorar o conhecimento sobre lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e financiamento de armas de destruição em massa. Essas atividades aumentaram rapidamente a conscientização e as habilidades profissionais na identificação e no tratamento de questões relacionadas à lavagem de dinheiro e empréstimos ilegais para funcionários e colaboradores em todo o sistema.

O Agribank melhora o acesso das pessoas ao capital, contribuindo para a prevenção de empréstimos ilegais. Foto: Agribank

Em particular, dada a natureza complexa da agiotagem, da lavagem de dinheiro sofisticada e do financiamento do terrorismo, que representam riscos significativos para o setor financeiro e bancário, em 13 de outubro de 2025, o Diretor-Geral do Agribank, Pham Toan Vuong, emitiu o Documento nº 15030/NHNo-PCRT para prevenir proativamente atividades ilegais relacionadas à agiotagem e à lavagem de dinheiro. Assim, o Diretor-Geral solicitou aos chefes de unidade do sistema que implementassem rigorosamente as normas legais de prevenção à lavagem de dinheiro; medidas para prevenir a compra, venda, locação e empréstimo de contas bancárias, bem como o uso indevido de carteiras eletrônicas e serviços de pagamento intermediários para fins ilegais; e que fortalecessem a comunicação interna dentro do sistema e com os clientes a respeito de mecanismos e políticas de crédito legítimos, alertando sobre os riscos das atividades de agiotagem. O documento também visa aprimorar o conhecimento na detecção de anomalias em transações de grande porte e suspeitas; fortalecer a supervisão e a inspeção; e implementar tecnologia e transformação digital para prevenir e detectar atividades e transações suspeitas com sinais de risco de forma precoce e remota. Recusar-se resolutamente a apoiar ou tolerar jogos de azar, usura, fraude e atividades de empréstimo ilegal.

Previna proativamente empréstimos predatórios.

Além dos riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, os empréstimos ilegais também estão se tornando um grande desafio, infiltrando-se no cotidiano e causando instabilidade na segurança e na ordem, além de prejudicar a estrutura de crédito sólida. Mais preocupante ainda é o fato de que esses criminosos costumam ter como alvo as áreas rurais – o principal grupo de clientes do Agribank.

Com a vantagem de possuir a maior rede de transações em todo o país, abrangendo até mesmo áreas remotas e rurais, o Agribank tem uma dupla responsabilidade: servir como o principal canal de fluxo de capital e como um "escudo" que protege milhões de agricultores do ciclo vicioso do crédito ilegal. Há muitos anos, para prevenir proativamente o "mercado negro de empréstimos", o Agribank implementa a solução mais fundamental: fornecer capital oficial aos agricultores de forma rápida, conveniente e com o custo mais razoável. O Agribank considera o apoio financeiro aos agricultores não apenas uma atividade comercial, mas também uma responsabilidade social.

Assim, o banco aumentou a frequência de organização de pontos de atendimento móvel utilizando veículos especializados, levando serviços financeiros a vilarejos e aldeias. Em estreita coordenação com a Associação de Agricultores, a Associação de Mulheres e outras organizações políticas e sociais locais, o Agribank realizou o trabalho de avaliação e distribuição de capital aos beneficiários adequados, criando uma sólida rede de segurança social.

Com soluções decisivas e coordenadas, desde o apoio proativo a pessoas com fontes de capital oficiais até o reforço da disciplina e do cumprimento das normas internacionais, o Agribank está construindo um sistema financeiro seguro e transparente, protegendo os direitos legítimos dos clientes e contribuindo para a estabilidade geral da economia .

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