O VPBankSME e seus parceiros trabalham com pequenas e médias empresas para resolver o problema de otimização de custos e gerenciamento proativo do fluxo de caixa.

DNVN - VPBankSME, juntamente com os parceiros Finan e SAPP, forneceu um panorama abrangente das "dores" que esse grupo de empresas enfrenta, ao mesmo tempo em que ofereceu soluções práticas, combinando os pontos fortes de bancos, empresas de tecnologia e unidades de consultoria líderes.

No seminário "Otimizando custos, gerenciando proativamente o fluxo de caixa - Soluções financeiras abrangentes para PMEs", realizado em 29 de julho em Hanói , o VPBankSME e os parceiros Finan e SAPP apontaram as dificuldades das pequenas e médias empresas (PMEs) e sugeriram soluções abrangentes e práticas.

Seminário "Otimizando custos, gerenciando proativamente o fluxo de caixa - Soluções financeiras abrangentes para PMEs".

Fraquezas inerentes às PME

Ao longo do programa, os palestrantes apontaram os "pontos problemáticos" das PMEs em sua jornada de desenvolvimento. O Sr. Nguyen Duc Thai, CEO da SAPP Academy, avaliou que, na maioria das PMEs vietnamitas, os empresários resolvem problemas "com base na experiência, nos relacionamentos e nos instintos empresariais", em vez de princípios financeiros ou ferramentas profissionais.

O palestrante destacou o problema clássico que muitas PMEs enfrentam: a confusão entre finanças pessoais e corporativas, sem limites claros em termos de fluxo de caixa, custos e gestão de capital. Ao mesmo tempo, muitos empresários estão tão focados no crescimento da receita que ignoram o controle de custos, levando a uma situação em que a receita é alta, mas os lucros são negativos devido ao aumento dos custos operacionais.

A falta de políticas e procedimentos claros e a aprovação de gastos por meio de "curtidas" no Zalo deixam os administradores sempre em um estado de "mil e uma coisas para fazer", criando ao mesmo tempo um enorme risco de perda, disse o Sr. Thai.

A consequência direta da gestão emocional e da falta de processos e controles claros são os dados financeiros fragmentados e pouco confiáveis. De acordo com o Sr. Truong Thanh Trung, Diretor Financeiro da Finan, cerca de 90% dos funcionários ainda gerenciam dados manualmente usando o Excel – o que apresenta muitos riscos potenciais, como impossibilidade de descentralização, falta de segurança, propensão a erros e não atendimento aos requisitos de síntese e análise em tempo real.

O Sr. Trung também alertou contra o medo da transparência e da manutenção das operações na "zona cinzenta" de famílias e empresas empresárias para evitar obrigações fiscais. Com a tendência de uma gestão cada vez mais rigorosa, especialmente com as notas fiscais eletrônicas, a transparência financeira está se tornando um requisito inevitável, um desafio e uma oportunidade para as empresas que estão prontas para se adaptar.

Solução completa do trio VPBankSME - Finan - SAPP

Para solucionar os problemas das PMEs, os palestrantes apresentaram um ecossistema de soluções abrangente, onde tecnologia e financiamento bancário estão intimamente ligados. O Sr. Nguyen Duc Hung, Chefe de Gestão Digital Empresarial, Centro de Digitalização e Soluções de Pagamento do VPBankSME, apresentou uma série de produtos flexíveis para atender às necessidades de gastos flexíveis das empresas, incluindo cartões de crédito e empréstimos com cheque especial.

Em particular, os cartões de crédito corporativos se destacam por sua flexibilidade, atuando como uma ferramenta de pagamento e ajudando os clientes a gerenciar o fluxo de caixa de forma proativa, reduzindo a pressão de pagamento com um período sem juros de até 45 dias. Ao mesmo tempo, o produto auxilia as empresas a cumprir as novas regulamentações tributárias, acompanhado de muitos incentivos práticos.

De acordo com o Sr. Chu Minh Tuan, Diretor do Centro de Soluções de Pagamentos e Negócios Digitais do VPBankSME, o banco também está quebrando as barreiras de acesso a capital para PMEs por meio da estratégia de Open Banking. Ao integrar serviços bancários a plataformas parceiras, como a Finan, as empresas podem facilmente abrir contas, delegar gastos, gerenciar finanças, etc. Com base em dados de parceiros, o VPBankSME pode reduzir o tempo de avaliação de crédito e desembolso.

No evento, o Sr. Tuan também apresentou o programa VSME10K, exclusivo para empresas que estão se convertendo em grandes empresas ou empresas recém-estabelecidas, com muitos incentivos especiais: redução de 1% na taxa de juros, limite de crédito de até 500 milhões, hipoteca de 5 bilhões de VND, brindes de software de vendas, contabilidade, belos números de conta ou consultoria jurídica.

Além disso, a Finan e a SAPP também oferecem às PMEs soluções que aumentam a capacidade de seus negócios. A Finan lançou a plataforma FinanBook, uma solução que ajuda as empresas a monitorar e controlar sua situação financeira, sincronizar dados em todos os dispositivos, garantir segurança absoluta, economizar custos e estar prontas para tomar empréstimos bancários quando necessário. Além disso, a Finan também oferece um pacote preferencial de 3 meses de uso gratuito para clientes que baixam o aplicativo FinanBook e se conectam a uma conta VPBank . A SAPP acompanha as PMEs por meio de treinamentos aprofundados, ajudando-as a aprimorar sua capacidade de gestão financeira e a se aproximarem dos padrões globais.

Os clientes podem abrir uma conta comercial on-line via eKYC diretamente no aplicativo FinanBook.

Clientes corporativos agora podem abrir contas no VPBank online via eKYC diretamente no aplicativo FinanBook, sem precisar ir ao caixa. Ao abrir uma conta dessa forma, as empresas poderão usar o NEOBiz/NEOBiz Plus, o pacote de gestão de fluxo de caixa no primeiro ano, a oportunidade de ter um número de conta gratuito e receber o pacote "Soluções financeiras digitais para empresas recém-criadas". Além disso, novas empresas também podem se cadastrar para um pacote de empréstimo de até VND 500 milhões com procedimentos simples.

No futuro próximo, o VPBankSME e o Finan continuarão a expandir a cooperação em muitas áreas, como empréstimos e emissão de cartões de crédito, ajudando os clientes a acessar totalmente o ecossistema de produtos financeiros do VPBankSME diretamente na plataforma digital do Finan.

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Fonte: https://doanhnghiepvn.vn/kinh-te/tai-chinh-ngan-hang/vpbanksme-va-cac-doi-tac-cung-doanh-nghiep-nho-va-vua-giai-bai-toan-toi-uu-chi-phi-chu-dong-dong-tien/20250805051935526